代理记账业务思考

代理记账业务思考的思维导图，拓展是依托财务外包的本质，依托信任基础开展企业成本控制、税收优化、税收优惠、银行融资、股权融资、企业管理、战略咨询等辅助业务，服务有限客户，赚取合理利润，同时作为异业合作资源池，构建业务循环。

代理记账业务思考

• 基本情况
  • 行业起源
    • 合规、厘账：企业开业头等大事就是“记账报税”
    • 高效率：通过资源和专业度，办理如工商注册对于经营范围的选择、办理时效的催提等外行跨入有一定门槛的业务；
    • 低成本：客单基本下探到底，基础业务匹配价值基本确定，小规模200元/月，一般纳税人500元/月，公司注册500元/次
  • 行业特点
    • 群体广泛：截至2022年末，中国中小微企业数量已超过5200万户，是市场主体的绝大多数
    • 客户归属：本地化情况显著，需有本地工商、税务资源
      • 本特点决定跨地区开展业务的首要条件是资源和本地化团队，另一方面是地区客户数量与当地行业环境关系密切，可以长期发展、口碑底蕴传承等，可深挖客户潜力
    • 竞争激烈：同行数量2021年达到74.4千家，2021年市场规模349亿元，2021年服务市场主体537万家，跨界玩家众多
• 面临情况
  • 仅工商代理和代理记账业务面对客户生命周期较短，好处是类似韭菜，创业必有步骤，一茬又一茬
  • 准入门槛低，获客难，很容易被拒绝，针对新增客户争夺激烈，对存量客户无太多产品可以服务
  • 价格同行业内卷严重，服务差异对客户感知并不明显，价格作为首选情况下，客户忠诚度低
  • 政府也在逐步提效，低标准的准入办理越来越便捷，代账公司传统业务提供的服务和价值在逐步降低
• 核心竞争力
  • 资源优势
    • 深耕区域市场，维护扩大审核端关系
  • 专业口碑
    • 人员本地化配置，培养骨干人员，长期忠诚攒口碑
  • 成本跟随
    • 匹配市场情况，发掘客单提升
• 业务拓展点
  • 拓展是依托财务外包的本质，依托信任基础开展企业成本控制、税收优化、税收优惠、银行融资、股权融资、企业管理、战略咨询等辅助业务，服务有限客户，赚取合理利润，同时作为异业合作资源池，构建业务循环
  • 获客
    • 审核资源开拓维护，从源头搞起，包括但不限于地区工商窗口办理人员、大厅志愿咨询、安保人员、当地园区招商人员等
    • 智能外呼，别人做我也做，内卷严重，获取信息滞后，可也作为选择之一
    • 短视频方式宣传，本地投流吸引潜客，发挥类型结合公司员工现有情况，账号主题可以有专家顾问类（行业前辈说干货，政策贴合业务解读）、办公室氛围、热点访拍加软广等
    • 涉及提客单业务需要随业务发展阶段进行官网宣传、协会介绍、领导关怀介绍等形式开展
  • 提客单
    • 自强
      • 财税
        • 对零申报等客户数量多，但产生价值低的客户通过员工熟练财税系统更新规则，三方saas软件进行效率提升，压缩工作服务时间，或者此部分客户划分专门小组服务，长期专注提高熟练度和口碑
        • 可重点推动税务业务打造，一是经济弱复苏背景下，国家会出台相关政策刺激行业发展，对企业必不可少的就是税务政策的享受，涉及企业的注册（比如不同行业在哪能注册并享受最佳优化，并且能够在服务范围或者转介绍承接范围）、年终税务汇算申报，以及金税四期对企业股转涉税的需要；日常税务需要（电票时代来临，消费者意识和平台发票合规要求，以及公司内部费用票据把控方面）
      • 代办
        • 对发展有潜力客户开展商标代办、专业资质办理（icp/医疗器械等），如资源关系较硬，食品药品的生产许可办理、质量体系认证也可涉足，或建立渠道资源转介绍客户抽佣金
        • 对发展已上规模，有资源需求客户提供项目申报服务，包括但不限于帮助企业申请国家项目、高新、专精特新、研发平台、专利认定等，扩展高客单业务产品线，比如中佳知识产权
    • 共生
      • 财税saas
        • 免费资源时代还未结束，定期关注行业发展，目前可关注账套数据存储安全性，如免费应用方提供云存储服务出现问题，还可从本地恢复，避免客户账套数据丢失，以及应对检查需要
      • 经营
        • 资金需要，银行资源得到适宜发挥，加深与高价值客户粘性，主打就是专业陪伴成长
        • 运营方面，包括但不限于用户运营、社群运营、自媒体运营等方面的资源，自建较难情况下可考虑成为渠道方合作赚取利润，突出优势在于把控客户群体的财务，信任优势突出，运营涉及企业发展全生命周期，需求和价值长期存在
  • 融合
    • 代理记账客户群体梳理客户资源池，对高成长性客户从财务角度推行“顾问陪伴”服务，即通过对客户业务发展情况的把控，给予财税咨询（内部员工）、管理咨询（渠道互访）、社会需求满足（比如二手车业务的介入，满足小微老板群体提升身份和性价比投入的需求）、融资需求（个人消费贷、企业经营贷，提前做合规筹划，满足资金和经营发展需要）