《经济金融形势与投资战略》

经济金融形势与投资战略,国内外形势分析

中国第二次财富大爆炸(2022-2052)
不确定性决策行为(重点:风险规避)
Facebook的五条核心价值观
投资原则(忍耐)
金融形势
中美贸易战:激发经济危机
1.
未来2~3年要做好准备
2.
首当其冲是东南亚
1.
预期效用理论
2.
前景理论(推荐《行为金融学》)
1.
基于自身财富存量以及未来确定的财富
2.
期末财富
3.
结果发生的概率
4.
获得一个预期效用
1.
编辑阶段:出发点为投资者个体因素,相关环境因素
2.
评价阶段:预期收益和风险,对参考点对比,最终决策
1.
专注于影响
2.
快速行动
3.
敢于冒险
4.
保持开放
1.
风险规避原则:投资的首要原则
2.
时间价值原则:用最短的时间获取最大效益的项目
3.
成本领先性原则
1.
中国
2.
美国
3.
金融危机应对
1.
记叙文管理方式
1.1.
时间
1.2.
地点:实体企业选择城市至关重要
1.
战略管理:成本最小化,最小的成本最大利益
2.
案例:税收(如何降低社会保障费这个重要成本)
2.
股票:大跌
1.
国内房地产
1.
最不该做的事:加息。三年来加息8次,18年还有一次,19年有3~4次
2.
美国股票还未见顶,还可以拉高上涨
1.
危机之前要套现,否则不要急于抛售(近三年谨慎投资东南亚)
2.
注意“热钱”:投机性短期资金,用尽量少的时间以钱生钱
5.
评价方案的收益与风险
6.
最终决策
3.
前景理论重点:“参照点”,你亏我没亏,便是赚
5.
打造社交价值
1.3.
人:团队
1.4.
故事:品牌
2.
核心价值:时机
3.
经济周期规律
4.
中短波
1.
时机最重要
2.
郎咸平8700万购豪宅案例
3.1.
繁荣
3.2.
衰退:衰退前变现
3.3.
萧条
3.4.
复苏:复苏前购买
4.1.
短波经济周期:2~4年出现一次经济周期(实体企业)
4.2.
中波经济周期:8~10年出现一次经济周期(房地产业)
3.
香港
3.1.
房地产世界最高,没有实体经济支撑
3.2.
香港经济和98年一模一样
3.3.
香港汇率捆绑不住,美国不断加息,
香港抛售美元买入港币,金管局多次干预市场
3.
渐进式加息目的:美国人跑出来,中国人走进去
4.
预测
4.1.
最先出现货币贬值的国家将最先出现经济危机
4.2.
股票首先跌,股票和房地产不会同步跌
4.3.
如果人民币快速贬值,海外热线会迅速撤离,中国经济泡沫会破裂
3.
人民币汇率要稳定,不能跌到30%以下
中国制造2025(参照欧盟2020年战略制定)
最新管理方式
新一代信息技术
高档数控机床和机器人
航空航天装备
海洋工程装备及高技术船舶
先进轨道交通装备
节能与新能源汽车
电力装备
新材料
生物医药及高性能医疗(大健康产业,“全棉时代”案例)
农业机械装备
时间维度:经济周期
区域维度:哪里投资、经营(总部设在一线城市,生产设在二三线)
人:团队、用人
故事:找到这个国家最赚钱的行业
生命健康医疗器械:稳健医疗
教育行业:美国教育吸引高素质人才
医院:未来将出现大规模的社区医院
新轨道交通
新能源:是世界的方向
中国经济衰退如何应对
2018年~2021年投资方向
“万科集团”成功之道(资金资本密集型的房地产行业)
放松房地产,取消限购限价
大力发展新能源汽车
大规模建设基础设施
修公路桥梁
机器人,高档数控
通讯行业:5G/6G概念;“日海通讯”、“4G空调项目”案例
融资模式:引进专业人才(陈伟)将利率成本从8%降至5%
纳税模式:引进专业人才(朱旭)改善税务筹划
金融危机前的资产配置
房地产投资
80%资产变现,10~15%换日元
购置黄金:金融危机后及时变现
当收入无法稳健供房时,及时卖掉部分房产
在经济衰退时,花5~10%购买养老保险商业保险
优点
弱点
房地产保值增值最好的品种之一
对抗货币供给量不断增加的品种之一
抵押功能
长期的投资价值
国内所有 投资市场中最好的
需要大量资金
变现能力差
判断城市房价是否见底
未来十大城市增幅
上涨的核心因素:货币供给量(M2),正相关
利率
人口因素
区位因素
房产税
香港:平均18万/平(知名大学旁)
深圳(优质学区房、龙华区)
上海(浦东、徐家汇)
广州(优质学区房、天河、花都)
东莞(塘厦)
其他五个城市(未来的直辖市)
资产管理体制
企业初创期、IPO前期:轻资产——避免折旧
IPO后:重资产——扩大规模
4.3.
长波经济周期:40~60年出现一次经济周期(保险业)
经济金融形势与投资战略
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