基金从业（职业道德、法规）5.基金职业道德

基金从业（职业道德、法规）5.基金职业道德

五、基金职业道德

• 道德与职业道德
  • 法律规范以道德评价为基础
  • 道德在调整范围上对法律起补充作用，法律在约束力上对道德起补充作用
  • 法律的实施有助于人们道德观念的培养
  • 道德与法律的区别：P86
  • 职业道德是以人们的职业行为紧密联系的
  • 基金职业道德：一般社会道德在基金活动和职业关系的特殊表现
  • 基金职业道德规范：一般社会道德、职业道德在基金行业的具体化
• 守法合规的含义与基本要求
  • 遵守国家法律、法规和部门规章
  • 遵守与基金业相关的自律规则、各项管理规范
  • 配合基金监管机构的监管，发现违规行为及时制止并上报
• 诚实守信
  • 不得欺诈客户：不得预测未来业绩、不得承诺无损失或最低收益
  • 不得内幕交易和操纵市场
  • 不得进行不正当竞争：压低收费水平、抽奖回扣、诋毁同业
• 专业审慎P90
  • 具备执业技能、专业知识，并保持和提高专业胜任能力、能勤勉审慎开展业务、不做出与专业胜任能力相背离的行为
  • 持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动（教材展开）
• 客户至上
  • 以投资人的根本利益为出发点
  • 客户利益优先、公平对待客户
• 忠诚尽责
  • 避免自己的利益与所在机构利益发生冲突，谨慎对待自己的工作，勤勉履行岗位职责
  • 忠诚廉洁、勤勉尽责
• 保守秘密
  • 不得泄密，除外：涉及违法活动、客户允许披露、法律要求披露
  • 商业秘密、客户资料、内幕信息
  • 不得公开尚处禁止公开期间的信息、不得泄露客户资料和交易信息（在职或离职）、不得泄密（商业、内幕）
• 职业道德教育与修养
  • 岗前：从业资格考试、岗前教育；岗位教育：继续教育
  • 在于自我的意愿和努力，自我修养+社会培养和组织教育
  • 正确树立XX观念、深刻领会XX规范、积极参加XX实践