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这是一篇关于罗元裳理财的思维导图,罗元裳理财,指数基金还是主动型基金?定投组合,合适止损,止亏?一篇思维导图带你了解!
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罗元裳理财
指数基金还是主动型基金?
中国市场没有美国市场成熟,呈现出快牛慢熊的特点
牛市才适合定投指数基金
动荡时适合定投主动型基金
主动型基金怎么选:“基金的波动率和最大回撤”“基金公司及基金经理评分”“投资主题”四个维度
只有不到两成的基金可以延续去年的辉煌,所以如果只按排名选基金,只能选到明年的“烂基”因为基金有先涨后涨
六步走
1.先分基金大类(剔除不是股票和混合型的股票)
2. 再划分投资市场(大盘蓝筹还是中小盘?)
3. 在小类里面,分出指数型和主动管理型
4. 一定要在同类里比较,选出五、三、一年里前30%的基金;同时还要看近3个月,近1个月也在排名前30%(长期+短期好,才是硬道理)
5.同一时间段里,看波动率和最大回撤(抗跌能力)
6. 基金经理能力
从业时间
稳定性
投资风格
基金公司:有历史、口碑好、业绩优、研究团队佳
有历史,是要选一些成立时间较长的基金公司,最好超过5年,能够穿越整个牛熊周期,更能帮助我们判断在不同市场情况下,基金公司整体的投研能力和水平;
口碑好,是指社会公众、媒体等对它的评价较好,没有什么负面消息;
业绩优,是说公司的大部分基金产品都能获得比较好的业绩表现,如果一家公司名下只有一只基金表现比较好,那并不能称得上是一家好的基金公司;
研究团队佳,意思是公司不只是靠一两位明星基金经理支撑,而是有较强大的研究团队,不至于在明星经理跳槽后,某只基金的业绩受到较大的影响。
定投组合
中国市场素有热点轮动快、存量基金博弈的特点
只有少量的比如消费、医药等中长期周期品种,被用来抑制通胀
三步走
1. 先分类,在同类中选出好基
2. 五成大盘基,三成灵活基,两成海外基
3. 选取4-7支相关度低的基金进行搭配,比如大盘风格里可以配置消费、银行、保险等不同重点的基金,重点可以参考持仓的前10大持仓股票。组合中尽量别投资前10持仓太相近的基金
何时止盈/损
止盈
从A股市场过去十几年的走势中,我们不难看出,投资者都是在熊市里等得漫长,而牛市每次都是来得突然,走得也匆匆。如果不能在牛市快速上涨的过程中,及时止盈收手,那么突如其来的牛熊转换,“抓牛”的机会转瞬即逝。那些年我们熬过的亏损,在过山车式的行情结束后,只会留给我们两个字——赚过……
对比同期银行固定收益类理财产品的收益率,扩大5倍,作为自己年化收益率的目标,一旦定投的回报达到这条止盈线,先一次性卖出50%,落袋为安;而如果市场继续上涨,再次达到止盈线的时候,再卖出30%,剩下的20%可以继续观察,选择适当的时机卖出。
止损
对比指数基金和同类基金的涨跌判断是否好基值得坚持