基金的分类和说明

这是一篇关于基金的分类和说明的思维导图，主要内容有1.1.按投资品种分、2.2按交易渠道分、3.3.按运作方式分、4.4.按投资方式分、5.基金招募说明书。

基金

• 1. 1.按投资品种分
  • 1.1. 货币基金
    • 投资公司债，地方政府债，国债，银行定期存款等收益比较稳定的有价证券
    • 收益3-4%
    • 风险较低
    • 投资债券的占比没有要求，
    • 投资时间不同，一年以内的短期债券
  • 1.2. 债券基金
    • 公司债，地方政府债，国债
    • 6%-7%
    • 风险较货币基金高
    • 投资债券占比80%
    • 投资一年以上的债券
  • 1.3. 股票基金
    • 投资股票占比80%以上
  • 1.4. 混合基金
    • 既有股票又有债券，没有规定的占比
    • 基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益和风险之间的平衡
    • 按照股票/债券的偏重情况
      • 偏股型基金
      • 偏债型基金
      • 平衡型基金
• 2. 2.按交易渠道分
  • 2.1. 场内基金
    • 有股票账户
    • 交易的是其他买家卖家
    • 场内价格实时变动，买卖价格根据供求关系变化
  • 2.2. 场外基金
    • 和基金公司交易
    • 一天只有一个价格 当天3点前买入，按当天证券市场交易结束时的价格结算 3点之后买入，以下一个交易结束时的价格结算
• 3. 3.按运作方式分
  • 3.1. 开放型基金
    • 总资金量的大小是不固定的， 投资者随时买入卖出， 基金份额可以增加可以减少
  • 3.2. 封闭型基金
    • 基金份额不变 投资者只能在场内和其他人进行买卖交易
• 4. 4.按投资方式分
  • 4.1. 主动型基金
    • 基金经理拿投资者的钱替我们投资 投资哪家的股票，哪家的债券，都有基金经理说了算 主动出击，寻求超越平均水准的超值回报
    • 相对被动型基金， 主动型基金非常依赖基金经理的能力 基金经理个人能力的好坏直接决定了基金业绩， 它的收益可能优于市场平均收益，可能低于市场平均收益
  • 4.2. 被动型基金
    • 又叫指数基金，是经理不主动寻求超越市场的表现， 一般选择特定的股票作为投资的对象， 试图复制整个市场的平均收益
• 5. 基金招募说明书
  • 5.1. 如何下载基金招募书
    • 子主题
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  • 5.2. 扪心自问三问法
    • 1.我买的是什么，了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概得风险程度
      • 子主题
    • 2.我的钱交给谁，了解基金公司和基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理
      • 子主题
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    • 3.我的钱去哪了，了解我们资金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度，
      • 子主题
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• 余额宝
  • 1.按投资品种分-货币基金
  • 2.按交易渠道分，-场外基金
  • 3.按运作方式分-开放型基金