转账汇款

转账汇款的思维导图，看申请人是个人还是公司，如个人：给客户填安全提示单（自己转自己不用）填信息，在左上角写收款行行名；如公司：审核结算业务申请书票面信息。

转账汇款

• 看申请人是个人还是公司
  • 个人
    • 给客户填安全提示单（自己转自己不用） 填信息，在左上角写收款行行名
      • 要客户的身份证和银行卡，做联网核查 外国人要护照，手输小窗，拍人脸和护照
        • 收回安全提示单 看左上角是否有中信银行
          • 是中信银行，进10010
            • 5-现金 输金额 问需要备注吗？
              • 打印结算业务申请书 盖“谨防电信诈骗”的章 让客户核对信息 打三个√ 填名称 省市 国籍 职业 证件类型 证件号码签字 看金额：5万以上算大额 >=300W会计经理 签字 >=500W会计经理+行长 签字
                • 扫描安全提示单和结算业务申请书
                  • 打印业务凭证
                    • 给安全提示单和结算业务申请书打印流水号
                      • 给客户身份证 银行卡 回单 说话术
          • 不是中信银行 10408模糊查行号 标在结算业务申请书右上角
            • 进10210
              • 业务凭证编号在结算业务申请书右上角 跨行手续费0.03%，50封顶
                • 打印结算业务申请书 盖“谨防电信诈骗”的章 让客户核对信息 打三个√ 填名称 省市 签字 看金额：5万以上算大额 >=300W会计经理 签字 >=500W会计经理+行长 签字
                  • 扫描安全提示单和结算业务申请书
                    • 打印业务凭证
                      • 给安全提示单和结算业务申请书打印流水号
                        • 打印收费凭证
                          • 给客户身份证 银行卡 回单 说话术
  • 公司
    • 审核结算业务申请书票面信息 日期 三个√ 名称写出格要画波浪线 收款人是个人要写用途 01340里输申请人账号核对名称 看收款人汇入行是否有中信银行 金额大小写是否对应 有没有币种和符号 财务章 法人签章或签字 章不清晰重新盖
      • 汇入中信银行，进910000
        • 01340 核对收款人账户 01转款 凭证组合：结算业务申请书 输账号反选户名 核对 填金额 >100W打电话核实 公转私写用途:报销选其他
          • 扫描结算业务申请书 （有些使馆要在附件里扫批文）
            • 提交 不要关掉
              • 进901400查询轨迹 任务列表处理人工验印 查询到sa
                • 给结算业务申请书打印流水号
                  • 给客户 回单 说话术
        • 公转公 >=300W会计经理 签字 >=1000W会计经理+行长 签字 公转私 >=5W <=10W 会计经理在凭证上签字 >10W <=100W 会计经理签字+大额转账审批表 >100W 会计经理签字+行长签字+大额转账审批表
      • 汇入其他银行，进910200
        • 01转款 A100 普通汇兑 A04结算业务申请书 0正常 输账号 核对户名 输金额 普通 实时收费 对私写用途
          • 扫描结算业务申请书 （有些使馆要在附件里扫批文）
            • 提交 不要关掉
              • 进901400查询轨迹 任务列表处理人工验印 查询到sa
                • 给结算业务申请书打印流水号
                  • 打印收费凭证
                    • 给客户 回单 说话术