导图社区 证券与保险法律制度
以下介绍了证券与保险法律制度，包括证券法、基金法、保险法三个方面，内容丰富全面且简单明了，赶快收藏下图学习吧！
这是李木老师《精准创业》一书的第三章。这一章主要讲了关于合伙人的事项，主要有： ①合伙人的重要性 ②合伙人的选择标准 ③合伙人的权利和责任 ④合伙人的选择渠道 ⑤如何管理合伙人 ⑥约定退出机制 ……
这是李木老师《精准创业》一书的第五章，这一章主要讲了： ①降本的目的 ②横向维度降本的要点 ③纵向维度降本的要点。
这是李木老师《精准创业》一书的第四章。这一章主要讲了： ①低成本启动的特点 ②如何低成本启动 ③低成本启动的核心目的。
社区模板帮助中心，点此进入>>
安全教育的重要性
法理
刑法总则
民法分论
个人日常活动安排思维导图
西游记主要人物性格分析
17种头脑风暴法
如何令自己更快乐
头脑风暴法四个原则
思维导图
证券与保险法律制度
证券法
宗旨
规范证券发行和交易行为
原则
公开
公开原则，是证券发行和交易制度的核心
公平
公正
三公原则，是证券法的最基本原则
证券发行方式
向不特定对象发行的
向特定对象发行证券，累计超过200人
其他
非公开发行，也称私募发行， 即采用非公开方式，向特定对象发行
发行管理制度
证券发行管理制度主要有三种
审批制
核准制
我国使用的是：核准制
注册制
证券承销
证券承销业务有两种
代销
包销
代销、包销期限，最长不超过90日
证券交易条件
合法合规
有期限限制的，限定期限内不能买卖
应在依法设立的证券交易所上市交易 或在国务院批准的……
证券交易方式
公开的集中交易方式
纸面形式
现货方式
或者国务院证券监督管理 机构批准的其他方式
股票上市
上市条件
已公开发行
公司股本总额不少于3000万元
公开发行股份达到公司股份总数25%以上
公司股本总额超过4亿的，该比例为10%以上
公司近3年无重大违法行为，财报无虚假记载
暂停上市
公司股本总额、股权分布不再满足条件
公司不按规定公开财务状况 或财报作虚假记载误导投资者
重大违法
连续3年亏损
终止上市
股本总额、股权分布不再满足条件， 规定期限内仍不能达到上市条件
不公布财报，虚假记载，且拒绝纠正
近3年连续亏损，其后一个年度内未能恢复盈利
公司解散or破产
债券上市
期限1年以上
实际发行额不少于5000万元
申请债券上市时，仍符合法定的公司债券发行条件
重大违法行为
未按照公司债券募集办法履行义务
变化后不满足条件
发行债券所募集的资金，不按核准的用途使用
近2年连续亏损
破产or解散
黄色项目经查实，后果严重的， 或者红色项目出现之一的， 限期内未能消除的， 由证券交易所决定终止
基金法
概念
狭义的基金，一般指投资基金
它是一种集合投资方式
组合投资
专业管理
利益共享
风险共担
分类
按基金募集方式不同
公募
私募
按基金组织形式不同
契约型
公司型
合伙型
按基金运作方式
开放式
封闭式
按基金投资对象不同
证券投资基金
既可以是公募基金，也可以是私募基金
私募股权基金
对非上市企业进行的权益性投资的基金
风险投资基金
又称“创业基金”
主要投向于不具备上市资格的中小企业、新兴企业
风险投资基金，一般采用私募方式
对冲基金
一般采用私募方式
交易手段：对冲、套期
追求高风险、高收益
另类投资基金
一般也采用私募方式
特点
集合理财，专业管理
组合投资，分散风险
利益共享，风险共担
严格监管，信息透明
独立托管，保障安全
类型
股票基金
80%以上的基金资产投资于股票
债券基金
80%以上的基金资产投资于债券
货币市场基金
仅投资于货币市场工具
基金中基金
80%以上的基金资产投资于其他基金份额
混合基金
监管
中国证监会是我国基金市场的监管主体
证券投资基金业协会
自律性组织，负责自律管理
证券交易所
组织和监督基金上市交易
对上市交易基金的信息披露进行监督
投资期限长
流动性较差
投后管理投入资源多
专业性较强
投资收益波动性较大
证监会，是我国私募股权基金的监管机构
监管内容
合格投资者监管
投资者人数限制
宣传推介方式
资金来源和专业化管理
基金业协会——自律机构
保险法
按保险实施方式
自愿保险
强制保险
按保险对象不同
财产保险
人身保险
按保险实施范围不同
社会保险
普通保险
按保险承担责任次序
原保险
再保险
保险合同
合同内容
保险双方的权利义务关系
合同主体
当事人、关系人
与保险合同发生间接关系的是：保险合同的关系人
被保险人
受益人
依法成立的保险合同，自成立时生效
保险代理人
保险代理机构包括
专门从事的
兼营
兼业
个人保险代理人在代办人寿保险业务时， 不得同时接受两个以上保险人的委托
商业银行代理保险业务
商业银行属于保险兼业代理机构
投连险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验 接受过不少于40小时的专项培训
1年经验，40小时培训
