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货币规律的思维导图,整理了美联储加息、中国的调控、沙特与美国国债的内容,一起来学习吧。
编辑于2023-04-04 08:39:26 北京市货币规律
美联储加息
同行拆借
联邦基金利率,美联储类似中国的人民银行
银行跟美联储借钱
银行互相之间借钱的利息
利息差,银行信贷存款的赚钱方式
加息导致银行使用资金的成本提高,贷款给企业的利息变高,贷款减少
加息导致市场上的钱变少,钱就变值钱了
加息钱回流银行
降息刺激经济发展,市场上的钱增多,投资增多
降息美元出美国,加息美元回流美国,加息是货币紧缩政策
加息通过操控美债来实现
美联储有很多的美债
国会负责审批额度,财政部负责发行国债,美联储负责印钱
财政部的国债向全世界发行,没有卖出去的,美联储要全部买下,美联储有很多的美债
要加息了,就会抛售美债。条件是美债在市场上是硬通货
加息了。我这里有便宜的美债,大家快来买呀。这样就导致市场上的美元减少。
银行的瑞金流变少,拆供利率上升。
银行拿钱成本增加,只能把存款利润提高来吸纳存款,同时贷款利率升高,导致贷出去的钱变少
通胀出现了。要鼓励存款,压制消费,减少市场投资,减少市场上的货币供应量,间接抑制通胀,避免经济过热。
加息将CPI,从高峰的9%压到了6%。目标是2%的小目标。
加息美元升值,人民币贬值
对其他国家的影响
加息美元回流,当地的资产产品的成美元撤资,房市楼市股市降价
美元外汇被掏空,打断一个国家的发展进程
等当地一片哀嚎,降价了,美国会降息,美元超低价抄低当地楼市和股票的优质资产。
1997年亚洲金融危机,韩国三星被美国抄底,成了美国资本的打工仔
一旦美国加息,全球资本回流,经济一片大好的地方瞬间崩塌
日本的问题,美元贬值,日元升值,让日本的股市楼市充满了泡沫,反手加息,国际资本加速撤离,股市亏了44%,楼市瞬间崩塌,21家主要银行有1100亿美元的坏账
香港金融保卫战,因为1995年美联储加息之后出现的
本次加息的情况分析
第二次加息,今年有7次加息
加息的原因是美国的通货膨胀实在太厉害了,加 息抑制通货膨胀
美国通货膨胀的原因是疫情美国不停的印钞票,给老百姓发钱,花钱就是提振经济,2022年4月美国就印了3万亿美元
疫情之下,全球商品减少,物流和供应链出了问题。从全球运到美国的商品不足了。但是美国国内的钱很多,于是物价飞涨,通货膨胀,面包的价格涨了19%,汽油涨了56%,今年通胀率达到了40年来最高
美国自己不生产商品,大宗商品需要进口。主要靠金融操盘来赚钱。制造业又脏又累,被抛弃。口罩防护用口制造都费劲
美国中低商产业的制造能力太空心化严重。1950年美国制造业占GDP的40%,是最强盛的时候。到2019年的制造业占GDP10.9%
用美元武器收割全球资产。非常符合化尔街的利益。符合美国执政者背后金主财阀的利益的
加息降息好使的原因
美国是全球最大的消费市场
中国的优势、策略、处境分析
中国的消费能力在大幅度提升
降低高品关税,买进口商品越来越便宜
中国是全球最强的 生产制造工作,更加是敝开国门向世界开放,开放进口
2021年进口总额2.69万亿美元,比美国少2400亿美元。消费品零售总额6万8千亿美元,美国是7万4千亿美元
本次加息对中国的影响
金融领域,人民币汇率、货币政策和A股方面
中国应该怎么办
被认可,被需求的商品本身是硬通货
能够生产硬通货商品的制造业才是关键
制造业是强国的根基
金融业是经济血脉,美国只有血脉没有根基,会血脉喷张,得高血压
制造与金融两者互相依存,互相成就,缺一不可
美国得了高血压,在拼命让制造业回流
高端制造业人才培养
中国的调控
准备金
你到银行存100元,银行要拿10元给人民银行,剩下的才能放贷和自己用
这10元就是准备金,10%就是准备金率
降准,降低存款准备金率
用钱成本低
存款利率低,拆借多,自己揽的存款少
所有银行存在央行的钱就放出来了,降你0.25%,5000亿人民币,企业更加容易获得银行的贷款
企业之间的结算拖欠有所缓解。回款付款的速度加快
美联储加息,中国降准,会导致人民币贬值。国外企业会觉得中国经济不行了,继续贬值
贬值。进口的原材料、铁矿石、原油,按照人民币计算价格上升了,引起通胀
美国出现了银行危机,不敢加息了。美国的银行不敢贷款美联储或者同行的钱了,以前是加息了也能保障银行对美联储的贷款数量
推测美联储后面不会加息了
刺激消费是现在的重点
工资收入点GDP的比例
酱不能都给政府的酱
初次分配,老百姓的可支配收入增加的不够
中国老百姓都是勤奋的,不可能出现增加收入养懒人的问题
以前中国的财政主要是搞基建
财政赤字
财政赤字安排是3%
增加财政支出接近4万亿
积极财政政策
传统搞基建
加固维修水库
2022年8000亿修水库
重点的路和桥
减税
民生
中央给地方转移支付,中央给地方的财政转移,中央把钱给地方,并保障官员的安全冗余空间
增加7.9%给地方,8000亿人民币
8000亿,对着8000万政府基层工作人员,包括事业编的
奖励基层政府工作人员在三年里的努力和付出,以及拖欠的工资
有钱了,推迟的消费就可以搞起来了
中国对外
沙特
买中国的国债
中国进出口银行给沙特来了一笔贷款,人民币计价,人民币国际化。沙特是最大的石油输出国之一
沙特、伊朗和平协议
买中国的电冰箱,空调,买中国的金融资产
沙特用美元云买世界各地,买美国的金融资产,后面会买中国的国债、地方债、企业债。咱们的利率就下降了,金融就稳定了
出售美国国债,买中国国债
人民币国际化
更有能力来稳定你的经济
稳定金融机构和金融市场
沙特与美国国债
美国买沙特石油
给沙特提供军事援助和武器准备
沙特需要购买美国国债,沙特投资美国,共享美国的发展,同时实现资金回流美国
沙特持有美国最大的国债,类似美联储的效果,抛售美债,会让美国银行压力更大,钱回流到美国
但是沙特要是抛售,那么自己现在持有的资产的价值也将降低
通货紧缩
去美元化
人民币作为结算货币