金融市场体系

金融市场体系:证券从业资格考试,金融市场基础知识篇,第一讲

金融市场体系金融市场的概念与功能金融市场的概念金融市场概述金融市场的功能直接融资与间接融资直接融资间接融资资金融通价格发现提供流动性金融市场通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。概念特点直接性分散性融资的信誉有较大差异性部分融资方式具有不可逆性融资者有相对较强的自主性资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用直接融资方式股票市场融资债券市场融资风险投资融资商业信用融资民间借贷金融市场的重要性促进储蓄-投资转化优化资源配置反映经济形态宏观调控金融市场的分类金融资产到期期限货币市场资本市场交易工具债权市场权益市场发行流通性质一级市场二级市场组织方式交易所市场场外交易市场交割方式现货市场衍生品市场金融资产种类证券市场非证券金融市场辐射地域国际金融市场国内金融市场创造和交易金融资产的市场,以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制实现资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成供求双方相互作用决定价格,价格反过来又为潜在的市场参与者提供信号降低搜寻成本和信息成本直接的债权债务关系分散于各种场合债务人的信誉好坏有较大差异发行股票所得资金不需要返还,只能在不同投资者间相互转让自己决定融资的对象和数量让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通风投企业以让渡企业部分股权换权企业经营资金的资金流动方式企业与企业之间互相提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动对金融市场的影响反映着一国金融体系风险和分布情况反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配概念特点资金获得的间接性融资的相对集中性融资信用的差异性相对较小全部具有可逆性(可返还性)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中通过存款等形式,或者购买金融机构发行的有价证券,将闲置资金提供给金融机构,再由金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融的过程方式银行信用融资消费信用融资租赁融资直接融资和间接融资的区别是否形成债权债务关系
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