标普500指数基金投资策略(2025)

这是一篇关于标普500指数基金投资策略(2025)的思维导图，主要内容包括：定投的优势，逢低买入的劣势，常用的投资工具等。

标普500指数基金投资策略(2025)

• 需要准备哪些工具？（类别/功能/名称/目的）
  • 1||| 回测模拟
    • Porfolio Visualizer
      • 模拟2008级别的极端情景，承受40%以上的回撤
  • 2||| 股息再投计算器
    • Divident
      • DRIP计算器
        • 测算再投入对长期回报的影响
  • 3||| 波动率监控+信号触发
    • Trading View
      • VIX指数
        • 监控波动率
      • 自定义技术指标
• 浮动主题
• 浮动主题
• 持有周期
  • 1||| 至少持有5年以上
  • 2||| 避免频繁调仓（年换手率<20%)
• 执行规则
  • 1||| 每月/每季度定期执行
  • 2||| 选择低费率ETF(VOO、IVV等)
  • 3||| 使用期权做对冲
• 风控规则
  • 1||| 单次补仓≤总仓位5%
  • 2||| 止损线设置（建议-15%）
• 触发条件
  • 1||| 指数回调>10%
    • 跌10% → 加仓1/3备用金
    • 跌20% → 加仓剩余资金
  • 2||| 科技股等核心板块估值回归中位数
• 策略优先级
  • 定额定投 > 逢低买入
    • 80%定投 + 20%择机逢低补仓
    • 用“时间”打败“时机”
• 逢低买入的局限 → 20%择机逢低补仓
  • 1. 择时困难
    • 仅23%主动基金长期跑赢标普500
    • 2022年多次假反弹导致抄底失败
  • 2. 情绪化操作
    • 2022年特斯拉股价从$313跌至$101，中途抄底者亏损超60%
  • 3. 机会成本
    • 2024年标普500创31次新高，等待回调可能错过15%年涨幅
  • 4. 不适合小白
    • 宏观分析、专业能力较强
    • 备用金充足，回撤承受能力强
• 定额定投的优势 → 80%定投
  • 1. 规避择时风险
    • 标普50年数据回测：年化回报约10%
    • 2020年3月美股暴跌期持续定投，成本显著摊薄
  • 2. 纪律性抗波动
    • 利用机械化操作克服人性弱点
    • 2010-2020年每月$200定投 （本金$24,000 → 终值$34,000）
  • 3. 复利效应增强
    • 分红再投入：占长期回报的30%+
    • IVV/VOO通过分红再投入提升1-2%年化收益