逆回购协议

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逆回购协议

• 定义
  • 逆回购协议是一种短期资金借贷协议
    • 协议双方分别为资金需求方和资金供给方
      • 资金需求方为借款人，资金供给方为贷款人
      • 协议规定了借款金额、利率、期限等关键信息
• 类型
  • 按交易场所分类
    • 场内逆回购和场外逆回购
      • 场内逆回购在证券交易所进行，场外逆回购在银行间市场进行
  • 按交易期限分类
    • 短期逆回购和长期逆回购
      • 短期逆回购期限通常为1天到1周，长期逆回购期限通常为1个月到1年
• 交易流程
  • 协议签订
    • 双方就借款金额、利率、期限等关键信息达成一致
    • 签订书面协议
  • 资金划转
    • 资金需求方将资金划转至资金供给方账户
    • 资金供给方将资金划转至资金需求方账户
  • 利息支付
    • 协议到期后，资金需求方支付利息给资金供给方
    • 资金供给方将本金返还给资金需求方
• 风险管理
  • 信用风险
    • 资金需求方违约可能导致资金供给方无法收回本金和利息
    • 资金供给方需要对资金需求方的信用状况进行评估
  • 市场风险
    • 市场利率波动可能导致协议到期时无法以预期利率进行资金交易
    • 资金供给方需要对市场利率进行实时监控
  • 流动性风险
    • 资金需求方无法及时获得资金可能导致无法按时偿还借款
    • 资金供给方需要对资金需求方的资金状况进行评估;