导图社区 双保理的业务流程
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编辑于2021-10-06 18:55:28双保理的业务流程
什么是双保理业务流程?
双保理业务流程是指一种特殊的保理业务模式,其中存在两个保理商(保理商A和保理商B),分别为核心企业和供应商提供融资支持。
保理商A
作为核心企业的保理商,负责核心企业与供应商之间的应收账款的管理和融资。
应收账款管理
保理商A与核心企业合作,帮助核心企业管理应收账款的录入、跟踪和核销。
保理商A通过信息系统与核心企业对接,实时获取核心企业的应收账款信息,并进行数据分析和风险评估。
融资支持
核心企业将其应收账款转让给保理商A,作为融资的依据,从而获得资金流动性支持。
保理商B
作为供应商的保理商,负责与供应商之间的应收账款的管理和融资。
应收账款管理
保理商B与供应商合作,帮助供应商管理应收账款的录入、跟踪和核销。
保理商B通过信息系统与供应商对接,实时获取供应商的应收账款信息,并进行数据分析和风险评估。
融资支持
保理商B将其应收账款转让给保理商A,作为融资的依据,从而获得资金流动性支持。
双保理业务流程的具体步骤如下
步骤1: 核心企业与供应商签订保理协议。
核心企业与供应商协商并签订保理协议,明确保理商A和保理商B的角色和责任。
步骤2: 应收账款管理。
保理商A与核心企业合作,共同管理核心企业的应收账款,包括录入、跟踪和核销。
保理商B与供应商合作,共同管理供应商的应收账款,包括录入、跟踪和核销。
步骤3: 应收账款转让。
核心企业将其应收账款转让给保理商A,供应商将其应收账款转让给保理商B。
步骤4: 融资支持。
保理商A根据核心企业的应收账款提供融资支持,提供资金流动性。
保理商B根据供应商的应收账款提供融资支持,提供资金流动性。
步骤5: 融资支付。
核心企业和供应商按约定的融资支付时间,向保理商A和保理商B支付融资款项。
步骤6: 应收账款的回购。
核心企业在约定的时间内回购其应收账款,供应商也在约定的时间内回购其应收账款。
步骤7: 保理手续费支付。
核心企业和供应商根据保理协议约定,向保理商A和保理商B支付保理手续费。
双保理业务流程的优势和挑战
优势
提供了核心企业和供应商双方的资金流动性支持,促进了供应链的稳定和发展。
分散了风险,减轻了核心企业和供应商的融资压力。
提高了核心企业和供应商的运营效率,加快了资金周转速度。
挑战
需要保理商A和保理商B之间的良好合作和协调,确保业务流程的顺利进行。
需要核心企业和供应商之间的信息共享和沟通,保证应收账款管理的准确性和及时性。
需要制定合理的保理协议,明确各方的权益和责任,避免纠纷和风险。