一眼读懂基金

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。本思维导图是基金初级课，适合理财初学者，简单易懂，有问题可以随时指导！

开扒基金家族

• 分类
  • 按投资品种分
    • 货币基金
      • 企业债、地方政府债、国债、银行定期存款，投资债券比重80%以上，一般投资一年以上
    • 债券基金
      • 企业债、地方政府债、国债、股票，投资债券占比没要求，一般是投资一年以内
      • 大部分是场外购买，也就是支付宝
    • 股票基金
      • 股票占比80%以上
    • 混合基金
      • 偏债型基金、平衡型基金、偏股型基金，并没有规定占比。
  • 按交易渠道分
    • 场内基金
      • 有股票账户
      • 交易价格是随时波动的
    • 场外基金
      • 和基金公司交易
      • 当天下午3点证券市场交易结束时的价格结算
      • 下午3点后买入是下一个交易日3点证券市场交易结束时的价格结算
  • 按运作方式分
    • 开放式基金
      • 基金份额可增可减
    • 封闭式基金
      • 基金份额是固定的
  • 按投资方式分
    • 主动型基金
      • 非常依赖基金经理能力，平均收益好坏取决基金经理个人能力
    • 被动型基金
      • 也叫指数基金，是说经理不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定股票作为投资对象，试图复制整个市场平均收益率
• 招募书
  • 百度搜索巨潮资讯网
  • 进入网站首页后，搜索框输入“基金代码➕招募说明书”，点击搜索，选择最原始版，时间最早宣示最全
  • 看基金收益与分配
  • 扪心自问三问法
    • 我买的是什么
      • 了解基金类型，快速判断基金大概风险程度
    • 我的钱交给谁
      • 了解基金公司和基金经理人情况，考察基金经理重要指标是其从业时间一般在3年以上比较靠谱
    • 我的钱用在哪
      • 找到投资范围，了解基金风险程度
• 风险与收益
  • 股票/混合基金15%-20%甚至更高
• 风险与收益
  • 货币基金2%-4%
  • 债券基金6%-7%
• 余额宝
  • 按投资品种分
    • 货币基金
  • 按交易渠道分
    • 场外基金
  • 按运作方式分
    • 开放式基金