基金进阶：第一章 一万元做全球资产配置

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基金进阶投资

• 第一章一万元做全球资产配置
  • 风险
    • 1.非系统性风险非系统性风险覆盖的范围较小，是比较容易降低相应的风险的。
      • 企业经营风险:
        • 它是公司可能经营不善带来的风险，比如说错误的经营决策，发展加快带来的人才的缺失，战略规划的不足等，都会导致公司经营受阻。
      • 企业财务风险:
        • 它是公司无力偿还到期债务的风险，因为现金流它是企业的命脉，如果你还不起钱的话，那么很可能就会被倒闭清算。
      • 行业风险:
        • 行业内一些突发事件或者是政策性的变化，会导致股价大幅波动的风险。众所周知的乳制品行业三聚氰胺事件，白酒行业的塑化剂事件
    • 2.系统性风险系统性风险覆盖的范围比较大，通常影响的是一个国家市场，更大的可能会影响到全球市场
      • 市场风险
        • 整个证券市场价格下跌导致投资资产损失的风险。比如说当疫情的时候，所有市场都会受到影响，导致我们投资品的一个价格下跌。
      • 利率风险
        • 银行存款利率变动所带来的风险。比如当银行存款利率上升的时候，大家会更愿意把钱存到银行，不愿意用钱去买股票买基金，他也会导致我们投资品的一个价格下跌。
  • 如何降低风险
    • 降低非系统性风险: 可以通过在同类资产内部进行配置来降低。
      • 投资股票可以建立股票组合，投资多家公司多个行业的股票；
        • 比如白马股组合，便宜股组合。这样即使一家公司经营或财务出现问题，也不会有太大的影响；甚至哪怕一个行业遇到问题也能够承受
      • 投资债券和其他投资品也是一样的道理，可以买2-3只债券来降低风险
        • 股票指数基金就是股票组合，债券基金就是债券组合。
    • 降低系统性风险: 可以利用投资品的相关性来做组合。
      • 正相关
        • a涨b跟着涨
      • 负相关
        • a涨b反而跌
      • 不相关
        • a涨跌和都互不影响
      • 显示生活中不存在完全负相关的投资品，而是介于完全正相关和与负相关之间产品
  • 全球资产配置法
    • 全球股票配资法
      • 1.升级版的宽基指数基金---策略型指数基金
      • 2.更易赚钱的行业指数基金
      • 3.市场更成熟，更稳定的境外指数基金
      • 4.博格公式估值法，教你预测投资指数基金的收益率，掌握买卖时机
      • 5.全球股票配资策略，教你用宽基指数做后卫，策略 境外指数基金做中锋，行业指数基金作前锋，建立一只跑赢市场的股票基金队伍
      • 教你如何通过更丰富的股票指数基金建立全球股票配置，获取更高收益。
    • 升级版股债平衡法
      • 1.完整的债券基金投资策略，包括挑选低风险债券基金，细选搞收益的债券基金。
      • 2.下有保底 上不封顶 可攻可守的可转债基金投资法。
      • 3.结合简投法，50：50股债平衡的优点，用前面的股票指数基金和债券基金，建立升级版股债平衡
      • 加入更多低风险债券基金，根据估值调整股债比例，更低风险获取更高收益。
    • 网格策略投资法
      • 1.四步法建立自己的网格策略
      • 2.手把手教你掌握网格策略实操方法
      • 赚到股价波动的利润
    • 进阶投资者的心态
      • 1.带你了解自己，灵活使用前面的策略，
      • 2.学会价值感知法，养成进阶心态，能够透过市场看趋势，享受成长给自己带来的收益。
• 晚分享作业+实操为什么不建议大家投资主动基金
  • 主动型基金
    • 主动型基金是指：基金经理主动出击寻求更高回报的、投资什么由基金经理说了算的基金。例如咱们学过的普通股票型基金、混合基金等。（指数基金是被动型基金）
    • 缺点
      • （1）基金业绩越好，规模越大，但规模越大，高收益越难维持。（2）基金经理压力山大，导致不敢放手去干。（3）没法控制自己手中的钱（4）基金经理可能会更换
    • 主动型基金要不要继续拿？
      • 1.评判现在价值和未来价值
      • 2.检查基金是否能够继续持有
      • （1）看基金经理是否表里如一 咱们可以观察基金持有的“前十名股票”列表，和投资主题对比，分析基金经理的言行是否一致。
      • （2）检查基金经理是否更换 现任基金经理任职时间越长越好，更能反应经理在一轮牛熊周期的运营表现能力。
    • 实操作业
      • 晚分享小作业： 当你的爸妈听了隔壁大爷大妈的建议买入了004851，110022两只基金，请利用今晚的晚分享判断是否值得继续持有~
      • 优先用咱们基初学习的主动型基金筛选方法，把你买到的基金筛选一遍过~
        • 筛选指标:①基金收益②基金规模：建议2-100亿之间③成立时间：④费率⑤基金公司(可以看公司的规模和收益)⑥基金经理的变更⑦经理的选股择时能力
      • 004851110022
        • 基金规模两个基金都超过100亿004851他的公司业绩是低于同类平均和沪深300的，110022是超过了沪深300但是＜同类平均。
      • 作业结论:两只都不合适继续持有简单的方法就是:①选择及时止损，亏了就亏了，以后它的涨跌和我毫无关系~②给自己设置一个止盈点，但是这个是要时间去等待的，特别是当你如果在牛市顶点的时候买入，都不知道还有没有回本机会，不能保证未来一定回本；而且，说不定你本来可以拿卖出这个基金的钱去做别的投资赚钱了，你要第二个选项可以，但是一定要记得这里有时间成本和机会成本在~
• 风险和收益的关系，对于单一资产来说，风险和收益是成正相关的，一般风险低，回报低；回报高，风险也高。