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编辑于2022-10-23 09:31:22 北京市还在为低空飞行器的适航审定、合规运营头疼吗?民航新规频出,如何快速掌握政策脉络?本思维导图梳理出中国民航最新规章体系,并给出无人机、载人飞行器(evtol)等全类型飞行器适用的适航规章建议。本导图准备了饼图和正常思维导图两个版本,小伙伴们可以直接下载使用。可编辑的体系图谱PPt可以私信我,我免费发送。
根据grow模型,整理出与孩子深入交流,帮助孩子明确目标,找到解决办法,列出时间表路线图,最终让孩子能自己负责、自律、自信地自发投入学习。
受一所高职院校邀请,给全校老师做的2个小时的关于IT系统,电子商务的培训,从IT产业的发展及逻辑,尤其是具体实施做了详细的介绍。其中IT系统实施成本估算模型是我研究生论文,有一定参考价值。
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基金业从业资格-法律法规
金融、资产管理与投资
金融市场
交易工具期限
货币
短期金融
资本
长期金融
一年以上有价证券
交易标的
票据
证券市场
股票、债券、基金
衍生工具
外汇
黄金
交割期限
现货
两个交易日
期货
金融市场参与者
市场参与者
金融机构
中介机构
居民
政府央行
金融工具
交易的载体
信用工具
法律契约
金融交易组织方式
场所集中、
柜台分散
网络
金融资产
债权
票据
债券
股权
股票
资产管理
特征
Subtopic
对企业的作用
配资源
供决策
连需求
定价格
资产管理公司
美国
银行
保险
专业公司
我国
基金公司
信托
投资基金
集合投资
金融资产
不动产
类别
募集方式
运行方式
法律形式
投资对象
证券投资基金
股票
债权
货币
金融衍生工具
私募
风投
对冲
另类
证券投资基金运作
基金的市场营销
募集和客服
基金的投资管理
基金管理人的服务价值
基金后台管理
基金份额的注册登记
基金资产的评估、会计核算、信息披露
证券基金概述
证券投资基金的参与主体
基金当事人
依据基金合同设立
基金份额持有人
2004.6.1-证券投资基金法
分享基金财产收益
参与分配清算后的剩余财产
召开基金份额持有人大会,行使表决权
查阅、复制公开披露信息
对基金管理人、销售机构、托管人提起诉讼
基金管理人
基金管理公司
基金产品设计
份额销售
注册登记
管理
核心作用
基金托管人
资产保管
清算
复核
监督
取得基金托管资格的商业银行及其他金融机构
基金市场服务机构
除了基金管理人、基金托管人
基金销售机构
推介
发售
申购
赎回
基金管理人或证监会认定的
商业银证券保险
证券投资咨询机构
独立基金销售机构
销售支付机构
人行-支付业务许可证
证监会备案
商业银行
份额登记机构
可以使基金管理人
登记过户
结算
红利
存管
估值核算机构
可以是基金管理人
证监会注册
投资顾问
在工商注册地证监会派出机构申请注册
为基金管理人
为基金投资人
评价
对基金的收益和风险
对基金管理人的管理能力
在中基协申请注册
信息技术
为基金管理人
基金托管人
基金服务机构
律师
会计事务所
基金监管和自律组织
监管
审批或核准
办理基金备案
监督管理
自律组织
证券交易所是基金自律的管理机构之一
2012年6月6月,中基协成立
证券基金法律形式和运作方式
契约型和公司型
契约型
依据管理人和托管人的基金合同设立
基金投资者取得基金份额后成为
公司型
股份投资公司
委托基金公司经营和管理
开放和封闭
封闭型
固定期限
不能赎回
份额固定
交易所交易,场所固定
受二级市场供求关系影响
信息披露
每周单位资产净值
每季度资产组合
开放型
份额不定
可以申购和赎回
不包括交易型开放指数基金(ETF
和上市开放基金(LOF
基金管理人办理
基金份额净值为基础-不受市场供求关系
按每日基金单位资产净值
绩效性强
信息披露
每日单位资产净值
每季度资产组合
每六个月招股说明书
起源和发展
1868年
英国-海外及殖民地政府信托
第一只证券投资基金
1924
第一只开放性公司型基金
马萨诸塞投资信托基金
1940年
投资公司法
投资顾问法
1971年
美国-第一只货币资金
美国主导
开放式为主流
竞争,行业集中
退休养老金多,个人投资为主要投资者
中国
萌芽和早期12年
1985-1997
1992
国内最大的封闭型基金-天骥基金
淄博基金
1993年上市
第一只创投基金
试点
1997-2002
1997
证券基金投资管理暂行办法
1998
基金开元,基金金泰
封闭式基金试点
快速发展
2003-2008
2003
中华人民共和国证券投资基金法,2004年6月1日施行
主流是开放基金
2007
QDII境外投资管理试行办法
全球投资时代
特定客户资产管理业务
社保、企业年金
行业平稳-发展-创新-探索
2008--
加强监管
创新多元化
ETF
货币市场
资管计划
管理层和员工持股
证券基金种类
基金种类
分级基金
基础份额
子份额
A类份额
风险收益较低
B类份额
风险收益较高
事先约定风险收益分配
上市交易的结构化基金
交易型开放式指数基金
被动型指数基金
完全或抽样复制
独特的实物申购,赎回机制
实行一级、二级市场并存的交易制度
2014年8月8日
公开募集证券投资基金运作管理办法
把公募证券
股票
债权
分类
法律形式分
契约
我国全部
公司型
美国主流
运作方式
封闭
开放
投资对象
股票
80%
长期投资
每日一个价格
不能价格判断
债券
保本
国外对冲
固定比例投资组合保险
现时净值
投资组合价值底线
与基金到期日一致的债券
无收益保证
货币
现金投资
397
投现金
不能投股票
混合
同时以股票和债券
4:6
投资目标
增长
收入型
平衡型
投资理念
主动型
被动型
指数型
募集方式
公募
私募
基金来源和用途
在岸
离岸
特殊
系列基金
伞基金
共用一个合同,子基金独立运作,可转换
FOF
保本基金
上市交易型开放式指数基金ETF
被动指数
实物申购和赎回
一二级市场
交易所
15秒报基金净值
LOF上市开放式基金
现金申购赎回
代销点,交易所
也主动,也被动(指数)
1天
QDII
分级基金
母子,分成不同风险
证券基金的监管
监管的特征
全面
广泛
连续
法定
强制
监管目标
保护投资人及相关当事人的合法权益
规范证券投资基金活动
2013年,修订,证券投资基金法
促进市场健康发展
2013年中基协
2001年公会
机构
5%股权
60日
5000万
Subtopic
个人
1000万
5年
基金管理公司15人
基金职业道德
基金的募集、交易及登记
募集程序
申请
基金管理人
证监会
提交相关文件
申请报告
合同草案
基金托管协议草案
招募说明书草案
注册
证监会
常规产品审查时间不超过20个工作日
其他产品不超过6个月
分级和FOF不能
发售
基金管理人
发售基金
发售前3个工作日公布文件
6个月内
募集期限不得超过3个月
基金合同生效
基金管理人
证监会
10日内验资
证监会10日给予书面确认
收到确认次日生效
募集失败
基金管理人
以固有财产承担债务和费用
在募集期满30日返前加利息
基金认购
开放式基金
T+2
确认
净认购额
认购额/(1+认购费率)
封闭式基金
网上销售
网下销售
券商组成承销团
认购价格
1元
ETF
现金认购
场内
Subtopic
场外
证券认购
LOF
深圳证券交易所
场内
场外
QDII
特点
基金管理人
具备境内机构合格投资者及外汇业务资格
根据产品确定份额面值
计价货币
人民币、美元其他外汇货币
分级基金
场内
场外
基金的交易和赎回
封闭式
条件
合同期限5年
不低于2亿
份额不少于1000人
交易原则
价格优先
时间优先
报价
价格最小变动单位0.001
100份或其整数倍
单笔最大低于100万
交割
T+1
费用
成交额的0.3%,起点5元,不收印花税
折价率
Subtopic
开放式
封闭期3个月
申购和赎回原则
Subtopic
费用
赎回费用
余额不低于赎回总额的25%
归入基金资产
销售费用
货币0.25%
ETF
费用
0.5%
场内
份额申购赎回
场外
金额申购,份额赎回
LOF
与封闭式基本相同
T+1
系统内转托管
场内到场内
场外到场外
跨系统转托管
场内到场外
场外到场内
分红派息前R-2至R日
权益登记日
处于质押冻结状态的LOF份额
QDII
与开放式基金相似
拒绝和暂停申购的情形与开放式不同
分级基金
以子代码进行募集,上市交易,进行申购和赎回,母基金代码既不上市,也不能申购和赎回
股票型认购费率1-1.5%
债券型认购率是1%
货币为0
基金的登记
开放式基金份额登记
设立和维护基金份额持有人名册
内置
基金管理人自建
外置
中国证券登记结算有限公司
混合
职责
建户
登记,交易
红利发放
建立保管名册
基金合同或登记代理协议规定的其他
流程
基金托管人
注册登记机构
代销总部
代销网点
投资者
资金结算
清算
各方应收应付
交收
根据清算结果进行收付
信息披露
基金销售行为规范及信息管理
基金销售机构人员行为规范
推介材料规范
费用规范
不收取销售服务费的
7天
1%
30天
.75
3月
.5
75%
3月-6月
.5
50%
6月以上
.5
25%
销售适用性
指导原则
利益优先原则
内控的组成部分
全面性
客观性
调查评价客观
对基金管理人
审慎调查
对基金产品
风险评级
Subtopic
对基金投资人
风险承受能力
对基金产品和投资人匹配
及时性
信息管理
前台
连后台
资讯
管理账户
交易
服务
后台
客户信息及保管
账户信息和交易记录
至少保存5年
客户交易终端信息和开户资料电子化信息
20年
监控录像
6个月
客户服务
档案管理
客户身份资料、交易记录
15年
数据保存
逐日备份异地保存
投资人信息和交易记录
不可修改介质
15年
管理人内控
管理人合规
关键数字
历史沿革
1992
国内最大的封闭型基金-天骥基金
淄博基金
1993年上市
第一只创投基金
1997
证券基金投资管理暂行办法
2001年公会
2004.6.1-证券投资基金法
分享基金财产收益
参与分配清算后的剩余财产
召开基金份额持有人大会,行使表决权
查阅、复制公开披露信息
对基金管理人、销售机构、托管人提起诉讼
2012年6月6月,中基协成立
2013年,修订,证券投资基金法
日期
开放式基金
认购
净认购额
认购额/(1+认购费率)
认购费率
股票
不超过1.5%
债券
不超过1%
货币
不收费
封闭式
条件
合同期限5年
不低于2亿
份额不少于1000人
交易原则
价格优先
时间优先
报价
价格最小变动单位0.001
100份或其整数倍
单笔最大低于100万
费用
成交额的0.3%,起点5元,不收印花税
折价率
基金销售
不收取销售服务费的
7天
1%
30天
.75
3月
.5
75%
3月-6月
.5
50%
6月以上
.5
25%
客户信息及保管
账户信息和交易记录
至少保存5年
客户交易终端信息和开户资料电子化信息
20年
监控录像
6个月
客户服务
档案管理
客户身份资料、交易记录
15年
数据保存
逐日备份异地保存
投资人信息和交易记录
不可修改介质
15年
开放式基金
认购
T日交申请
T+2
查询受理
申购赎回
登记
T+1
办理
封闭式
交割
T+1
ETF
申购与赎回
清算交收-登记
T+2
LOF
申购何买入的份额
T+1
卖出和赎回
深圳证券所
QDII
申购与赎回
申请确认有效性
T+2
确定有效申请
T+3
T日转托管成功后
T+1
到转入方网点
T+2
可赎回