财务风险

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财务风险

• 定义
  • 财务风险是指企业在经营活动中可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等
• 分类
  • 市场风险
    • 市场风险是指由于市场价格波动导致的企业资产价值变动的风险，包括股票、债券、外汇等市场风险
  • 信用风险
    • 信用风险是指由于交易对手违约导致的企业损失的风险，包括贷款、债券、应收账款等信用风险
  • 流动性风险
    • 流动性风险是指由于企业无法及时获得足够的资金来应对到期债务和日常经营需要的风险，包括现金、银行存款、短期债券等流动性风险
  • 操作风险
    • 操作风险是指由于企业内部控制不健全、员工操作失误等原因导致的企业损失的风险，包括财务报告、交易处理、信息系统等操作风险
• 评估
  • 定性评估
    • 定性评估是指通过分析企业的财务报表、业务模式、行业环境等因素，对企业的财务风险进行定性评估
  • 定量评估
    • 定量评估是指通过建立数学模型，对企业的财务风险进行定量评估，包括蒙特卡罗模拟、敏感性分析等
• 管理
  • 风险识别
    • 风险识别是指通过收集和分析企业内外部信息，识别企业可能面临的财务风险
  • 风险评估
    • 风险评估是指对企业识别出的财务风险进行评估，确定风险发生的可能性和影响程度
  • 风险应对
    • 风险应对是指根据风险评估结果，制定相应的应对策略，包括规避、减轻、转移、接受等应对策略
  • 风险监控
    • 风险监控是指对企业的财务风险进行持续监控，确保应对措施的有效性和及时性;