美元货币基金

这是一篇关于美元货币基金的思维导图。美元货币基金和债券基金分享，介绍了目标客户特征、业务推进的沟通过程以及业务操作中的注意事项。

美元货币基金和债券基金——徐茜分享

• 客户画像
  • 客户是持有美元的融资客户，美元作为担保品融资买港股，这部分美元之前是现金担保品，只有活期利息，利息低，今年4月外部券商可以买美元货币基金，为客户增厚收益，节约了融资成本。
• 沟通过程
  • 1.和香港同事一起对接，出的第一版方案，是MTN做担保品的方案，客户不太满意，流动性和收益性无法和美元货币基金对齐2.借力找到决策关键领导，上架了美元货币基金作为担保品
• 注意点
  • 1.资管的货币基金95%折算率，其他是90%，没有额外创收2.香港孖展融资可以开多个融资账户，掌握外部更多券商信息动态有助于挖掘外部客户，也防止自己客户被挖走，划转股票有转仓费，前券商设置的，看体量或许可以沟通修改。客户经理会获得相应的“积分”。