企业如保度过现金流难关

新冠疫情之下，各行各业都面临一场前所未有的挑战，如何应对？

企业如何度过现金流难关

• 1. 背景
  • 疫情危机下，创业公司现金流纷纷出现问题，各行各业影响很大。 一些创业公司、知名企业，现金不足，裁员？破产？
    • 原料，产品，销售，应收款，无法交付定单，拒收，退款。。。
  • 大部分企业没有现金准备：工资，利息，社保，税，房租水电物业等
    • 34%的企业只能维持1个月
    • 18% 可维持3个月
    • 67% 2个月
    • 10%的企业能维持6个月以上
• 2. 疫情影响下的企业经营预案-局势判断与商业推演
  • 1. 疫情走势及政府管制判断。--外部环境
    • i. 按sase 推演 ，5-6月天气转暖/待疫苗研制出来
    • ii. 余波：企业商业启动，估计影响半年
    • iii. 未来的2-6月，约5个月开支，能否撑下去？
    • iv. 涉及面大，时间会长
  • 2. 行业影响及趋势（衍生效应）判断--企业内部
    • 2.1. 上下游与资源方
    • 2.2. 竞争对手与消费者
      • 有些人没储备，有些人刚好有布局，升级，转型
    • 2.3. 业务中断与恢复评估（时间节点）
      • 正在进行的交易与项目
      • 损失与损益表：大家都差不多
      • 人员异动与恢复
      • 经营恢复、交易恢复（很多项目要重新评估）
      • 格局洗牌，行业变化，有基本判断才能做下一步安排
• 3. 现金流预测与评估--摸清情况，做出基本判断
  • 按时间节点推演资金余额 月/数轴
  • +（修正后的）预计收入
    • 销售/服务收入
    • 应收款
    • 其他合同项目节点
    • 固定收益-判断对方是否还活着
  • -预计开支（重点6月前）
    • 采购
    • 预计固定费用与固定开支（必要性）
    • 房租等
    • 工资
    • 税
    • 进行中的业务
    • 外包服务
  • +投融资类收支预计
  • =最后汇总收支的总体情况
• 4. 稳定现金流措施--节（截）流
  • 1. 工资及社保--高管，中层，合伙人，尽量不动基层
    • 谨慎，要与员工达成共识，做好充分沟通
  • 2. 房租及各种设施租赁费
  • 3. 利息及各种分红开支
  • 4. 水电气等能源消耗
  • 5. 外包服务类开支
    • 能停则停
  • 6. 研发、扩张类项目
  • 7. 对外投资、基础设施、固定资产
    • 暂停
  • 8. 正在进行的交易
    • 可保证，与收入相关
  • 非常时期！节流更重要！面子，开源排后
• 5. 稳定现金流措施--开源
  • 是个渐进的过程
  • 1. 应收账款评估
  • 2. 经营业务方面的资金筹集
    • 新机遇，思考创新转化 O2O
  • 3. 资源可变现考虑
    • 保命要紧，比如囧妈，线上变现
  • 4. 股东筹集
    • 最现实的 6月前活下来
  • 5. 员工筹集
  • 6. 银行信贷、借贷
• 6. 建立经营的可持续性--化危机为机遇
  • 1. 小心启动业务，让经营持续
    • 1.1. 基于产业链评估
    • 1.2. 疫情期间的防护
    • 1.3. 经营策略与预案
  • 2. MVP理念
    • 2.1. 从最小可行产品启动，最小业务包，脚踏实地
  • 3. 产业升级与变革
    • 只要 经营持续了，现金问题就解决了
    • 3.1. 宅家里，居定办公，大数据迎来机遇
    • 3.2. 重新思考有没有你的机会？不花太多钱，不花太多人力
  • 4. 打一场硬仗，以资金危机为起点
    • 4.1. 应对挫折的能力
• 7. 疫情之下的一点启示--现金流大过利润
  • 重视财务管理
  • 1. 现金流很重要
    • 1.1. 现金流，就是账上要有足够的钱放在那
    • 1.2. 账上应该放多少钱合适？
      • 1. 停工6-12个月还能活
  • 2. 资金储备很重要
    • 1. 短债不能长投
    • 2. 投融资要慎重
    • 3. 分红要慎重
    • 4. 扩大规模要慎重
  • 3. 环境随时变迁，洗牌随时发生
    • 3.1. 要有战略高度，远视，不是短期思维
    • 3.2. 要有危机感
    • 3.3. 共同应对，共同努力