结算风险

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结算风险

• 定义：指在金融结算过程中可能引发的各种风险。主要涉及交易对手风险、市场风险、操作风险等方面。
  • 交易对手风险
    • 定义：指与交易对手的交易关系中，对手可能无法或拒绝履行合同约定、支付义务的风险。
    • 内容
      • 信用风险：交易对手的信用状况可能出现恶化，导致无法按时履约。
      • 违约风险：交易对手可能拒绝履行合同，造成交易无法进行或损失。
      • 法律风险：交易对手可能因法律纠纷导致无法履行合同。
  • 市场风险
    • 定义：指因金融市场变动而产生的风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。
    • 内容
      • 利率风险：市场利率可能变动，导致利息收入或支付的变化。
      • 汇率风险：货币汇率可能变动，导致交易收益或成本的波动。
      • 股票价格风险：股票价格可能波动，导致投资收益的变动。
  • 操作风险
    • 定义：指在金融结算过程中，由人为操作错误、系统故障、信息失真等因素引发的风险。
    • 内容
      • 人为错误：操作人员可能犯错，导致结算数据错误或不一致。
      • 系统故障：结算系统可能发生故障，导致交易无法及时处理或数据丢失。
      • 信息失真：因信息传递不准确或遗漏，导致结算过程出现错误。
      • 不当控制：缺乏适当的风险控制措施，可能导致结算风险的产生和扩大。
      • 反洗钱风险：结算过程中可能存在洗钱行为或资金来源不明的风险。
  • 其他相关风险
    • 基础设施风险：由于基础设施故障或恶劣环境等原因，导致结算系统无法正常运作的风险。
    • 系统风险：结算系统本身存在漏洞或安全威胁，可能导致安全风险和信息泄露的风险。
    • 监管风险：监管机构的政策法规变化可能对结算风险产生影响。
    • 操作风险：操作规程、流程和控制不当可能增加结算风险的发生概率。