金融it管理

这是一个关于金融it管理的思维导图，主要内容有客户至上,长期主义、简单务实，专业协作、正直诚信，以人为本。

管理

• 客户至上，长期主义
  • 中后台支持前台，了解并加入是一切的前提
    • 数字化是业务技术共同目标
      • IT的“咨询+服务”能力
      • ITBP是有效手段
    • 数字化需要战略高度引领
      • 需要技术业务融合
      • 需要高素质人才提炼流程
    • 数据是生产要素
      • 流程的决策依据
  • 尊重业务发展以及IT治理规律，坚持难而正确的事
    • 规则前置（工作体系化、流程化、数字化），定期检视
    • 计划与定期回顾
    • 持续了解经营和管理的核心
      • 核心的业务逻辑（业务需要与IT供给能力的平衡）
        • 架构规划与公司级平台建设
          • IT治理委员会定期评议规划
          • 年度项目计划
          • 公司级平台
            • 集成平台
              • 桌面
              • 移动端
            • 流程平台
              • 审批
              • 业务办理
            • 数据平台
              • 内部
              • 外部
          • 一体化（有统筹的去中心化协同）
            • 管理
            • 业务流程
            • 系统架构
            • 实施工艺
            • 数据
        • 需求与项目
          • 需求有效性评估（IT治理委员会）
          • 需求流程
          • 项目流程
        • 系统运维
          • 运维事件流程
          • 变更流程
        • 数据支持
          • 数据接入
          • 数据处理
          • 数据应用
          • 数据治理
        • 基础设施
          • 安全
          • 高可用
      • 管理规则就是克服人的难以自律，帮助人成长
    • 系统化流程化
      • 一切为了业务发展，哪怕是董事长、总经理也要参与进来，一些关键的系统需求，建设规划需要高层拍
      • 业务导向而非管理或者利私
      • 人治->法治（流程制度）->心治（文化）
        • 解决人才复制
        • 预防问题而不是出了再解决
        • 重要的重复工作做流程
        • 每个步骤都要创造价值（内部外部客户关注点）
        • 不要追求个人能力，追求体系流程
        • 战略、流程、行为
        • 简单（8个步骤以内，切割）、专业（根据原则步骤到细节）、标准化（量化行为化）
        • 授权
          • 目标
          • 选择人员
          • 沟通5w2h
          • 追踪（过程结果）
          • 目标
            • 我说你听
            • 你说我听
            • 达成一致
            • 资源
            • 异常管理
            • 责任
          • 游泳
            • 亲近水
            • 脚的动作（收发蹬夹）
            • 手的动作
            • 换气
      • 流程设计
        • 本企业最优
        • 本行业标杆，跨行业标杆
        • 接口人
        • 抓重点
        • 说出来，写下来，执行
      • 流程落地
        • 变革的时期
          • 恐惧
          • 无动于衷
          • 无所适从
        • 缺乏激励
        • SOP
  • 业务能力
    • 投研
      • 工业化、系统化的投研能力（协作平台、数据支持、投资逻辑固化（模型、流程、评价方法））反面就是多系统、数据分散、手工处理、离职损失巨大
        • 明星模式（投资研究总对总）个人成长
        • 投资总监行业垂直模式（行业条线）一体化
        • 主基金经理（价值消费，新兴成长）放大主基金经理规模
        • 投前，研究管理：宏观策略、资产标的选择模型，研报管理数据供给（自动研报）辅助数据分析，组合管理，投资逻辑固化（资产配置，固收+，内评，行业知识图谱，投研联动协作），数量化分析，投资决策流程
        • 投中，指令管理，头寸管理，算法交易、交易通道，风险控制
        • 投后，交收管理、自动化估值，执行情况反馈，担保品管理，估值、风险控制、绩效评估
    • 营销
      • 专业分销能力（定位、渠道）
        • 客户、营销人员管理（CRM、KYC）中后台支持（绩效考核）
      • 数字化营销（电商）
        • 直销渠道与核心电商渠道管理
      • 客群需求和解决方案导向的机构直销能力
        • 客户数据集市
    • 运营
      • 产品管理能力
        • 产品管理平台
      • 风险管理能力
        • 投研平台风险模块
        • 风险数据集市
      • 人才管理和企业文化能力
        • 办公协同平台
          • 流程串联
          • 数据获取
          • 业务处理（效率提升）外购
      • 资管科技和数据能力
• 简单务实，专业协作
  • 消除不确定性—保持规则与信息透明
    • 每月向下属报告工作以及思考
    • 每月向上级报告工作完成情况以及下月计划
    • 定期员工谈话
    • 工作计划全员相互开放
  • 不能过细也不能松松垮垮，体系化是基础，体系化工作把好方向，做细做实，体系化之上形成跨部门流程
  • 检视沟通渠道，加班，人才流失，岗位错配，流程繁琐，企业文化瞎搞，会议效率不高，采购浪费时间（隐形成本），风险调控失准，高层领导过于自我
  • 逐级布置工作，跨级了解情况
  • 目标管理
    • 以目标为导向，以人为中心，以成果为标准
    • 目标统一，消除部门、职务、角色引起的目标偏离，有计划，检查监督、反馈、复盘
    • 员工在各自岗位层面工作，领导计划监督激励辅导在重要问题处理
    • 激发主动性，每个人工作抓重点
    • 明确考核
    • 设定目标、分解目标、制定计划、执行计划、回顾总结 smart
  • 沟通
    • 布置任务
      • 第1遍，交代清楚事项；第2遍，要求员工复述；第3遍，和员工探讨此事项的目的；第4遍，做应急预案；第5遍，要求员工提出个人见解
  • 制度是管理，流程才是领导
    • 职位权利是管理
  • 思维方式
    • 深度思维的四个方面
      • ①拥有较长的思维逻辑链，能够认知较长的因果链条。
        • 反面举例:逻辑链条短浅，无法认知较长的因果链条。比如下象棋的时候只能看到一至两步，解数学题的时候，只能往后推论一至两级。（思考短浅）
      • ②能够突破自我中心的局限，灵活切换看待问题的视角。
        • 反面举例:思维过程中只能从最熟悉的地方出发，缺乏切换视角的灵活性。比如在沟通、规划、写文案等事项中，往往只能从自己的角度出发，无法切换到别人的视角上去换位思考。
      • ③能够处理较大的信息量，在杂乱的信息流中保持思维能力。
        • 反面举例:对于信息量较大较复杂问题的束手无力。如果要求在短时间内处理大量信息，很多人的思维能力是跟不上的，大脑常常处于超载状态。
      • ④能够在宏观视角上分析问题，认知事物所处的生态的特性、事物的长期趋势等。
        • 反面举例:只关注眼前的、近处的、近期的内容，而缺乏长远规划、全局掌控的宏观视角。比如:我们容易在日常的工作中精打细算，却未能对长期趋势进行研究把握，并据此进行人生规划，或者我们常常只关注和研究个体，而对个体与环境的复杂关系缺乏了解，又或者我们紧盯手头的一个个零散事项，而对整个任务的宏观流程缺乏认知和掌控。
    • 上篇（技术大师）
      • 思维逻辑链——如何让自己的思维更加深刻
        • 5Why思考法
          • 5Why思考法，是指对一个问题连续多次追问为什么，直到找出问题的根本原因。
        • 这里要注意并不是一定只问五次，而是要根据情况灵活调整:或者是少于五次或者是多余五次，我们的目的是找到问题的根本原因。
          • 核心原则是什么:要往我们可以控制的事项上面回答，避免不可控制的内容。
          • 如何确定数字的原则呢:不断追问下去，直到问题变得没有意义为止。
        • 5So思考法
          • 5So思考法，是指对一个现象连续追问其产生的结果，以探求他对未来可能造成的深远影响。
          • 需要注意的点有哪些？
            • 绝对推论
            • 表示一定不会错的推论，比如数学中的推论多是绝对推论。如果a＞b，b＞c，那么肯定a＞c。
            • 概率推论
            • 逻辑链条概率传导定律:
            • 有可能是这样，但并不一定。
            • 当一个漫长的逻辑链条中有很多概率推论时会发生逻辑损耗，其推论的威力和准确度会逐渐降低。
            • 你可以停在概率变得较低，低得没有实际指导作用的那一级，然后等待时间推进让时间吞噬链条的前面几级，从而使得后面几级的概率自动提高，再继续向后推论。
            • 既要做适当的推延也要保持灵活变化——未来要在规划中边走边看。
        • 本章结语
          • 思维的基础是知识点，知识点的串联变成了思维的逻辑链条，逻辑链条的延伸则很大程度上代表了思维的深度。
          • 逻辑链条可以往两个方向延伸，面对一个现象，向前追溯原因；向后追寻结果。
      • 换位思维——如何知道别人在想什么
        • 换位思维的核心是从别人的视角出发来看待、思考问题。它的基础就是共同认知系统。
        • 如果在某个问题上的认知系统完全不一样，那么针对这个问题就绝对无法换位思维了，而认知系统又常常是自身的经历所塑造的。
        • 你认为别人所认为的并不真的是别人所认为的。
        • 如何培养自己的换位思考能力？
        • 经常问自己:如果我是他，我会怎么样？
        • 建立抽离感。
        • 观察他人喜好。
        • 六顶思考帽
          • 蓝，全局分析。
            • 典型的全局组织者、领导者。经常担任裁判主持人，监督者，检察官等角色，他永远都想着要掌控全局，做事情条理清晰。
          • 白，客观事实。
            • 典型的资料狂、数据狂热爱收集、储存数据。没什么思想不给出任何结论，只喜欢收集数据而已。
          • 红，感性直觉。
            • 典型的感性思维者。永远活在情感与感性的世界里。
          • 黄，乐观思考。
            • 乐观派看什么事情都觉得充满希望，还喜欢折腾，爱好创新。
          • 黑，保守行事。
            • 典型的保守派看什么事情都觉得充满危险，这也不行那也不行。
          • 绿，创新思维。
            • 典型的创新者总是能想到和别人不一样的东西，总是提出新观点，新视角，对于已有的项目总想添加几个备用方案。
          • 六顶思考帽使用技巧
            • 在思考和分析问题的时候，戴哪顶帽子就要严格执行这种帽子特性的性格标准，不要混乱不堪，理不清头绪。
        • 本章结语
          • 换位思维的练习既是练脑也是练心。
          • 通过建立共同认知切换视角，我们可以努力锻炼自己的换位思维能力，可以不断建立自己的抽离感，可以尝试站在别人的立场和角度多方位地看待问题，更能做出公平、客观公正的结论。
      • 可视化思维——看得见的思维，才是好思维
        • 相比于其他记忆方式，人类大脑更偏向于图像的可视化记忆。
        • 可视化思维有哪些好处？
        • 可视化思维对于我们的大脑来说是更大、更稳定的外部缓存。
        • 可视化思维能带给我们更全局更宏观的视角。
        • 可视化实为有哪些工具方法？
        • 矩阵分析法。
        • 四象限。
        • SWOT。
        • 工作仪表盘。
        • 用工作以表盘搭配便签纸的方式，能够最快最简洁的纯留你的灵感，并且不损失工作效率。
        • 本章结语
          • 可视化思维能让我们一目了然的掌控任务的进程、进度。让我们的思维变得高效简洁。 从而能提高我们的工作效率。以及对事件的掌控感。
      • 流程思维——真实世界的高手是怎样练成的
        • 全流程优化
        • 一件复杂的事情往往有多个流程步骤组成，把每一个流程步骤都进行优化，做到（接近）最好就叫做全流程优化。
        • 全流程优化的两个步骤。
        • 将任务分为多个流程。
        • 对每一个流程进行优化。
        • 流程的两种类型。
        • 顺序型流程（串联）
        • 流程随着时间自然展开，前后流程之间的影响很小，甚至没有影响。
        • 连贯型流程（并联）
        • 前后流程之间联系紧密，前一个流程进行的如何直接影响到下一个流程的进展。
        • 本章结语。
          • 通过对每个流程付出额外的精力和资源进行细致优化，哪怕单流程成本有较大幅度增加，但经过多流程的复利型优势积累，最终取得的结果会比我们预想的更加出色。
          • 通过跳出对某个单独环节技巧的迷恋，站在全流程优化的是脚上，你对任务的宏观掌控感会更加的强烈，认知也会更加的深刻。在漫长的人生旅程中也会不断的优化自己的命运。
        • 此流程具有复利效应。
    • 下篇（思维的格局）
      • 生态思维——比个体力量更强大的是生态
        • 生态思维的核心原理
        • 由于生态中的事物是广泛关联的，所以个体事物的发展趋势、状态变化和各种选择并不是随机的，也不是完全独立自主决定的，而是受到整个生态的影响。
        • 你思考某个事物的时候，不应仅仅思考这个个体，还应思考他所处的整个生态——他周围的环境以及它与环境的关系。
        • 生态思维的衍生模型
          • 模型一:淘金模型
          • 其本质是一个共生模型，你会看到其他人，不是只看到竞争者，而且要看到生态中的共生可能性。
          • 比如北京中关村有很多人卖电脑，你可以考虑卖电脑桌或者是电脑的周边衍生产品，这就是典型的淘金模型。
          • 模型二:森林模型
          • 森林模型本质上是一个生态位模型。生态位是指物种在生态中所处的位置，包括空间、时间、食物种类等因素。
          • 生态为思维的核心原理是当你遭遇强者竞争时，除了与其死拼以外，你还可以选择避开它的（时间、空间、食物等）位置。
          • 比如你种了一片树林，但是在树林底下种一些其他的植被或农作物，这也是生态位思维的一种。
          • 比如在一个森林里面有狮子、老虎、豺狼。作为兔子的你显然是弱势群体，既没有健壮的身体也没有锋利的爪牙，你该如何生存下去？你可以离开老虎或者狼群密集居住的森林中部，在森林的边缘与草地上生存呐。
          • 生态位思维不是让你遇到困难就逃避，而是要让你离开无论怎么努力都不可能成功的泥沼。
          • 模型三:池塘模型
          • 池塘模型的本质是平台模型。
          • 在自己所从事的行业里有太多的竞争对手，这个时候你大可以跳出这个局限模式自己创造一个平台。
        • 本章结语
          • 生态思维告诉我们，不要把目光仅聚焦在一个事物上，而要观察思考它的生态，既包括周围的环境，也包括它与周边事物的关系。
      • 系统思维——在更高的层面上解决问题
        • 系统思维不存在传统的线性原因。在传统的因果中，逻辑是线性的，是有头有尾的。头部是因，尾部是果。但在系统中，逻辑是一个圆环，无头无尾。在这里，没有传统的因果。
        • 系统的非常规特性
        • ①注重理解系统各个部分之间的联系
        • ②部分与整体的差距，可以是数量，也可以是性质
        • ③系统思维是动态的
        • ④系统思维中的因果是循环的，模糊的。
        • 本章结语
          • 系统思维如生态实为一样，强调事物之间的联系与相互影响，但它比生态思维更加复杂，它颠覆了传统的线性因果关系，形成了新的系统特性，在系统思维当中最重要的可能不是某个短线条的因果，而是整个的系统结构，这种超越常规逻辑的特性是深度思维中较难理解的部分，但又是极为有用的部分。
      • 大势思维——与天地同力的思维方式
        • 什么是趋势的本质？
        • 趋势就是事物发展的动向。是因为某种内在规律而导致的未来的大概率，或者是必然走向。
        • 风口就是指非常火热，有很多人争抢的东西。他和趋势的区别是风口。未必是趋势，但是趋势必然会造出风口。即，两者之间的差别是背后有没有什么内在规律？
        • 能够创造趋势的强大规律。
        • 基本判断准则是:越是强大深刻的规律，就越能造就宏大的确定性的趋势。
        • 马太效应
        • “凡有的还要加倍给他叫他多余；没有的，连他所有的也要夺过来。”《新约马太福音》。即，强者越强，弱者越弱。
        • 马太效应的厉害之处就在于它往往比其他规律更加强大，当它和其他规律起冲突的时候，往往能够覆盖推翻其他规律。
        • 本章结语
          • 对大势的深度认知，也需要抓住其本质，认识到趋势不是随机预测，而是内在规律所引起的必然或大概率走向。因此可以说，深度思维中的大势思维。即，是对各类宏观规律的具体认知。
      • 兵法思维——如何设立自己的人生胜负手
        • 先胜后战
        • 胜兵先胜而后求战，败兵先战而后求胜。《孙子兵法.军形篇》
        • 经常获得胜利的军队，他们的作风是先知道会胜利，然后才去打这个仗；而那些经常失败的军队则是不管三七二十一先开始打了，在说一边打一边想怎么才能赢？
        • 凯利公式（详情查百度）
        • 像《孙子兵法》所说等一切准备就绪再去行动，但是有些事情是无法绝对先胜后战的，就连战争本身也是如此，那么在投资创业战争等无法事先保证胜利的领域，如何执行这条理念呢？
        • 如果严格执行这条理念会太过于保守，错失很多机会。向金融投资领域盈亏同源，当你避开一切风险的时候，也就避开了收益。难道就不创业了吗？就不尝试了吗？
        • 对于各种事物的金钱，时间，精力等的投入，凯利公式都能够提供依据，可以说凯利公司并不推翻《孙子兵法》中的先升后降的思想，只是他的一个数学补丁先胜后战，包含的是知己知彼是钱计算的理念，而凯利公式只要告诉你具体怎么计算。
        • 致人而不致于人
        • 善战者，治人而不至于人。《孙子兵法.虚实篇》。
        • 智而不至于人，简单说就是要主动不要被动。
        • 胜可知，不可为
        • 胜可知，而不可为也。《孙子兵法.军形篇》。
        • 时机未到时，不可妄动。
        • 这句话要先有一个前提，就是一场战争两边实力是在一个数量级上没有碾压性的茶具，在这种情况下，善于打仗的人先要做到自己没有明显的弱点和失误，让别人无法轻易战胜自己，与此同时慢慢等待别人犯错误，然后抓住机会取胜。
        • 做到自己没有漏洞，这是可以自己把握的，要别人有漏洞这就不是你能控制的了，是别人的事情，所以善于战争的人只能保证自己不输，不能保证别人一定输，所以说胜利是可以知道的，当别人露出了破绽给了你机会的时候，你看到了这个机会就知道我可以赢了。
        • 但如果别人没有漏洞，不给你机会你就没法赢了，只能继续等待和僵持。如果这个时候要强行进攻，反而就露出了破绽，成了敌人的可胜之机
        • 胜机未至的时候，我们该做什么？如何构建自己的“不可胜”？
        • 在命运的洪流面前，先要保证自己的不失败。即“先为不可胜”。
        • 不可胜在己，可胜在敌，当外界没有给我们可胜的机会时，很显然我们要努力保持自己不断成长，变得强大，不会出现各种错误，不会被别人打败，这就是让自己不可被战胜。
        • 练好内功伺机而动，耐得住寂寞，沉得住气。
        • 本章结语
          • 先胜后战告诉我们不要莽撞、盲目，先算清楚胜败才行动。
          • 致人而不致于人让我们高瞻远瞩，不要等到情况变得显而易见，不可扭转才发现，而要见微知著，从一开始就不出现微小的差池，最典型的就是不要受制于人，要时刻掌握主动权。
          • 胜可知不可为，这告诉我们要敢于出击更要能够等待，要搞清楚什么能做什么不能做，无仗可打的时候要耐得住寂寞。
      • 慢即是快——如果没有背景，缺乏资源，你该如何逆袭
        • 对于没有背景、缺乏资源的人来说，专注，几乎是唯一的出路。
        • 专注，就是把你（几乎）所有的时间、精力、资源等，都投入到一件事情上去，而不要分散到多个地方。
        • 长时间专注于一件事情，似乎效率很低，人生进展的很慢，不够精彩。但对于普通人来说，慢即是快，专注才是最好的选择。
        • 为什么专注很难做到？
          • 一、如果自己倾尽全力投入的大方向就是错的怎么办？
          • 在错误的方向上专注努力永远也不会产出成果。但你更应该明白，永远分散自己的精力，不去专注于某个领域才是最大的风险。专注于某个领域也许是对的，也许是错的概率未知；但永远分散自己的精力一定是错的概率接近百分之百。
          • 二、加速成长末期的技术难度。
          • 投入的精力和产出的效果不成正比，会让人有一种想要放弃的冲动。但这也恰恰正是坚持的魅力所在。
    • 后记感悟与总结
      • 思维逻辑链、换位思考、可视化思维、流程思维、生态思维、系统思维、大势思维、兵法思维、慢就是快。
      • 从微观到宏观，从点到线，再从线到面，从面到体由浅入深详细剖析各种思维方式以及方法。
      • 选择，永远大于努力。
      • 人生中最重要的事情就是要在正确的时间朝着正确的方向，用正确的方法，正确地做正确的事！
      • 不断拔高看待问题的视角，不断磨炼处理问题的能力，在机会还未到来时，练好自己的内功。要耐得住寂寞、沉得住气。
      • 结合自己实际情况，根据自己特性选择适合自己的路，然后不断专注选择的领域，开展大量的刻意练习。这，才是作为一个没有任何背景、资源的平凡人弯道超车的最佳方式。
• 正直诚信，以人为本
  • 员工带教，管理是在帮助成长，形成自生性的人才培养。管理者要深入一线，以身作则。换位思考，感同身受。设计规则和流程的人一定要有一线操作经验
  • 管理应该要去激发员工的善意，首先就是公平公正
  • 员工是白纸，管理是本质，价值由市场决定。
  • 先看需求，后提要求
    • 监视能为下属带来什么
    • 对组织负责
    • 抓重点，忙到点子上
  • 高层
    • 创造良好环境
    • 方针政策
    • 顺应人性，而不是压制人性
    • 不是管理员工行为，而是管理思想