导图社区 金融it管理
这是一个关于金融it管理的思维导图,主要内容有客户至上,长期主义、简单务实,专业协作、正直诚信,以人为本。
编辑于2022-08-29 17:46:57管理
客户至上,长期主义
中后台支持前台,了解并加入是一切的前提
数字化是业务技术共同目标
IT的“咨询+服务”能力
ITBP是有效手段
数字化需要战略高度引领
需要技术业务融合
需要高素质人才提炼流程
数据是生产要素
流程的决策依据
尊重业务发展以及IT治理规律,坚持难而正确的事
规则前置(工作体系化、流程化、数字化),定期检视
计划与定期回顾
持续了解经营和管理的核心
核心的业务逻辑(业务需要与IT供给能力的平衡)
架构规划与公司级平台建设
IT治理委员会定期评议规划
年度项目计划
公司级平台
集成平台
桌面
移动端
流程平台
审批
业务办理
数据平台
内部
外部
一体化(有统筹的去中心化协同)
管理
业务流程
系统架构
实施工艺
数据
需求与项目
需求有效性评估(IT治理委员会)
需求流程
项目流程
系统运维
运维事件流程
变更流程
数据支持
数据接入
数据处理
数据应用
数据治理
基础设施
安全
高可用
管理规则就是克服人的难以自律,帮助人成长
系统化流程化
一切为了业务发展,哪怕是董事长、总经理也要参与进来,一些关键的系统需求,建设规划需要高层拍
业务导向而非管理或者利私
人治->法治(流程制度)->心治(文化)
解决人才复制
预防问题而不是出了再解决
重要的重复工作做流程
每个步骤都要创造价值(内部外部客户关注点)
不要追求个人能力,追求体系流程
战略、流程、行为
简单(8个步骤以内,切割)、专业(根据原则步骤到细节)、标准化(量化行为化)
授权
目标
选择人员
沟通5w2h
追踪(过程结果)
目标
我说你听
你说我听
达成一致
资源
异常管理
责任
游泳
亲近水
脚的动作(收发蹬夹)
手的动作
换气
流程设计
本企业最优
本行业标杆,跨行业标杆
接口人
抓重点
说出来,写下来,执行
流程落地
变革的时期
恐惧
无动于衷
无所适从
缺乏激励
SOP
业务能力
投研
工业化、系统化的投研能力(协作平台、数据支持、投资逻辑固化(模型、流程、评价方法))反面就是多系统、数据分散、手工处理、离职损失巨大
明星模式(投资研究总对总)个人成长
投资总监行业垂直模式(行业条线)一体化
主基金经理(价值消费,新兴成长)放大主基金经理规模
投前,研究管理:宏观策略、资产标的选择模型,研报管理数据供给(自动研报)辅助数据分析,组合管理,投资逻辑固化(资产配置,固收+,内评,行业知识图谱,投研联动协作),数量化分析,投资决策流程
投中,指令管理,头寸管理,算法交易、交易通道,风险控制
投后,交收管理、自动化估值,执行情况反馈,担保品管理,估值、风险控制、绩效评估
营销
专业分销能力(定位、渠道)
客户、营销人员管理(CRM、KYC)中后台支持(绩效考核)
数字化营销(电商)
直销渠道与核心电商渠道管理
客群需求和解决方案导向的机构直销能力
客户数据集市
运营
产品管理能力
产品管理平台
风险管理能力
投研平台风险模块
风险数据集市
人才管理和企业文化能力
办公协同平台
流程串联
数据获取
业务处理(效率提升)外购
资管科技和数据能力
简单务实,专业协作
消除不确定性—保持规则与信息透明
每月向下属报告工作以及思考
每月向上级报告工作完成情况以及下月计划
定期员工谈话
工作计划全员相互开放
不能过细也不能松松垮垮,体系化是基础,体系化工作把好方向,做细做实,体系化之上形成跨部门流程
检视沟通渠道,加班,人才流失,岗位错配,流程繁琐,企业文化瞎搞,会议效率不高,采购浪费时间(隐形成本),风险调控失准,高层领导过于自我
逐级布置工作,跨级了解情况
目标管理
以目标为导向,以人为中心,以成果为标准
目标统一,消除部门、职务、角色引起的目标偏离,有计划,检查监督、反馈、复盘
员工在各自岗位层面工作,领导计划监督激励辅导在重要问题处理
激发主动性,每个人工作抓重点
明确考核
设定目标、分解目标、制定计划、执行计划、回顾总结 smart
沟通
布置任务
第1遍,交代清楚事项;第2遍,要求员工复述;第3遍,和员工探讨此事项的目的;第4遍,做应急预案;第5遍,要求员工提出个人见解
制度是管理,流程才是领导
职位权利是管理
思维方式
深度思维的四个方面
①拥有较长的思维逻辑链,能够认知较长的因果链条。
反面举例:逻辑链条短浅,无法认知较长的因果链条。比如下象棋的时候只能看到一至两步,解数学题的时候,只能往后推论一至两级。(思考短浅)
②能够突破自我中心的局限,灵活切换看待问题的视角。
反面举例:思维过程中只能从最熟悉的地方出发,缺乏切换视角的灵活性。比如在沟通、规划、写文案等事项中,往往只能从自己的角度出发,无法切换到别人的视角上去换位思考。
③能够处理较大的信息量,在杂乱的信息流中保持思维能力。
反面举例:对于信息量较大较复杂问题的束手无力。如果要求在短时间内处理大量信息,很多人的思维能力是跟不上的,大脑常常处于超载状态。
④能够在宏观视角上分析问题,认知事物所处的生态的特性、事物的长期趋势等。
反面举例:只关注眼前的、近处的、近期的内容,而缺乏长远规划、全局掌控的宏观视角。比如:我们容易在日常的工作中精打细算,却未能对长期趋势进行研究把握,并据此进行人生规划,或者我们常常只关注和研究个体,而对个体与环境的复杂关系缺乏了解,又或者我们紧盯手头的一个个零散事项,而对整个任务的宏观流程缺乏认知和掌控。
上篇(技术大师)
思维逻辑链——如何让自己的思维更加深刻
5Why思考法
5Why思考法,是指对一个问题连续多次追问为什么,直到找出问题的根本原因。
这里要注意并不是一定只问五次,而是要根据情况灵活调整:或者是少于五次或者是多余五次,我们的目的是找到问题的根本原因。
核心原则是什么:要往我们可以控制的事项上面回答,避免不可控制的内容。
如何确定数字的原则呢:不断追问下去,直到问题变得没有意义为止。
5So思考法
5So思考法,是指对一个现象连续追问其产生的结果,以探求他对未来可能造成的深远影响。
需要注意的点有哪些?
绝对推论
表示一定不会错的推论,比如数学中的推论多是绝对推论。如果a>b,b>c,那么肯定a>c。
概率推论
逻辑链条概率传导定律:
有可能是这样,但并不一定。
当一个漫长的逻辑链条中有很多概率推论时会发生逻辑损耗,其推论的威力和准确度会逐渐降低。
你可以停在概率变得较低,低得没有实际指导作用的那一级,然后等待时间推进让时间吞噬链条的前面几级,从而使得后面几级的概率自动提高,再继续向后推论。
既要做适当的推延也要保持灵活变化——未来要在规划中边走边看。
本章结语
思维的基础是知识点,知识点的串联变成了思维的逻辑链条,逻辑链条的延伸则很大程度上代表了思维的深度。
逻辑链条可以往两个方向延伸,面对一个现象,向前追溯原因;向后追寻结果。
换位思维——如何知道别人在想什么
换位思维的核心是从别人的视角出发来看待、思考问题。它的基础就是共同认知系统。
如果在某个问题上的认知系统完全不一样,那么针对这个问题就绝对无法换位思维了,而认知系统又常常是自身的经历所塑造的。
你认为别人所认为的并不真的是别人所认为的。
如何培养自己的换位思考能力?
经常问自己:如果我是他,我会怎么样?
建立抽离感。
观察他人喜好。
六顶思考帽
蓝,全局分析。
典型的全局组织者、领导者。经常担任裁判主持人,监督者,检察官等角色,他永远都想着要掌控全局,做事情条理清晰。
白,客观事实。
典型的资料狂、数据狂热爱收集、储存数据。没什么思想不给出任何结论,只喜欢收集数据而已。
红,感性直觉。
典型的感性思维者。永远活在情感与感性的世界里。
黄,乐观思考。
乐观派看什么事情都觉得充满希望,还喜欢折腾,爱好创新。
黑,保守行事。
典型的保守派看什么事情都觉得充满危险,这也不行那也不行。
绿,创新思维。
典型的创新者总是能想到和别人不一样的东西,总是提出新观点,新视角,对于已有的项目总想添加几个备用方案。
六顶思考帽使用技巧
在思考和分析问题的时候,戴哪顶帽子就要严格执行这种帽子特性的性格标准,不要混乱不堪,理不清头绪。
本章结语
换位思维的练习既是练脑也是练心。
通过建立共同认知切换视角,我们可以努力锻炼自己的换位思维能力,可以不断建立自己的抽离感,可以尝试站在别人的立场和角度多方位地看待问题,更能做出公平、客观公正的结论。
可视化思维——看得见的思维,才是好思维
相比于其他记忆方式,人类大脑更偏向于图像的可视化记忆。
可视化思维有哪些好处?
可视化思维对于我们的大脑来说是更大、更稳定的外部缓存。
可视化思维能带给我们更全局更宏观的视角。
可视化实为有哪些工具方法?
矩阵分析法。
四象限。
SWOT。
工作仪表盘。
用工作以表盘搭配便签纸的方式,能够最快最简洁的纯留你的灵感,并且不损失工作效率。
本章结语
可视化思维能让我们一目了然的掌控任务的进程、进度。让我们的思维变得高效简洁。 从而能提高我们的工作效率。以及对事件的掌控感。
流程思维——真实世界的高手是怎样练成的
全流程优化
一件复杂的事情往往有多个流程步骤组成,把每一个流程步骤都进行优化,做到(接近)最好就叫做全流程优化。
全流程优化的两个步骤。
将任务分为多个流程。
对每一个流程进行优化。
流程的两种类型。
顺序型流程(串联)
流程随着时间自然展开,前后流程之间的影响很小,甚至没有影响。
连贯型流程(并联)
前后流程之间联系紧密,前一个流程进行的如何直接影响到下一个流程的进展。
本章结语。
通过对每个流程付出额外的精力和资源进行细致优化,哪怕单流程成本有较大幅度增加,但经过多流程的复利型优势积累,最终取得的结果会比我们预想的更加出色。
通过跳出对某个单独环节技巧的迷恋,站在全流程优化的是脚上,你对任务的宏观掌控感会更加的强烈,认知也会更加的深刻。在漫长的人生旅程中也会不断的优化自己的命运。
此流程具有复利效应。
下篇(思维的格局)
生态思维——比个体力量更强大的是生态
生态思维的核心原理
由于生态中的事物是广泛关联的,所以个体事物的发展趋势、状态变化和各种选择并不是随机的,也不是完全独立自主决定的,而是受到整个生态的影响。
你思考某个事物的时候,不应仅仅思考这个个体,还应思考他所处的整个生态——他周围的环境以及它与环境的关系。
生态思维的衍生模型
模型一:淘金模型
其本质是一个共生模型,你会看到其他人,不是只看到竞争者,而且要看到生态中的共生可能性。
比如北京中关村有很多人卖电脑,你可以考虑卖电脑桌或者是电脑的周边衍生产品,这就是典型的淘金模型。
模型二:森林模型
森林模型本质上是一个生态位模型。生态位是指物种在生态中所处的位置,包括空间、时间、食物种类等因素。
生态为思维的核心原理是当你遭遇强者竞争时,除了与其死拼以外,你还可以选择避开它的(时间、空间、食物等)位置。
比如你种了一片树林,但是在树林底下种一些其他的植被或农作物,这也是生态位思维的一种。
比如在一个森林里面有狮子、老虎、豺狼。作为兔子的你显然是弱势群体,既没有健壮的身体也没有锋利的爪牙,你该如何生存下去?你可以离开老虎或者狼群密集居住的森林中部,在森林的边缘与草地上生存呐。
生态位思维不是让你遇到困难就逃避,而是要让你离开无论怎么努力都不可能成功的泥沼。
模型三:池塘模型
池塘模型的本质是平台模型。
在自己所从事的行业里有太多的竞争对手,这个时候你大可以跳出这个局限模式自己创造一个平台。
本章结语
生态思维告诉我们,不要把目光仅聚焦在一个事物上,而要观察思考它的生态,既包括周围的环境,也包括它与周边事物的关系。
系统思维——在更高的层面上解决问题
系统思维不存在传统的线性原因。在传统的因果中,逻辑是线性的,是有头有尾的。头部是因,尾部是果。但在系统中,逻辑是一个圆环,无头无尾。在这里,没有传统的因果。
系统的非常规特性
①注重理解系统各个部分之间的联系
②部分与整体的差距,可以是数量,也可以是性质
③系统思维是动态的
④系统思维中的因果是循环的,模糊的。
本章结语
系统思维如生态实为一样,强调事物之间的联系与相互影响,但它比生态思维更加复杂,它颠覆了传统的线性因果关系,形成了新的系统特性,在系统思维当中最重要的可能不是某个短线条的因果,而是整个的系统结构,这种超越常规逻辑的特性是深度思维中较难理解的部分,但又是极为有用的部分。
大势思维——与天地同力的思维方式
什么是趋势的本质?
趋势就是事物发展的动向。是因为某种内在规律而导致的未来的大概率,或者是必然走向。
风口就是指非常火热,有很多人争抢的东西。他和趋势的区别是风口。未必是趋势,但是趋势必然会造出风口。即,两者之间的差别是背后有没有什么内在规律?
能够创造趋势的强大规律。
基本判断准则是:越是强大深刻的规律,就越能造就宏大的确定性的趋势。
马太效应
“凡有的还要加倍给他叫他多余;没有的,连他所有的也要夺过来。”《新约马太福音》。即,强者越强,弱者越弱。
马太效应的厉害之处就在于它往往比其他规律更加强大,当它和其他规律起冲突的时候,往往能够覆盖推翻其他规律。
本章结语
对大势的深度认知,也需要抓住其本质,认识到趋势不是随机预测,而是内在规律所引起的必然或大概率走向。因此可以说,深度思维中的大势思维。即,是对各类宏观规律的具体认知。
兵法思维——如何设立自己的人生胜负手
先胜后战
胜兵先胜而后求战,败兵先战而后求胜。《孙子兵法.军形篇》
经常获得胜利的军队,他们的作风是先知道会胜利,然后才去打这个仗;而那些经常失败的军队则是不管三七二十一先开始打了,在说一边打一边想怎么才能赢?
凯利公式(详情查百度)
像《孙子兵法》所说等一切准备就绪再去行动,但是有些事情是无法绝对先胜后战的,就连战争本身也是如此,那么在投资创业战争等无法事先保证胜利的领域,如何执行这条理念呢?
如果严格执行这条理念会太过于保守,错失很多机会。向金融投资领域盈亏同源,当你避开一切风险的时候,也就避开了收益。难道就不创业了吗?就不尝试了吗?
对于各种事物的金钱,时间,精力等的投入,凯利公式都能够提供依据,可以说凯利公司并不推翻《孙子兵法》中的先升后降的思想,只是他的一个数学补丁先胜后战,包含的是知己知彼是钱计算的理念,而凯利公式只要告诉你具体怎么计算。
致人而不致于人
善战者,治人而不至于人。《孙子兵法.虚实篇》。
智而不至于人,简单说就是要主动不要被动。
胜可知,不可为
胜可知,而不可为也。《孙子兵法.军形篇》。
时机未到时,不可妄动。
这句话要先有一个前提,就是一场战争两边实力是在一个数量级上没有碾压性的茶具,在这种情况下,善于打仗的人先要做到自己没有明显的弱点和失误,让别人无法轻易战胜自己,与此同时慢慢等待别人犯错误,然后抓住机会取胜。
做到自己没有漏洞,这是可以自己把握的,要别人有漏洞这就不是你能控制的了,是别人的事情,所以善于战争的人只能保证自己不输,不能保证别人一定输,所以说胜利是可以知道的,当别人露出了破绽给了你机会的时候,你看到了这个机会就知道我可以赢了。
但如果别人没有漏洞,不给你机会你就没法赢了,只能继续等待和僵持。如果这个时候要强行进攻,反而就露出了破绽,成了敌人的可胜之机
胜机未至的时候,我们该做什么?如何构建自己的“不可胜”?
在命运的洪流面前,先要保证自己的不失败。即“先为不可胜”。
不可胜在己,可胜在敌,当外界没有给我们可胜的机会时,很显然我们要努力保持自己不断成长,变得强大,不会出现各种错误,不会被别人打败,这就是让自己不可被战胜。
练好内功伺机而动,耐得住寂寞,沉得住气。
本章结语
先胜后战告诉我们不要莽撞、盲目,先算清楚胜败才行动。
致人而不致于人让我们高瞻远瞩,不要等到情况变得显而易见,不可扭转才发现,而要见微知著,从一开始就不出现微小的差池,最典型的就是不要受制于人,要时刻掌握主动权。
胜可知不可为,这告诉我们要敢于出击更要能够等待,要搞清楚什么能做什么不能做,无仗可打的时候要耐得住寂寞。
慢即是快——如果没有背景,缺乏资源,你该如何逆袭
对于没有背景、缺乏资源的人来说,专注,几乎是唯一的出路。
专注,就是把你(几乎)所有的时间、精力、资源等,都投入到一件事情上去,而不要分散到多个地方。
长时间专注于一件事情,似乎效率很低,人生进展的很慢,不够精彩。但对于普通人来说,慢即是快,专注才是最好的选择。
为什么专注很难做到?
一、如果自己倾尽全力投入的大方向就是错的怎么办?
在错误的方向上专注努力永远也不会产出成果。但你更应该明白,永远分散自己的精力,不去专注于某个领域才是最大的风险。专注于某个领域也许是对的,也许是错的概率未知;但永远分散自己的精力一定是错的概率接近百分之百。
二、加速成长末期的技术难度。
投入的精力和产出的效果不成正比,会让人有一种想要放弃的冲动。但这也恰恰正是坚持的魅力所在。
后记感悟与总结
思维逻辑链、换位思考、可视化思维、流程思维、生态思维、系统思维、大势思维、兵法思维、慢就是快。
从微观到宏观,从点到线,再从线到面,从面到体由浅入深详细剖析各种思维方式以及方法。
选择,永远大于努力。
人生中最重要的事情就是要在正确的时间朝着正确的方向,用正确的方法,正确地做正确的事!
不断拔高看待问题的视角,不断磨炼处理问题的能力,在机会还未到来时,练好自己的内功。要耐得住寂寞、沉得住气。
结合自己实际情况,根据自己特性选择适合自己的路,然后不断专注选择的领域,开展大量的刻意练习。这,才是作为一个没有任何背景、资源的平凡人弯道超车的最佳方式。
正直诚信,以人为本
员工带教,管理是在帮助成长,形成自生性的人才培养。管理者要深入一线,以身作则。换位思考,感同身受。设计规则和流程的人一定要有一线操作经验
管理应该要去激发员工的善意,首先就是公平公正
员工是白纸,管理是本质,价值由市场决定。
先看需求,后提要求
监视能为下属带来什么
对组织负责
抓重点,忙到点子上
高层
创造良好环境
方针政策
顺应人性,而不是压制人性
不是管理员工行为,而是管理思想