有权机关查冻扣

这是一篇关于有权机关查冻扣的思维导图，主要内容包括：电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台，公安机关网络查控，人民法院网络查控，协助扣划，协助冻结，协助查询，有权机关。

有权机关查冻扣

• 有权机关
  • 指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位
    • 银发[2002]第1号
  • 有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关
    • • 银发[2002]第1号
  • 协助查询、冻结、扣划
    • 指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为
      • 银发[2002]第1号
• 协助冻结
  • 定义
    • 指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为
      • 银发[2002]第1号
  • 现场办理机构
    • 可在存款人开户的营业分支机构办理协助冻结
      • 银发[2002]第1号
    • 公安机关
      • 协助跨省冻结
        • 案件承办的公安机关出具“协助冻结存款通知书”等法律文书
        • 公安部相关业务部门出具“账户资金冻结申请表”
        • 公安部主管部领导或其授权的业务部门负责人批准
        • 银行业金融机构总部办理协查
        • 有关法律文书传至相关账户开户的分支机构
        • 银发【2010】187号
      • 协助省内冻结
        • 案件承办的公安机关出具“协助冻结存款通知书”等法律文书
        • 省级公安机关相关业务部门出具“账户资金冻结申请表”
        • 公安厅局主管厅局领导批准
        • 银行业金融机构总部或省级机构办理协查
        • 有关法律文书传至相关账户开户的分支机构
        • 银发【2010】187号
      • 协助公安部/省级公安冻结
        • 可直接到涉案账户的开户银行办理查询
          • 银发【2010】187号
    • 人民检察院、公安机关、国家安全机关
      • 协助跨地区冻结
        • 协助冻结财产法律文书
          • 明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素
          • 明确填写冻结期限起止时间
        • 办案地办案人员有效的本人工作证或人民警察证
        • 办案协作函
        • 协作地两名以上办案人员有效的本人工作证或人民警察证
        • 银监发〔2014〕53号
  • 执法证件及法律文书
    • 有权机关执法人员的工作证件
    • 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
    • 人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书
    • 银发[2002]第1号
  • 审查内容
    • "协助冻结存款通知书"填写的需被冻结存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
    • 协助冻结存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
    • 协助冻结存款通知书上的冻结金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结存款通知书"的内容不符，应说明原因，退回"协助冻结存款通知书"或所附的法律文书
    • 有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况
    • 银发[2002]第1号
  • 金融机构登记协助冻结信息
    • 协助结果
    • 相关法律文书名称及文号
    • 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
    • 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
    • 金融机构经办人员姓名
    • 执法人员姓名和证件号码
    • 有权机关名称
    • 银发[2002]第1号
  • 多有权机构冻结优先级关系
    • 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结存款通知书的有权机关办理冻结手续
      • 银发[2002]第1号
  • 冻结期限
    • 冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施
      • 银发[2002]第1号
    • 每次续冻期限不得超过六个月，续冻没有次数限制
    • 对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过一年
    • 银监发〔2014〕53号
  • 冻结
    • 如被冻结账户财产余额低于人民检察院、公安机关、国家安全机关要求数额时，银行业金融机构应当在冻结期内对该账户做“只收不付”处理，直至达到要求的冻结数额。
    • 对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。
    • 银监发〔2014〕53号
  • 解冻
    • 在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻
    • 在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻
    • 银发[2002]第1号
  • 不得冻结财产和账户
    • 金融机构存款准备金和备付金
    • 特定非金融机构备付金
    • 封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）
    • 商业汇票保证金
    • 证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金
    • 党、团费账户和工会经费集中户
    • 社会保险基金
    • 国有企业下岗职工基本生活保障资金
    • 住房公积金和职工集资建房账户资金
    • 人民法院开立的执行账户
    • 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款
    • 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款
    • 证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
    • 其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项
    • 对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户，不得整体冻结，法律另有规定的除外
    • 银监发〔2014〕53号
• 人民法院网络查控
  • 网络查询
    • 人民法院网络查询不再另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件
    • 人民法院通过网络查询被执行人存款时，应当向金融机构传输电子协助查询存款通知书。多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单
    • 法释〔2013〕20号
  • 网络冻结
    • 人民法院网络冻结不再另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件
    • 对查询到的被执行人存款需要冻结或者续行冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子冻结裁定书和协助冻结存款通知书
    • 对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子解除冻结裁定书和协助解除冻结存款通知书
    • 法释〔2013〕20号
• 公安机关网络查控
  • “总对总”模式
    • 由公安部通过银监会金融专网通道与各全国性银行业金融机构总部进行对接，各级公安机关通过公安部与银监会的专网渠道办理查询、冻结涉案账户资金工作。
      • 银监发〔2015〕9号
  • “点对点”模式
    • 各省（自治区、直辖市、计划单列市）公安机关通过当地银监局金融专网与各全国性银行业金融机构分行、地方法人金融机构进行对接，办理辖内涉案账户资金查询、冻结工作，外省（自治区、直辖市、计划单列市）公安机关可通过中转实现跨省涉案账户资金的查询、冻结
      • 银监发〔2015〕9号
• 电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台
  • 金融机关对接时间点
    • 银行业务金融机构2016\6\1接入
      • 银发〔2016〕86号
  • 实现目标
    • 对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享、快速查询
      • 银发〔2016〕86号
  • 紧急止付
    • 止付流程
      • 《紧急止付申请表》
        • 资金汇出账户
        • 收款人开户行名称
        • 收款人账户（止付账户）
        • 汇出金额
        • 汇出时间
        • 汇出渠道
        • 疑似诈骗电话或短信内容
        • 受案公安机关名称
        • 银发〔2016〕86号
      • 110报案
      • 当地受案公安机关告知客户
      • 银发〔2016〕86号
    • 紧急止付期限
      • 自止付时点起48小时
      • 可再次止付
      • 最多止付两次
      • 银发〔2016〕86号
  • 冻结账户
    • 止付期内收到协助冻结财产通知报文可冻结账户
    • 止付期内未收到协助冻结财产通知报文则到期自动解除止付
    • 银发〔2016〕86号
  • 延伸止付
    • 收到延伸止付报文进行延伸止付
    • 期限48小时
    • 多次转出可进行多次延伸止付
    • 银发〔2016〕86号
  • 涉案账户报送
    • 可疑账户信息统计报文
      • 银发〔2016〕86号
  • 限制银行账户业务
    • 涉案账户信息
      • 中止涉案账户境内、境外转账、取现等功能
      • 不得向涉案账户转账汇款、存现
      • 银发〔2016〕86号
    • 可疑账户信息
      • 取消网上银行、手机银行、境内和境外ATM取现功能
      • 出账银行应提示收款账户可疑，谨防诈骗
      • 银发〔2016〕86号
• 协助扣划
  • 定义
    • 指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为
      • 银发[2002]第1号
  • 现场办理机构
    • 可在存款人开户的营业分支机构办理协助扣划
      • 银发[2002]第1号
  • 执法证件及法律文书
    • 有权机关执法人员的工作证件
    • 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
    • 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
    • 银发[2002]第1号
  • 审查内容
    • "协助扣划存款通知书"填写的需被扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
    • 协助扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
    • 协助扣划存款通知书上的扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助扣划存款通知书"的内容不符，应说明原因，退回"协助扣划存款通知书"或所附的法律文书
    • 有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况
    • 银发[2002]第1号
  • 金融机构登记协助扣划信息
    • 协助结果
    • 相关法律文书名称及文号
    • 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
    • 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
    • 金融机构经办人员姓名
    • 执法人员姓名和证件号码
    • 有权机关名称
    • 银发[2002]第1号
  • 多有权机构扣划优先级关系
    • 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助扣划存款通知书的有权机关办理扣划手续
      • 银发[2002]第1号
  • 扣划
    • 金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户
    • 有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助
    • 银发[2002]第1号
• 协助查询
  • 定义
    • 指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为
      • 银发[2002]第1号
  • 现场办理机构
    • 可在存款人开户的营业分支机构办理协助查询
      • 银发[2002]第1号
    • 公安机关
      • 跨省协查
        • 案件承办的公安机关出具“协助查询存款通知书”等法律文书
        • 公安部相关业务部门出具“账户资金查询申请表”
        • 公安部主管部领导或其授权的业务部门负责人批准
        • 银行业金融机构总部办理协查
        • 有关法律文书传至相关账户开户的分支机构
        • 银发【2010】187号
      • 省内协查
        • 案件承办的公安机关出具“协助查询存款通知书”等法律文书
        • 省级公安机关相关业务部门出具“账户资金查询申请表”
        • 公安厅局主管厅局领导批准
        • 银行业金融机构总部或省级机构办理协查
        • 有关法律文书传至相关账户开户的分支机构
        • 银发【2010】187号
      • 公安部/省级公安协查
        • 可直接到涉案账户的开户银行办理查询
          • 银发【2010】187号
    • 人民检察院、公安机关、国家安全机关
      • 跨地区办理查询
        • 协助查询财产法律文书
        • 办案地办案人员有效的本人工作证或人民警察证
        • 办案协作函
        • 协作地两名以上办案人员有效的本人工作证或人民警察证
        • 银监发〔2014〕53号
      • 银行机构内跨机构协查（可选功能）
        • 超出查询权限或者属于跨地区查询需求
        • 办理机构向上级机构或其他分支机构提出协查请求
        • 办理机构将协查结果反馈人民检察院、公安机关、国家安全机关
        • 银监发〔2014〕53号
  • 执法证件及法律文书
    • 执法人员的工作证件
    • 有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书
    • 银发[2002]第1号
  • 金融机构登记协查信息
    • 有权机关名称
    • 执法人员姓名和证件号码
    • 金融机构经办人员姓名
    • 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
    • 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
    • 相关法律文书名称及文号
    • 协助结果
    • 银发[2002]第1号
  • 协助查询资料
    • 有权机关
      • 限于存款资料
        • 被查询单位或个人开户、存款情况
        • 与存款有关的会计凭证、账簿、对账单
        • 银发[2002]第1号
    • 人民检察院、公安机关、国家安全机关
      • 限于涉案财产信息
        • 被查询单位或者个人开户销户信息
        • 存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息
        • 电子银行信息，网银登录日志等信息
        • POS机商户、自动机具相关信息
        • 银监发〔2014〕53号

司法查冻扣

• 定义
  • 有权机关
    • 指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位
      • 单位名称 查询 冻结 扣划 单位 个人 单位 个人 单位 个人 人民法院 有权 有权 有权 有权 有权 有权 税务机关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 海关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 人民检察院 有权 有权 有权 有权 无权 无权 公安机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权 国家安全机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权 军队保卫部门 有权 有权 有权 有权 无权 无权 监狱 有权 有权 有权 有权 无权 无权 走私犯罪侦查机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权 监察机关（包括军队监察机关） 有权 有权 无权 无权 无权 无权 审计机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权 工商行政管理机关 有权 无权 暂停结算 暂停结算 无权 无权 证券监管管理机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权
  • 协助查询
    • 指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为
  • 协助冻结
    • 指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为
  • 协助扣划
    • 指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为
• 办理机构
  • 金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理（银发[2002]第1号 ）
  • 对于涉案账户资金跨省自治区直辖市分布的，其查询冻结由案件承办的公安机关出具“协助查询冻结存款通知书”等法律文书，由公安部相关业务部门出具“账户资金查询冻结申请表”，经公安部主管部领导或其授权的业务部门负责人批准后，送相关银行业金融机构总部，由银行业金融机构总部办理并将有关法律文书传至相关账户开户的分支机构（银发【2010】187号）
  • 对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询冻结由案件承办的公安机关出具“协助查询冻结存款通知书”等法律文书，由省级公安机关相关业务部门出具“账户资金查询冻结申请表”，经公安厅局主管厅局领导批准后，送相关银行业金融机构总部或省级机构，由银行业金融机构总部或省级机构办理并将有关法律文书传至相关账户开户的分支机构（银发【2010】187号）
  • 公安部相关业务部门和省级公安部门也可直接到涉案账户的开户银行办理查询、冻结业务（银发【2010】187号）
  • 人民检察院、公安机关、国家安全机关异地协办（协作涵）（银监发〔2014〕53号）
  • 对人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过内部协作程序，向有权限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关（银监发〔2014〕53号）
• 执法证件及法律文书
  • 协助查询
    • 执法人员的工作证件
    • 有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书
  • 协助冻结
    • 两名以上办案人员持有效的工作证件
    • 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
    • 人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书
  • 协助扣划
    • 有权机关执法人员的工作证件
    • 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
    • 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
• 审查内容（协助冻结、扣划）
  • "协助冻结、扣划存款通知书"填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
  • 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
  • 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结、扣划存款通知书"的内容不符，应说明原因，退回"协助冻结、扣划存款通知书"或所附的法律文书。
  • 有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况
• 登记信息
  • 有权机关名称
  • 执法人员姓名和证件号码
  • 金融机构经办人员姓名
  • 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
  • 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
  • 相关法律文书名称及文号
  • 协助结果
  • ……
• 优先关系
  • 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
• 协助查询
  • 有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料
  • 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关
  • 银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括：被查询单位或者个人开户销户信息，存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息，电子银行信息，网银登录日志等信息，POS机商户、自动机具相关信息等（银监发〔2014〕53号）
• 协助冻结
  • 冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻
  • 对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过一年（银监发〔2014〕53号）
  • 每次续冻期限不得超过六个月，续冻没有次数限制。（银监发〔2014〕53号）
  • 有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施
  • 被冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由作出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书，由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和协助解除冻结财产法律文书到银行业金融机构现场办理
  • 在冻结期限内银行业金融机构不得自行解除冻结
  • 人民检察院、公安机关、国家安全机关协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素（银监发〔2014〕53号）
  • 人民检察院、公安机关、国家安全机关应当明确填写冻结期限起止时间（银监发〔2014〕53号）
  • 如被冻结账户财产余额低于人民检察院、公安机关、国家安全机关要求数额时，银行业金融机构应当在冻结期内对该账户做“只收不付”处理，直至达到要求的冻结数额。（银监发〔2014〕53号）
  • 对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。
  • 不得冻结财产和账户
    • 金融机构存款准备金和备付金
    • 特定非金融机构备付金
    • 封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）
    • 商业汇票保证金
    • 证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金
    • 党、团费账户和工会经费集中户
    • 社会保险基金
    • 国有企业下岗职工基本生活保障资金
    • 住房公积金和职工集资建房账户资金
    • 人民法院开立的执行账户
    • 军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款
    • 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款
    • 证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
    • 其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项
    • 对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户，不得整体冻结，法律另有规定的除外
• 协助扣划
  • 金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户
  • 有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助
• 网络查询冻结
  • 查询
    • 人民法院网络查询不再另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件（法释〔2013〕20号）
    • 人民法院通过网络查询被执行人存款时，应当向金融机构传输电子协助查询存款通知书。多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单
  • 冻结
    • 人民法院网络冻结不再另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件（法释〔2013〕20号）
    • 对查询到的被执行人存款需要冻结或者续行冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子冻结裁定书和协助冻结存款通知书
    • 对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子解除冻结裁定书和协助解除冻结存款通知书
• 银行与公安
  • “总对总”模式
    • 由公安部通过银监会金融专网通道与各全国性银行业金融机构总部进行对接，各级公安机关通过公安部与银监会的专网渠道办理查询、冻结涉案账户资金工作。
  • “点对点”模式
    • 各省（自治区、直辖市、计划单列市）公安机关通过当地银监局金融专网与各全国性银行业金融机构分行、地方法人金融机构进行对接，办理辖内涉案账户资金查询、冻结工作，外省（自治区、直辖市、计划单列市）公安机关可通过中转实现跨省涉案账户资金的查询、冻结
• 电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台
  • 银行业务金融机构2016\6\1接入
  • 实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享、快速查询
  • 紧急止付
    • 止付流程
      • 《紧急止付申请表》
        • 资金汇出账户
        • 收款人开户行名称
        • 收款人账户（止付账户）
        • 汇出金额
        • 汇出时间
        • 汇出渠道
        • 疑似诈骗电话或短信内容
        • 受案公安机关名称
      • 110报案
      • 当地受案公安机关告知客户
    • 紧急止付期限
      • 自止付时点起48小时
      • 可再次止付
      • 最多止付两次
  • 冻结账户
    • 止付期内收到协助冻结财产通知报文可冻结账户
    • 止付期内未收到协助冻结财产通知报文则到期自动解除止付
  • 延伸止付
    • 收到延伸止付报文进行延伸止付
    • 期限48小时
    • 多次转出可进行多次延伸止付
  • 涉案账户报送
    • 可疑账户信息统计报文
  • 限制银行账户业务
    • 涉案账户信息
      • 中止涉案账户境内、境外转账、取现等功能
      • 不得向涉案账户转账汇款、存现
    • 可疑账户信息
      • 取消网上银行、手机银行、境内和境外ATM取现功能
      • 出账银行应提示收款账户可疑，谨防诈骗