PIDM联网核查

这是一篇关于PIDM联网核查思维导图，PIDM联网核查是指通过联网核查，对客户风险等级进行核查，高风险需要开展反洗钱调查。

PIDM联网核查

• E38021
  • 联网核查系统的行内综合查询处的身份证签发时间为9999/12/31，可以通过E38021修改时间，如果还不成功，可以把地区码再改一下。如果有些原件是07年，系统14年，一般是有换过身份证的，如果客户强调只有一张，就让他去派出所打证明。有些就差个1个月或几天是有可能是系统问题。
  • 交易码[E38004个人证件有效期查询]为高频拒绝交易，拒绝主要有：有效期限未录入/到期日录入有误，多为未成年人持户口本办理（有效期限应录出生日期--出生日期年份加16，例：出生日期为2018/1/29，到期日应录2034/1/29）；姓氏栏与名字栏录错，该交易要注意姓名栏、姓氏栏、名字栏都需正确录入，如为护照的，英文需半角大写录入；证件类型/号码录入有误，未成年人持户口本办理的，证件类型录户口本，证件号码录入户口本首页的户号。
• 人脸识别
  • 记录查询
    • C02001
• 注意事项
  • 转人行通知：再次重申：基层网点在办理客户身份联网核查业务时，如遇到联网核查结果不符，尤其是系统显示没有照片或照片不符的，如果网点不知道如何处理就报告上级行或当地人民银行，不能直接让客户去派出所处理或换领新证。
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