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逆回购协议
定义
逆回购协议是一种短期资金借贷协议
协议双方分别为资金需求方和资金供给方
资金需求方为借款人,资金供给方为贷款人
协议规定了借款金额、利率、期限等关键信息
类型
按交易场所分类
场内逆回购和场外逆回购
场内逆回购在证券交易所进行,场外逆回购在银行间市场进行
按交易期限分类
短期逆回购和长期逆回购
短期逆回购期限通常为1天到1周,长期逆回购期限通常为1个月到1年
交易流程
协议签订
双方就借款金额、利率、期限等关键信息达成一致
签订书面协议
资金划转
资金需求方将资金划转至资金供给方账户
资金供给方将资金划转至资金需求方账户
利息支付
协议到期后,资金需求方支付利息给资金供给方
资金供给方将本金返还给资金需求方
风险管理
信用风险
资金需求方违约可能导致资金供给方无法收回本金和利息
资金供给方需要对资金需求方的信用状况进行评估
市场风险
市场利率波动可能导致协议到期时无法以预期利率进行资金交易
资金供给方需要对市场利率进行实时监控
流动性风险
资金需求方无法及时获得资金可能导致无法按时偿还借款
资金供给方需要对资金需求方的资金状况进行评估;