业务服务流程思维导图

新规落地，续保也是重要考核指标之一。互联网时代，既要利用新型沟通模式，也要用心对待每一个客户，通过群沟通，与客户建立信任，让客户因信任而选择继续投保。

• 参考话术及跟进规则：待补充
• 续保业务服务流程
• 暂无群
  • 需要先加客户微信
  • 1. 主动外呼触达客户，添加客户微信
    • 已加微信，直接微信沟通 已建群，直接跳转第2点
    • 无论客户有无续保需求，都在电话中邀约添加微信，并建群服务。 有明确续保需求，建群服务续保+挖商机； 无明确续保需求，建群售后服务+挖商机，促成客户继续投保。
      • 商机先建立【预备客户群】，群内角色： 商机“保险管家”+续保支持 续保支持添加客户后，邀请客户进入预备群。
  • 2. 提醒保障到期，规避断保风险
    • 在群里沟通，开门见山。 首次告知客户： 我们是为你服务的专属续保客服，同步介绍商机“保险管家”为【？】，承诺终身服务，与客户拉近距离。
  • 3. 确认续保需求，服务客户完成续保
    • 此处需要跟客户确认好职业等级、健康状况（若续保涉及），结合产品在售情况及客户需求服务续保。
    • 当客户未明确需要续保时，存在多次交叉确认的跟进步骤。 此时会设置跟进周期，持续跟进客户直至完成续保
  • 4. 已完成续保，对客户投保情况进行保障缺口分析
    • 先以服务开头，提醒客户已完成续保，留意查收电子保单。 再结合客户目前已有保单，分析完善意外险+医疗险保障，征求客户同意，按需为客户推荐介绍适合的产品。
      • 参考话术： XX先生/女士您好， 这边查询到您已经续保成功了，电子保单会发送至您的预留邮箱，如果没有收到您随时反馈我们补发哈 场景一：客户有意外险推荐医疗险 另外这边看到您目前基础保障是只配置了意外险，只能保障意外方面的保险事故，建议亲可以搭配一款医疗险保障疾病方面风险，比如大病像肿瘤，小病像感冒发烧的治疗费用都能得到保障，可以覆盖生活中绝大部分的医疗费用报销的，您看咱们给您介绍下好吧？ 场景二：客户有医疗险推荐意外险 另外这边看到您目前是配置了医疗险产品，建议亲可搭配上意外险，意外险是最基础的保障，主要保障的是意外导致的身故、伤残，以及门急诊和意外住院的保障，意外医疗一般包含门诊，免赔额低，容易获赔。.而且意外险杠杆非常高，价格也很便宜，一两百块钱就可以有50万，甚至100万的意外身故或者伤残赔付，您看咱们给您介绍下好吧？
  • 5. 不退群，方便来年继续开展续保服务
    • 此类群由续保支持手动标记免打扰，设置合并免打扰消息窗口，避免与待续保客户混淆。