基金的分类和说明

这是一篇关于基金的分类和说明的思维导图，主要内容有1.1.按投资品种分、2.2按交易渠道分、3.3.按运作方式分、4.4.按投资方式分、5.基金招募说明书。

基金

1. 1.按投资品种分

1.1. 货币基金

投资公司债，地方政府债，国债，银行定期存款等收益比较稳定的有价证券

收益3-4%

风险较低

投资债券的占比没有要求，

投资时间不同，一年以内的短期债券

1.2. 债券基金

公司债，地方政府债，国债

6%-7%

风险较货币基金高

投资债券占比80%

投资一年以上的债券

1.3. 股票基金

投资股票占比80%以上

1.4. 混合基金

既有股票又有债券，没有规定的占比

基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益和风险之间的平衡

按照股票/债券的偏重情况

偏股型基金

偏债型基金

平衡型基金

2. 2.按交易渠道分

2.1. 场内基金

有股票账户

交易的是其他买家卖家

场内价格实时变动，买卖价格根据供求关系变化

2.2. 场外基金

和基金公司交易

一天只有一个价格 当天3点前买入，按当天证券市场交易结束时的价格结算 3点之后买入，以下一个交易结束时的价格结算

3. 3.按运作方式分

3.1. 开放型基金

总资金量的大小是不固定的， 投资者随时买入卖出， 基金份额可以增加可以减少

3.2. 封闭型基金

基金份额不变 投资者只能在场内和其他人进行买卖交易

4. 4.按投资方式分

4.1. 主动型基金

基金经理拿投资者的钱替我们投资 投资哪家的股票，哪家的债券，都有基金经理说了算 主动出击，寻求超越平均水准的超值回报

相对被动型基金， 主动型基金非常依赖基金经理的能力 基金经理个人能力的好坏直接决定了基金业绩， 它的收益可能优于市场平均收益，可能低于市场平均收益

4.2. 被动型基金

又叫指数基金，是经理不主动寻求超越市场的表现， 一般选择特定的股票作为投资的对象， 试图复制整个市场的平均收益

5. 基金招募说明书

5.1. 如何下载基金招募书

子主题

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5.2. 扪心自问三问法

1.我买的是什么，了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概得风险程度

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2.我的钱交给谁，了解基金公司和基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理

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3.我的钱去哪了，了解我们资金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度，

子主题

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余额宝

1.按投资品种分-货币基金

2.按交易渠道分，-场外基金

3.按运作方式分-开放型基金