基金定投的16堂必修课

学习基金定投比较全面的16堂必修课

基金定投的16堂必修课

• 第1课 入市，你准备好了吗
  • 10分钟让你读懂基金
  • 熟悉购买流程很重要
    • 第一类是通过证券公司开立账户
    • 第二类是通过银行开立基金账户
  • 你用什么钱来买基金
  • 投入多少钱才合适
  • 如何迈出买基第一步
    • 你可以到银行柜台去咨询
    • 你还可以向已经进行基金投资的朋友或同事咨询
    • 建立“基金投资小组”
• 第2课 走近基金大家族
  • 股票型基金：高风险蕴含着高收益
  • 债券型基金：稳定回报压倒一切
  • 货币型基金：“准储蓄”型基金
  • 指数型基金：单边市场中的排头兵
  • 特殊的指数型基金（一）：ETF基金
    • ETF基金是英文Exchange Traded Fund的缩写，翻译过来就是“交易所交易基金”
    • 1. 它可以上市交易
    • 2. 采用指数化的投资策略
    • 3. 低廉的费用
  • 特殊的指数型基金（二）：LOF基金
    • LOF基金是英文“Listed Open-Ended Fund”的缩写，翻译过来就是“上市型开放式基金”
    • 1. 它可以通过二级市场交易，这就极大地减少了交易的费用
    • 2. 可以加快交易的速度
    • 3. 提供了套利的机会
  • 封闭式基金：“类股票”型基金
    • 1. 封闭式基金的规模是固定不变的
    • 2. 在封闭式基金发起设立时，你可以向基金管理公司或是代销机构进行认购，可是，一旦封闭式基金上市交易，投资者便只能通过委托券商在证券交易所按照市价进行买卖
    • 3. 独特的投资策略
    • 4. 由于采用交易所上市交易的方式，所以封闭式基金受市场供求关系的影响比较大
  • 基 民 大 学 堂
    • QFII是Qualified Foreign International Investors的缩写，即“合格境外机构投资者”
    • QDII（Qualified Domestic Institutional Investors）是一项投资制度，设立该制度的直接目的是为了“进一步开放资本账户，以创造更多外汇需求，使人民币汇率更加平衡、更加市场化，并鼓励国内更多企业走出国门，从而减少贸易顺差和资本项目盈余”，直接表现为让国内投资者直接参与国外的市场，并获取全球市场收益
• 第3课 市场越疯狂，你越应冷静
  • “单纯看涨”是最大误区
  • 买基金，感情用事要不得
  • 看得懂的钱才能赚到
  • 耐心等待，才能养“基”致富
  • 消除干扰，培养投资好习惯
    • 1. 你必须学会转移你的关注点
    • 2. 你必须避免接受有关基金的信息评论
    • 3. 你还应该及时对组合中的变动做出正确的评定
• 第4课 买基金也是有风险的
  • 基金投资的第一要义
    • 必须将防范和规避可能发生的风险放在第一位
  • 你能承受的风险有多高
  • 四大投资风险必须防范
    • 1. 必须面对的市场风险
    • 2. 基民的管理风险
    • 3.基金的巨额赎回风险
    • 4. 股票价格的波动风险
  • 规避基金风险的五大妙招
    • 1.让长期投资稀释掉风险
    • 2.通过业绩分析规避风险
    • 3.通过建立投资组合规避风险
    • 4.定期定投预防风险
    • 5.基民还可以通过灵活的分红方式来规避风险
• 第5课 基金赚钱胜在长跑
  • 莫把基金当股票炒
  • “牛基”都是“养”出来的
  • 长期持有到底是多久
    • 1. 投资的目的决定你持有时间的长短
    • 2. 设立盈利和止损点
  • 长期投资如何才能实现
  • 长期投资≠简单持有
• 第6课 买基金，首选基金公司
  • 买的就是“公司赚钱能力”
  • 不求其最大，但求最好
  • 如何选到放心的基金公司
    • 1. 基金公司是否专业
    • 2. 股东背景是否雄厚
    • 3. 投资理念是否先进
    • 4. 公司制度是否健全
    • 5. 基金公司是否具有诚信
    • 6. 基金公司的过往业绩是否优秀
    • 7. 投研团队是否优秀
    • 8. 基金公司的财务状况是否健康
    • 9. 对基金公司的评价是否利好
  • 公司变动时，我们该怎么办
    • 第一种，市场定位的变化
    • 第二种，基金业绩的变化
• 第7课 找到能帮你赚钱的基金经理
  • 买基金要选择基金经理吗
  • 如何判别基金经理的投资水平
    • 1.是否具有突出的研究能力
    • 2.是否具有出色的运作能力
    • 3.是否有着良好的职业操守
    • 4.是否具有丰富的经验
  • 挑选基金经理重在合适
• 第8课 选择基金，离不开信息分析
  • 基金的相关信息从哪里获得
  • 如何选择和应用最有用的信息
    • 第一，粗读。要对全部信息有所了解，做到心中有数
    • 第二，精选。对一些基金公司重点披露的重要内容，要进行重点阅读，分析并掌握其中的缘由
    • 第三，整理。经过分析，基民要找出最具价值的东西，整理归档，为基金的甄选做好准备
  • 如何阅读基金招募说明书
    • 1.基金是什么类型的
    • 2.风险究竟有多大
    • 3.基金经理的能力如何
    • 4.投资组合及策略如何
    • 5.过往业绩的表现情况
    • 6.支付多少费用
  • 怎样分析基金的业绩
    • 1.关注基金成立的时间
    • 2.注意是否为实际增长率
    • 3.选取正确的比较基准
    • 4.学会正确地使用几个指标
      • （1）标准差
        • 反应基金总回报率的波动幅度，数值越大，表明波动越厉害。一般，标准差的波动越平稳，其净值的表现越稳定
      • （2）夏普比率
        • 它所代表的是调整风险之后的收益情况。夏普比率的数值越大，表明基金的收益越好，如果基金的夏普比率已经小于零，那你就要敲响警钟了
      • （3）阿尔法系数（α）
        • 这个指标表示的是基金绝对回报和预期回报之间的差距。所以，当α>0时，基金的实际回报将高于预期回报，而且数值越大越好
      • （4）贝塔系数（β）
        • 它是一个相对指标，与基金业绩成正比例关系，当β>1时，基金的波动性大于业绩比较基准的波动性。比如，当β为1.3时，基准市场上涨10%，而基金上涨为13%，反之亦然
  • 怎样阅读基金年报
    • 1.基金的投资策略如何
    • 2.关注基金投资组合情况
    • 3.基金的投资风格怎样
    • 4.基金持有人结构如何
    • 5.基金财务会计报告
    • 6.有无重大事项揭示
  • 学会正确使用基金排行榜
    • 一看整体不看个体
    • 二看长期不看短期
    • 三看风险收益不看排名
    • 四看同类比较不看跨类
• 第9课 投资基金如何能省钱
  • 网上直销，快捷又实惠
  • 基金也能去团购
  • 曲线申购，“换”出一片天
  • 细处着手，省钱又赚钱
    • 1.长期投资也能省钱
    • 2.红利再投资的方式更实惠
    • 3.后端收费帮你省到底
• 第10课 基金投资，适合的就是最好的
  • 收益高的并不一定就适合你
  • 制定属于你的基金投资方略
    • 1.选出让你信赖的基金公司
    • 2.挑选适合自己的基金
    • 3.一定要结合宏观经济背景来挑选
    • 4.选择符合你的需要的投资方式
  • 年龄不同，投资策略也不同
    • 青壮年期（25~35岁）：敢于在风险中寻求高收益
    • 中年前期（35~45岁）：兼顾资产的保值与增值
    • 中年后期：（45~55岁）：保证资产的稳健增值
    • 老年期：（55岁以后）：资产的安全第一，增值次之
• 第11课 构建属于你自己的投资组合
  • 基金数量并非越多越好
  • 打造你自己的“完美组合”
    • 1.你必须想清楚到底为什么投资
    • 2.衡量你的风险承受能力，确定投资风格
    • 3. 甄选优质基金
    • 4.如何科学地分配你的资产
  • 投资组合并非一成不变
  • 构建组合之“七宗罪”
    • ★ 第一宗罪：漫无目标
    • ★ 第二宗罪：没有核心组合
    • ★ 第三宗罪：卫星组合比重过大
    • ★ 第四宗罪：持有过多基金
    • ★ 第五宗罪：组合失衡，缺乏调整
    • ★ 第六宗罪：选择基金的类型趋同性过大
    • ★ 第七宗罪：没有确定卖出的时间
• 第12课 选准买进的时机很关键
  • 何时买进有关系吗
  • 买进的时机该如何把握
    • 1.学会判断经济景气如何
    • 2. 预判市场的冷热程度
  • 先买进，再适时调整
  • 选时机，更要选方法
• 第13课 应该何时出售你的基金
  • 基金被套，究竟该不该赎回
  • 赎回前，先解决两个问题
    • 其一，卖掉了基金，你还有更好的投资方式吗？
    • 其二，你确定市场真的发生变化了吗？
  • 必须赎回的五种情况
    • ★ 第一种：到达你设定的止损位
    • ★ 第二种：投资的目标发生改变
    • ★ 第三种：风险超过了自身承受范围
    • ★ 第四种：持有基金的本质发生变化
    • ★ 第五种：基金的规模发生变化
  • 有时，不用赎回也能避险
• 第14课 基金投资最容易犯的典型错误
  • 错误一：像股票一般“低吸高抛”炒基金
  • 错误二：基金投资“包赚不赔”
  • 错误三：买基金“喜新厌旧”
  • 错误四：盲目崇拜基金经理
  • 错误五：分红越多的基金越好
  • 错误六：跟着别人买基金
• 第15课 基金实战的解读与分析
  • 买基金是在分红前还是分红后
  • 股市下跌时，怎样才能赚到钱
    • 1.最好选择小盘封闭式基金
    • 2.采用基金转换度过风险期
  • 大盘下跌了，我该赎回吗
    • ★ 一思：除了基金，还有更好的投资吗？
    • ★ 二思：持有的基金不再优质了吗？
    • ★ 三思：你真的了解市场了吗？
  • 如何确定赎回的时间
• 第16课 向基金投资大师学习
  • 向投资大师学习什么
    • 思考方式
    • 投资理念
  • 彼得•林奇的基金投资法则
    • 形成一套自己的投资理念和原则
    • 忽视短期表现，长期持有好的基金
    • 偏爱股票型基金
      • 避开股市的风险，其实要大于持有的风险
    • 做好基金评价
    • 构建投资组合并适时调整
    • 不是买进其他基金，而是选择近期持续表现不好的风格，追加资金来进行调整
  • 索罗斯教你玩转基金
    • 一、要有耐心
    • 二、无论情况怎样，都必须荣辱不惊
    • 三、先进场、再调整
    • 四、永远不要相信市场
    • 五、做一个“冷血”的投资动物
    • 六 、敢于冒险
    • 七、必须果断
    • 八、勇于自我认错