导图社区 资金管理方案总结
资金管理方案总结,包括:1、分支机构自有资金调拨;2、总部资金调拨;3、银行间市场清算;4、交易所资金交收;5、关键业务检查;6、OA待办检查。
编辑于2022-04-30 22:26:53资金管理方案总结
1、分支机构自有资金调拨
日常调拨结果监控
指标
指标说明:以分公司为维度,统计“总部下划营业部”划款类别的日常调拨业务量,包括年度调拨笔数、年度调拨金额、当日调拨笔数、当日调拨金额等。
展示
用中国地图展示总部下划分公司的资金调拨情况,按年度调拨量、当日调拨量滚屏显示。如发生实时调拨业务,则以箭头动态展示。
异常交易监控
预警操作:核实银行流水明细,及时完成资金调拨。
指标
指标说明:如分支机构因更名、迁址等导致自有资金银行账户信息发生变更,但新意结算、银企直联、网银系统等信息未及时同步,可能会出现调拨失败。为此,需要加强监控,定时从银企直联系统查询流水明细,如有失败或退款交易需及时提醒。
展示
监控失败的交易,以及调拨金额大于500万的交易,展示对应的提醒内容;
(1)提醒形式包括看板展示、语音播报
(2)已提醒事项经处理完成后,提醒事项不再显示
(3)已提醒事项未处理完成后,将按设定频率轮询提醒
大额交易监控
预警操作:核实银行流水明细,及时完成资金调拨。
指标
指标说明:如分支机构出现大额交易资金调拨(大于500万),需及时提醒准备头寸。
展示
监控失败的交易,以及调拨金额大于500万的交易,展示对应的提醒内容;
(1)提醒形式包括看板展示、语音播报
(2)已提醒事项经处理完成后,提醒事项不再显示
(3)已提醒事项未处理完成后,将按设定频率轮询提醒
2、总部资金调拨
日常调拨结果监控
指标
指标说明:统计公司自有资金的日常调拨业务量,包括全年的调拨笔数、调拨金额,当日调拨笔数、当日调拨金额等
展示
全年自有资金调拨量以文字加粗显示,当日资金调拨量以柱形图显示,并同时展示五日内的调拨情况。
异常交易监控
指标说明:如因收款方银行账户信息有误,可能会出现调拨失败。为此,需要加强监控,定时从银企直联系统查询流水明细,如有失败或退款交易需及时提醒。
3、银行间市场清算
现券买卖监控
指标
指标说明:统计银行间市场现券买卖的日常结算量,包括结算笔数、结算金额等。
展示
以柱形图展示银行间市场各交易品种的清算情况。
回购交易监控
指标
指标说明:统计银行间市场回购交易(质押式回购、买断式回购)的日常结算量,包括结算笔数、结算金额等。
展示
以柱形图展示银行间市场各交易品种的清算情况。
同业拆借监控
指标
指标说明:统计交易中心同业拆借(T日拆入成交)的日常结算量,包括结算笔数、结算金额等。
展示
以柱形图展示银行间市场各交易品种的清算情况。
债券借贷监控
指标
指标说明:统计银行间市场借贷交易的日常结算量,包括结算笔数、结算金额等。
展示
以柱形图展示银行间市场各交易品种的清算情况。
分销交易监控
指标
指标说明:统计银行间市场分销交易(分销买入、分销卖出)的日常结算量,包括结算笔数、结算金额等。
展示
以柱形图展示银行间市场各交易品种的清算情况。
未结算指令监控
指标
指标说明:统计银行间市场未结算指令的数量,及时提醒。
展示
曲线图显示未完成结算指令的清算情况,如可行可分“等券”、“等款”、“我方未指令确认”、“对方未指令确认”分别展示。
4、交易所资金交收
备付金账户金额监控
指标
指标说明:对上海、深圳、北京三个交易所市场的主要自有备付金账户的可提款余额进行监控,避免发生交收失败风险事件。
展示
以仪表板展示交易所(上海、深圳和北京)市场可提款余额的情况,红色(小于1亿)、黄色(1亿-2亿)、绿色(大于2亿)展示。
RTGS勾单、开放式基金、ETF申赎及CDS代收付指令监控
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查指令,如确有未处理指令,需及时勾单,同时跟踪款项情况。
指标
指标说明:对交易所(上海、深圳)市场RTGS勾单指令、开放式基金、ETF申赎及CDS代收付指令进行监控,如有未交收指令及时提醒。
展示
列表显示未交收指令的交收情况,包括RTGS勾单、开放式基金、ETF申赎及CDS代收付指令。
5、关键业务检查
展示
进度条显示关键时点业务检查情况。按照关键业务检查版块上述25个监控指标,展示对应的提醒内容;
(1)提醒形式包括看板展示、语音播报
(2)已提醒事项经处理完成后,提醒事项不再显示
(3)已提醒事项未处理完成后,将按设定频率轮询提醒
指标
17:00 拆借收款、协议存款划入、日间透支款还款
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查工行、交行日常结算银行账户的出款/到账情况。如未查询到流水明细,则进行提醒。
16:30债券通交易结算、同业存单缴款、收益凭证兑付款、拆借还款
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查工行、交行日常结算银行账户的出款/到账情况。如未查询到流水明细,则进行提醒。
16:00 股票激励行权融资
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查备付金流水,如确有该业务但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查中登上海客户备付金账户103148到账情况。如未查询到流水明细,则进行提醒。
15:30 期货出入金
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查期货账户的出入金情况。如未查询到流水明细,则进行提醒。
15:00新股网下申购、场外基金认购/银行理财认购、OTC产品认购/赎回、转融通利息
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查工行日常结算银行账户的出款/到账情况。如未查询到流水明细,则进行提醒。
12:00 融资融券借还款、收益凭证认购款
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查工行日常结算银行账户的出入款项情况。如未查询到银行流水明细,则进行提醒。
10:00上清所入金、协议存款划回和日间透支款划回
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查上清所备付金全额结算账户、工行日常结算银行账户以及兴业日透专户的到账情况。如未查询到银行流水明细,则进行提醒。
9:00 期货出入金和期权入金
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查银行流水,如确有该业务发生但无法查询到相关流水,需重新进行处理,同时跟踪款项情况。
指标说明:检查期货资金账户及交易所期权备付金账户的出入金情况。如未查询到银行流水明细,则进行提醒。
6、OA待办检查
BPM自有资金提款流程
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查OA待办,如确有未处理流程,需马上进行处理。
指标
指标说明:检查当天需划款流程数量,如有待办,则进行提醒。
展示
进度条显示已办理提款流程数
OTC结算划款
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查OA待办,如确有未处理流程,需马上进行处理。
指标
指标说明:检查当天OTC结算划款流程,如有待办,则进行提醒。
展示
进度条显示已划拨OTC结算款数
蓝补
预警操作:当收到指标预警通知,人工介入检查OA待办,如确有未处理流程,需马上进行处理
指标
指标说明:检查当天蓝补划款流程,如有发生但未办理,则进行提醒。
展示
进度条显示客户资金已蓝补数。