导图社区 现金如何管控
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编辑于2020-08-04 13:02:00现金如何管控
现金管理的重要性和目的,包括确保流动性、降低风险、提高效率等
例如,企业需要管理现金以支付员工工资、采购原材料等
例如,企业需要确保有足够的现金流来支付员工的工资和报酬
例如,企业需要及时支付供应商以获得所需的原材料
例如,个人需要管理现金以支付日常生活开销、储蓄等
例如,个人需要确保有足够的现金来支付房租、食品和交通费用等日常开销
例如,个人需要储蓄一部分现金以应对紧急情况或未来的投资需求
现金流量管理的基本原则,如有计划地收取和支付现金、进行准确的现金预测和预算等
例如,企业需要制定现金流量预测,以便提前了解资金短缺或盈余的情况
例如,个人需要制定每月的收入和支出预算,以控制开支并确保有足够的储蓄
现金管理的具体方法和工具,如建立紧密的现金管理体制、使用电子支付和结算系统、合理选择投资等
例如,企业需要建立现金管理制度,包括设立资金池、建立授权和审计机制等
例如,个人可以使用移动支付、网上银行等电子支付和结算系统来管理现金
例如,企业和个人需要合理选择投资方式,以获得更高的回报并确保资金安全
现金管理的挑战和解决办法,如资金流失、欺诈风险、市场变化等
例如,企业可能面临资金流失的风险,如贪污、盗窃等
例如,企业需要建立内部控制措施,包括审计和制定财务政策等,以预防和发现异常现象
例如,企业可以购买保险来降低财产损失的风险
例如,个人可能面临欺诈风险,如假冒伪劣产品和虚假投资等
例如,个人需要警惕虚假广告和诈骗,并选择可信赖的金融机构和产品投资
例如,个人可以定期监控银行账户和信用卡账单,及时发现异常情况
例如,企业和个人需要及时调整现金管理策略,以适应市场变化和经济环境的波动