网银流水

网银流水分析概览方式归纳总结思维导图

网银流水

• 日均余额
  • 反映资产状况
  • 日均余额与月还款额匹配度 分析还款能力
• 结息
  • 结息日判断真伪
  • 判断资产状况
  • 与核算日均资产对比
  • 最近一年资产状况
• 收入
  • 月固定收入
    • 工资收入
    • 子主题
    • 子主题
• 支出
  • 月固定支出
    • 信用卡支出金额
    • 固定还款转账金额
  • 支付宝顺差
  • 微信顺差
  • 日均流水支出
• 贷款相关
  • 支付宝微信
    • 贷款笔数
    • 最大金额
    • 平均金额
  • p2p公司贷款
    • 贷款笔数
    • 最大金额
    • 平均金额
• 交易金额
  • 最大转出金额
  • 最大转入金额
  • 子主题
• 交易频率
  • 日均交易次数
  • 有异常交易次数
  • 转账人数
  • 月均转账往来大于5人次
• 币种
  • 是否有外汇
• 文本类型产出
  • 频繁交易人员
    • 转账账户、支付宝微信提取姓名
  • 工资发放日
  • 还款日