《最富足的投资》——投资大师写给孩子的成长之书

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《最富足的投资》——投资大师写给孩子的成长之书

• 荐语
  • 这是著名投资大师吉姆·罗杰斯写给女儿们的人生成长之书，同时也是一位长者写给千万年轻人的人生财富精进课。他深度剖析了人生成长过程中的良性诱因、未来的投资方向以及投资背后的原因，汇集成21条准则集中呈现。
  • 小到恋爱经验，大到投资技巧，相信书友们在读后会不禁赞叹罗杰斯的高瞻远瞩与雄奇魄力。这将是一本值得千万年轻人、父母以及矢志成就一番事业的投资人阅读的重要书籍。
• 你将获得
  • 厘清财富与金钱的运作原理
  • 学会投资人生的长期主义
  • 掌握“华尔街神话”的财商密码
• 作者简介
  • 【美】吉姆·罗杰斯
  • 全球知名投资家、量子基金前合伙人
  • 他在5岁时赚得人生第一桶金，26岁只身闯荡华尔街，37岁赚够一生财富，提前退休。他两度环游世界，准确预测了1987年大股灾，率先预测了美国次贷危机，创立了罗杰斯国际商品指数，被西方媒体称为“华尔街神话”。
• 内容
  • “华尔街神话”
    • 吉姆·罗杰斯
      • 全球知名投资家，量子基金前合伙人，金融学教授
      • 华尔街的风云人物，被西方媒体称为“华尔街神话”
      • 1942——
    • 丰富的人生经历
      • 5岁时赚得了人生的第一桶金
      • 26岁只身闯荡华尔街，开始投资事业
      • 37岁赚够一生财富，提前退休
      • 48岁骑摩托车环游世界，打破吉尼斯世界纪录
      • 57岁从冰岛开始再次环球旅行
      • 61岁时大女儿快乐出生
      • 66岁时小女儿小蜜蜂出生
  • 写给孩子的21条法则
    • 独立思考——你的生活你做主，不要让别人左右你的思想
      • 在他初出茅庐进入华尔街这样血腥的职场时，他对那些老一辈的投资家是非常崇拜的，觉得这些人都好厉害，觉得他们有着极强的光环。但是慢慢地他发现，他们的很多决策以及对很多事情的看法，很明显没有动脑子，就是依靠习惯在行动而已。所以你不必因为一个人的身份，就对他所说的每一句话都特别重视。
      • 二十世纪八十年代，罗杰斯坚定地投资了中国市场，这在当时的西方世界是一种反共识的做法
        • 觉得中国特别值得投资。为什么呢？ 第一个原因就是中国的人口多，中国人特别多，市场需求就在这儿放着。 第二个原因是中国人喜欢存款，有着三分之一的存款率。这么喜欢存款的民族有着极大的投资潜力和机会。因为存在银行里的钱可以变成投资。而且这么高的储蓄率也意味着中国人爱挣钱，这个很厉害。与此相比，美国人的储蓄率在二十世纪八十年代只有4%，现在只有2%。所以你去看美国人的储蓄账户，超过五百块钱的都不算很多，很多美国人账户上没有钱，甚至有的是负的，信用卡里欠了一屁股债。
    • 专心致志于自己喜爱的事
      • 你是因为有梦想才去干，还是因为你干得认真才有了梦想？ 你们好好想想这个逻辑。事实上就是我们每个人的梦想在一开始都是不清晰的，但是当你努力地干了，你沉浸在里面了，你喜欢它，就会越干越带劲儿，逐渐地，你会发现自己与别人拉开了一大截距离，这时你的梦想出现了。所以梦想不是先有才去干，而是先干才会有。这是他给女儿的一个很重要的建议。
      • 在热爱的领域拥有秘密。秘密来自你对一件事的持续喜欢，即使你想教别人，别人也学不会
        • 复利效应就需要你持续地喜欢一件事，并且一直做下去。这样才会产生复利效应，最终能拥有一个秘密，这个秘密是你迭代出来的。 比如你想学画画，齐白石画画的技术很高超，你就问齐白石画画厉害的秘密到底是什么，如何才能画得这么好，齐白石画给你看，你看着他画也学不会。你学着他的样子去画，画出来的感觉就是跟他的不一样。因为那种力道、审美和感觉，是他几十年迭代出来的。
        • 要专心致志地喜爱一件事情，然后坚持做下去。
    • 生活与投资中的好习惯
      • 做一个积极主动的人
        • “摸鱼”伤害的是你自己，对你的人生来讲，最重要的是没有虚度年华
          • “摸鱼”中最受伤的是你自己。对于你的人生来讲，最重要的是要让你的这些年没有虚度，你一直在变得越来越好，越来越强，而且领导能够看到你的才能。
      • 注重细节是成功的关键
        • 投资决策所需的信息，无论多么细枝末节，都要调查研究
          • 假如你要投资一家公司，你要把这个公司的年报从头到尾读完。年报底下会有注释，这些注释也都很重要，透露了很多的信息。假如你能够有耐心把这些注释也全都读了的话，那么你就战胜了99.5%的投资者。那如何战胜更多的人呢？你还需要去做访谈，去见这家公司的高管，还要去见他们的客户，你要到市场上去数啤酒瓶盖，这就是谨慎的投资。所以投资家绝对不是在非常轻易地大把撒钱，而是做了很多的功课的。
    • 常识?并非真正的常识
      • 媒体上的信息不能无条件相信，共识性智慧是一种思维懒惰的表现
        • “绝大多数人感知到的智慧都是一种错觉。”罗杰斯的这句话说得有点扎心。他的意思是，你可以多看媒体，但是你要知道，媒体上的东西不一定能信。原因就是媒体面向的是大多数人。如果一个媒体表达的内容不被大多数人认可的话，那大家就不会去看这个媒体，大家就会讨厌它，不接受它，觉得它总是在教训自己。大家通过看媒体想要获得的是共情，是要媒体说出自己的心声，人们想要的是“你是我的‘嘴替’”，假如你是我的“嘴替”，说出了我的心声，我就会喜欢你、订阅你。所以媒体只能够取最大公约数，去讲更多人能够理解、能够接受的想法。所以很多媒体内容，你可以看，但别太信。 “常识，并非真正的常识。”美国巴顿将军说：“如果人人都想到一处去了，那么有些人就没有动脑子。”这个社会上人云亦云的人太多了，只要听起来觉得有道理的东西，就特别容易说服绝大多数的普通人，因为他们只能够想一下，不能够再想一下甚至再想三四下。这种只能想一下的东西就叫作普通的智慧，或者叫共识性的智慧。一定要小心共识性的智慧，它是一种思维懒惰的表现，虽然跟绝大多数人的智慧保持了一致性，但是其中的风险极大。
    • 让世界成为你们认知的一部分
      • 以开放的心态看待世界，如果有机会，应该多出去走走，而不是做一个狭隘的民族主义者
        • 英国诗人吉卜林说过一句话，我觉得特别对。他说：“如果一个人只知道英格兰，他就不可能了解英格兰。” 各地的人们，除了他们的种族、语言、宗教、食品或服饰不相同，其他在根本上其实都相同。我们根本没有理由害怕陌生人或外国人，要以一种开放的心态去看待这个世界，你只有看到了这个世界，见到了当地的人，才能够建立起这样的观念。
      • 一定要理解金砖五国，它们在未来很重要。
        • 金砖五国的特点都是国家面积大，人口多 他为什么极度看好中国？有一个非常重要的指标。他说中国人无论走到世界上的哪个地方，都会爱自己的祖国。所以海外华人对中国的改革开放做出了巨大的贡献。他们投钱、投技术、投人才，创造贸易机会。这一点是他看好中国的重要原因。而且中国有着非常和平、安定的市场。不仅市场足够大，而且人民还勤劳，愿意干活，受教育程度也高，很多人都受过良好的教育。所以他是一个坚定地看好中国市场的人。
      • 以开放的心态接受不同种族的人。
      • 战争对任何一个民族来说，从来都不是一件好事，即使是对那些“胜利者”来说，也是如此。……真相永远是战争的第一个牺牲品，所以，你们必须远离战争。
    • 学习哲学，学会思考
      • 要成为一个投资人，必须学哲学，哲学能锻炼人对抽象问题的思考能力。提高自己归纳和演绎的能力。
        • 针对这些归纳所得的结果，如果你要用道理去推理，这个道理的推理过程就叫作演绎法。所以找到原理去推论，这叫演绎法，找到数据去总结，这个叫归纳法。
      • 去发现熊市中的机会
        • “牛市是在股票市场与商品市场之间相互交替的。从历史上看，这个交替周期大约15年到23年就会发生一次”，这就是说股票市场好的时候，商品市场会不好，而股票市场不好的时候，商品市场表现好。 当你观察了足够多的交易，经过足够长的时间，你就能够找到一些规律。这些规律有没有可能被打破呢？当然有可能，因为归纳法不保证永远对，但是你依旧能够找出一些有用的规律。
    • 学习历史
      • 行万里路，读历史书。只有读了足够多的历史书，才能够理解人类世界的剧变发生得多么频繁
        • 历史上任何一个时代的人都在见证历史。不信，你随便挑一个年份，观察其前后十年，看看在这二十年的时间里有没有天翻地覆的事发生。一定有。人类历史上从来都不缺少剧变。所以任何一个时间段的前后二十年，一定有大量的让你瞠目结舌的大事发生。而我们总是觉得是自己见证了历史，是因为你忘了过去的事，你不了解过去的那些事。你不读历史书，所以你才觉得自己很特殊。只有读了足够多的历史书以后，你才能够理解，人类世界的剧变发生得多么频繁。
      • 对于一个投资家来讲，剧变就是机会。巨额财富的累积一定来自环境的剧变，这时候才会产生超常的收入。因此，你必须懂得历史变动的频率和可能性。而且针对同一段历史要学会读很多本不同的书。
      • 每一本历史书的内容都是历史拼图中的一块，如果你想要拼出历史更原本的样子，你至少得用好几块拼图才能够把它拼起来。所以广泛地去阅读历史书吧。
      • “行万里路，读历史书”。因为读历史书能够帮你了解历史发展的趋势和动力，你才能够知道日常生活当中的很多事情不足为奇，这就叫作太阳底下无新事。阳光底下没有新鲜的事，所有的事情都是一而再，再而三地重复上演。
    • 学习普通话，现在是中国的世纪
      • 中国会在国际市场上发挥越来越大的作用，所以罗杰斯购买了许多中国的股票
      • 他认为未来只有三门语言值得学：英语、普通话和西班牙语。远离那些行将就木的东西，有些东西如果已经没什么用了，你就别学了。
    • 知道短处，承认失误
      • 从众是很难避免的，但是一旦犯了错，要勇于承认，否则会付出更大代价，如日本失去了30年的发展机遇
      • 当你能够分清楚恐慌和乐观的界线时，你就知道什么时候该卖出股票了——在市场失控的时候卖出。
        • “我想要你们记住的是，经济泡沫只有在失控的情况下才会破裂，而价格暴跌通常都以恐慌结局。”所以他的建议是什么呢？“市场失控时卖出，市场恐慌时买进。永远记住买低卖高。这听上去太简单了，但实际上做起来绝非易事。谨记这一格言，尤其是当你被自己的情绪所控制的时候。” 其中最难的是什么呢？就是你会跟着一块儿恐慌，跟着一块儿狂热，这是心理上最难掌握的地方。
    • 认识变化，接受变化
      • 变化是历史发展的催化剂，所以要接纳变化。你不能希望一切东西都不变。佛教讲的无常就是变化。
    • 展望未来
      • 你对未来的判断，不一定要十分准确，但是你只要能比别人有所洞察，就能够赚到钱。
      • 信息差可以带来巨大财富，所以要对未来有所判断，不要投资行将就木的事物
      • 要学会关注熟视无睹的领域。
        • 那些隐形冠军赚钱的方式，你根本不能理解，都是在一些很小的领域。在你看来，这好像就不是个公司，没听说过这个公司，结果这个公司背后是几十个亿、上百亿的生意。人们经常会对一些事情熟视无睹，看不到它的价值。
      • 不要以愿望代替思考
      • 还要知道何时停止做一件事。
        • 当我们展望未来的时候，比如你偶然在牛市上暂获成功，认为自己很有天赋，罗杰斯认为这时你要马上就此打住。有这样的想法就相当危险，因为你的思考方式开始与其他人一样了。停下来，等一等，直到这种正在影响你思考的大众心理平息并消退殆尽。 什么时候要思考停止和保持冷静呢？就是牛市上一赚钱就膨胀的时候，这时候就证明你的想法跟大众差不多了，赶紧停，要冷静，先让自己回归到正常状态，然后再去投资，否则的话，你一定会做出错误的决定。
    • 坚持不懈地努力
      • 如果你没有做好足够的研究，你对于钻石一无所知，就不要去投资钻石。尽管它看起来很便宜，只要五百美元，但是用来买个玻璃球可太贵了，竟然花了五百美元买玻璃球。而傲慢会让人们无视真理。什么会让我们觉得投资前的研究无所谓？就是觉得我行，我已经很厉害了，我过去已经成功过很多次了，所以不要紧，就是这样的心态。
    • 幸运女神总是青睐坚持不懈的人们
      • 做好功课对于所有的投资都很重要。罗杰斯也曾因冒然投资钻石而上当受骗，在南非花费五百美元买了一颗玻璃球
    • 学校的日子
      • 身为少数群体的孩子，在遇到校园霸凌时要回击
        • 告诉孩子要回击霸凌，你不能够忍气吞声
      • 成才的关键是认真读题，理解题意，检查答案
    • 禁忌与戒律
      • 不要胡乱节食，要保持饮食健康；
      • 不要文身；
      • 不要轻易放弃生命
        • 如果大家以后遇到糟心的事，觉得想不开，就想想这段话。你不用去拉斯维加斯，你可以去三亚，去澳门，去这些容易让我们放松的地方，在热带的海岸边，做一份最容易找的工作，比如去洗碗，或者代客泊车。干一些这种体力劳动，可以让自己的神经慢慢放松下来，很有可能以后会出现天翻地覆的改变。所以人生的变化是极其剧烈的，千万不要放弃自己的可能性。
    • 为生活而成功
      • 你得有些好的生活习惯。
        • 第一点就是前面讲过的“再试一次，不要放弃”这个习惯。
        • 第二个习惯叫有规律的作息，别熬夜，别一天到晚地唱歌、喝酒，如果把身体搞坏了就很糟糕。
        • 要锐意进取，上什么大学或者做什么工作都没关系，并不是说你上了好的大学就一定成功，你上了差的大学就一定不成功，成功与否往往取决于你是否锐意进取。
        • 而且，遇到不懂的事就要提问，这叫勇于提问。
      • 遇到失败了，要继续尝试，不要放弃；要保持规律的作息，锐意进取；遇到不懂的事情，要大胆求问
    • 展现才华
      • 在热爱的事情中发现自己的才华，并且努力做好，将来可以获得巨额财富；培养一些兴趣爱好要比玩电子设备更有帮助
    • 女孩的力量
      • 罗杰斯认为女性力量正在崛起，他也为自己养育了两个女儿感到骄傲
    • 情感问题
      • 初恋既是美好的，又是伤痛最强烈的。最重要的是找一个正常人，而不是找一个世界上最好的人
        • 要小心男孩，一定要小心男孩。为什么呢？他说，你爸爸我以前就是个坏男孩，我太了解坏男孩了，一定要小心男孩。为什么？因为男孩的睾酮水平高，荷尔蒙分泌旺盛，所以他们为了得到你，会欺骗你，会做出任何事情。他们会夸奖你，送你东西，就为了取悦你。所以你一定要小心男孩子，绝对不要轻易地认为这辈子就肯定会和他一直在一起。伤人心的男孩子遍地都是。这都是老父亲对女儿的告诫。 “当你们如痴如狂地沉溺于这种爱情之中时，你们是不会相信周围人说什么的，也不会相信任何人能够理解或知道你们正在经历的感情的。”
    • 生活与爱情箴言
      • 尊重自己和他人，认识倾听的好处；享受孤独，对他人宽容，不评判他人
    • 用于冒险
      • 不要一天到晚只待在和平的地方，要相信不同地方的人民其实是差不多的；但也要注意安全
    • 了解金钱
      • 珍惜自己的投资机会，这样才能审慎地做出判断