2023法考刑法之诈骗罪辨析

认为刑法与民法关于财产损失的理解应当保持一致、只有当所有人对受让人再民法上对物权有返还请求权，才能认定受让人遭受财产损失。

诈骗罪

• 诈骗罪
  • 非法占有为目的
  • 客观构成
    • 欺骗行为
      • 虚构事实
        • 作为
      • 隐瞒真相
        • 不作为
    • 被害人陷入认识错误
    • 被害人做出处分
      • 处分和认识错误有因果关系
        • 无因果则不构成诈骗既遂
          • 甲行骗，乙明知甲行骗，出于同情交付财物，甲以诈骗未遂论处
    • 取得财产
      • 行为人取得
      • 第三人帮助取得
      • 未取得财产则不成立诈骗既遂
      • 取得财物
        • 积极财产增加
        • 消极财产减少
          • 伪造军车号牌，逃高速费
    • 造成财产损失
      • 有社会规范认可的损失
      • 无损失不构成诈骗罪
  • 行为对象
    • 有体物
    • 无体物
  • 数额较大
    • 3K-1W
  • 特殊诈骗
    • 三角诈骗
      • 组成
        • 诈骗人
        • 被害人
        • 被骗人
  • 诈骗罪的认定
    • 与盗窃区别 有诈无盗
      • 所有权人、占有权人
        • 客观上
          • 有处分能力
            • 诈骗
          • 无处分能力
            • 盗窃
        • 主观上
          • 有处分意图
            • 诈骗
          • 无处分意图
            • 盗窃
      • 学说
        • 抽象处分说
          • 对财产属性有抽象认识
        • 具体处分说
          • 处分者需对财产性质、种类、数量、价值有具体认知
    • 与敲诈勒索区别
      • 行为同时具有诈骗、恐吓性质
        • 对方陷入认识错误与恐惧心理
          • 诈骗、敲诈勒索想象竞合从一重罪
            • 甲杀乙后，以乙被绑架为由向其家属索要钱财
      • 行为人仅欺骗
        • 对方陷入认识错误与恐惧心理
          • 诈骗罪
      • 行为人欺骗和恐吓
        • 对方陷入一定的认识错误
          • 完全或主要因为恐惧交付财物
            • 敲诈勒索
      • 行为人有无恐吓行为 看被害人认为行为人是好人还是坏人
    • 无权处分
      • 两个被害人
        • 财产所有人
        • 受让人
        • 如果导致多方法益受到侵害，可能存在诈骗与其他的竞合
      • 财产损失
        • 法律损失说
          • 认为刑法与民法关于财产损失的理解应当保持一致
          • 只有当所有人对受让人再民法上对物权有返还请求权，才能认定受让人遭受财产损失。
            • 否则行为人对受让人不构成诈骗
          • 这种学说认为：无权处分无效
            • 买受人遭受了财务损失，因而对买受人构成诈骗
        • 事实损失说
          • 认为刑法和民法关于财产损失的理解不一致
          • 即便所有人对受让人的财务有民法上无返还请求权，但受让人所购买的财务存在权利瑕疵
            • 事实上遭受了财产损失，这可以属于刑法上的损失
            • 行为人对买受人成立诈骗
          • 这种学说认为：无权有效
            • 买受人没有遭到财产损失
              • 不构成诈骗
    • 电信诈骗
      • 发送诈骗信息5000条以上
      • 拨打诈骗电话500次
      • 互联网上发布诈骗信息，页面流量5000次以上
      • 诈骗未遂
• 贷款诈骗罪
  • 非法占有为目的
  • 自然人犯罪故意犯罪
  • 虚构事实、隐瞒真相，骗取银行或其他金融机构贷款
• 集资诈骗罪
  • 非法占有为目的
    • 且不想还
  • 入罪 （同非吸）
    • 非法性
      • 未经有关部门依法审批，非吸
    • 公开性
      • 通过媒体等方式向社会不特定群体公开
    • 利诱性
      • 承诺保本或高息
    • 社会性
      • 向公众不特定群体、对象吸收资金
        • 例外：向亲友、单位内部吸收资金不算
        • 但知道亲友再向不特定人吸收的且放任的，仍为集资诈骗
        • 但为达到目的且规避法律风险吸收外部成员进入公司，仍为集资诈骗罪
  • 主观责任
    • 资金不用于经营活动或募集资金规模与投入不成比例
    • 肆意挥霍集资款
    • 携款潜逃
    • 资金用于违法犯罪活动
    • 抽逃转移资金
    • 隐匿、销毁账目或假破产
    • 拒不交代资金流向
    • 这7点可认定“以非法占有为目的”
  • 认定
    • 部分犯罪共同说
      • 集资诈骗与非吸再非吸范围内重合，在重合部分可以成立共同犯罪
    • 案发前已归还的数额在集资诈骗罪数额中予以扣除
  • 处罚
    • 死刑被取消
• 信用卡诈骗罪 （信用卡指信用 支付凭证）
  • 非法占有为目的
  • 一般为三角诈骗
    • 先看是否盗窃或抢劫
    • 具有三角诈骗性质的一般都构成信用卡诈骗
  • 犯罪对象
    • 电子支付卡
      • 储蓄卡
      • 信用卡
  • 行为方式
    • ①伪造或虚假证明骗领的信用卡
    • ②使用作废的信用卡
    • ③冒用他人的信用卡
      • 拾得他人卡并使用
      • ①骗取他人卡并使用； ②窃取、收买、骗取或其他非法方式获得他人信用卡信息资料，并通过网络、通讯终端使用的
      • 冒用的其他情形
    • ④恶意透支的
      • 透支前非法占有为目的，超期、超额透支，并经过银行两次催收后超过3个月仍不归还
    • 推定“以非法占有为目的”
      • ①明知无还款能力而大量透支
      • ②使用虚假资信证明申领后透支无法归还
      • ③透支后改变联系方式等找不到人
      • ④抽逃藏匿资金
      • ⑤用透支资金从事违法犯罪活动
      • ⑥其他非法占有资金不归还情形
  • 认定
    • 机器不能被骗
      • 拾得他人卡ATM使用
        • 冒用他人卡
          • 信用卡诈骗罪
      • 盗窃并使用
        • 盗窃
          • 不包含盗用信息
      • 抢劫并使用
        • 抢劫
    • 盗窃卡并使用
      • 刑法196-3规定盗窃并使用依照刑法264以盗窃罪定罪。由于特别规定，因此盗窃并使用一律以盗窃罪定罪
      • 盗窃信用卡
        • 不包括盗窃伪造信用卡并使用
        • 不包括盗窃信用卡资料
        • 这两种情况若在网上、电话银行使用则为信用卡诈骗罪
        • 如果盗窃信用卡资料并注册微信支付宝填写该资料
          • 然后盗窃资金的
            • 信用卡诈骗罪
        • 盗窃手机后使用手机中微信支付宝以盗窃罪论处
          • 因为没有侵犯信用卡管理秩序
      • 使用该盗窃信用卡
        • “使用”必须为信用卡通常用途
      • 共同犯罪
        • 明知卡是别人盗窃的还帮助其使用
          • 盗窃罪的共同犯罪
        • 误认为别人盗窃的信用卡是捡的而使用
          • 信用卡诈骗罪
    • 抢劫卡并使用
      • 抢劫罪
      • 数额确定
        • 银行转账
        • 电子支付
        • 手机支付
        • 这类方式获取抢劫财务的，以实际获取财务为抢劫数额
    • 信用卡套现
      • 商家
        • 非法经营罪
      • 套现者
        • 不构成犯罪
    • 骗领卡并使用
      • 妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪的牵连犯
        • 从一重罪
    • 其他方式得卡并使用
      • 如捡拾、骗取等方式获得卡再使用的
        • 信用卡诈骗罪
• 保险诈骗罪
  • 仅商业保险
  • 构成要件
    • 客观行为 (五种)
      • 均为虚构事实、欺骗保险公司，让保险公司陷入错误认识而支付保险赔偿
    • 行为主体
      • 投保人
      • 被保险人
      • 受益人
      • 其他人不能构成本罪，但可以构成本罪共同犯罪
  • 着手标准
    • 只有开始向保险公司提出索赔请求，才属于着手
  • 认定
    • 罪数
      • 虚构理赔事故且构成其他犯罪的
        • 数罪并罚
          • 说明：实施数罪并罚必须建立在两个犯罪实行行为的基础上，如果投保人故意杀害被保险人，还没有前往保险公司骗保，这只有故意杀人一个实行行为，保险诈骗只是犯罪预备，只能以故意杀人罪和保险诈骗罪（犯罪预备）从一重罪论处。
    • 共同犯罪
      • 事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明文件，为诈骗提供条件的，以共犯论处，不构成提供虚假证明文件罪
    • 此罪彼罪
      • 保险工作人员利用职务便利，故意编造保险事故，虚假理赔，骗取保险金归自己所有
        • 职务侵占罪