理财之资管新规思维导图

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理财之资管新规思维导图

• 背景与意义
  • 原有资管规定存在问题
    • 通道业务抬高资管规模
      • 例如，通过银行托管等方式
    • 资管产品刚兑风险
      • 影响投资者利益
  • 资管新规的出台
    • 目的：规范资管行业，防范金融风险
    • 内容：对资管产品进行分类和监管
• 分类与监管
  • 划分三类资管产品
    • 清算工具制度（LPA）
      • 低风险，流动性好，收益稳定
      • 示例：货币市场基金
    • 净值型产品
      • 透明度高，风险按市场化评估
      • 示例：公募基金、信托等
    • 非净值型产品
      • 以股权、债券等为基础进行投资
      • 示例：私募基金、私募股权投资基金
  • 监管要点
    • 资管产品备案和登记
      • 限制资管产品误导性宣传
      • 示例：明确募集资金用途和投资方向
    • 资管计划高风险业务
      • 防范杠杆风险和刚兑风险
      • 示例：禁止资金池存款
• 影响与挑战
  • 对传统资管机构的影响
    • 资管机构需按新规转型
      • 调整现有产品结构和运营模式
    • 示例：银行理财转型公募基金
  • 对投资者的影响
    • 提高投资者风险意识
      • 谨慎选择高风险投资品种
    • 示例：风险揭示与警示机制
• 监管路径和展望
  • 监管路径
    • 构建全面监管框架和市场准入制度
      • 完善法律法规，提升监管能力
    • 示例：建立信息共享平台和风险防范体系
  • 展望
    • 行业整合与创新发展
      • 小型机构转型、合并重组
    • 示例：推动金融科技与资管业务融合