投资原则

投资前原则，基金：如果是选择行业类基金，需要了解行业特点及分析行业走势的核心有哪些、总持有数量及行业类别不超过5个......

原则

• 投前
  • 基金
    • 1. 如果是选择行业类基金，需要了解行业特点以及分析行业走势的核心要素有哪些
    • 2. 总持有数量及行业类别不超过5个
    • 3. 需了解规模、持仓结构、持仓类别、重仓股、类型、成立时长、回撤情况、波动率、基金经理（评价指标包含夏普比率、calmar比率）、业绩归因、管理费率、申赎费率
    • 4. 需对比市场上现有同类基金，包括规模、成立时长、回撤情况、波动率、收益率、基金经理工作年限
    • 5. 确定投资上限及分批投资时长，确定止损点及止盈点
  • 可转债
    • 1关注溢价率（高于20%不申购）、转股价值（低于90元不申购）、信用等级（A级不申购）、公司基本面（预期近期股价下跌幅度大的不申购，近两年营收、净利润同比下降50%的不申购）
• 主题