账户审查

这是一个关于账户审查的思维导图，讲述了账户审查的相关故事，如果你对账户审查的故事感兴趣，欢迎对该思维导图收藏和点赞~

账户审查

• KYC是一种重要的账户审查过程，旨在确保金融机构了解其客户的真实身份、背景和风险概况。该过程包括以下内容
  • 收集客户的身份信息，如姓名、身份证号码、地址等
  • 验证客户提供的身份信息的真实性和准确性
  • 评估客户的风险等级，根据客户的背景、经济状况等因素
  • 监测客户的交易活动，以识别可疑交易或不合规行为。
• AML（反洗钱）
  • AML是针对洗钱活动的账户审查和监测措施。该过程包括以下内容
    • 识别和评估洗钱风险，包括客户、产品和地理风险等
    • 监测和分析客户的交易行为，以识别可能涉及洗钱的交易
    • 报告可疑交易给相关监管机构，并配合调查工作
    • 建立和落实内部反洗钱政策和程序，包括员工培训和风险管理措施。
• CFT（反恐怖融资）
  • CFT是针对恐怖融资活动的账户审查和监测措施。该过程包括以下内容
    • 确定和评估恐怖融资风险，并建立相应的策略和程序
    • 监测和调查涉及恐怖融资的交易和行为
    • 合规报告可疑交易，以协助相关执法机构打击恐怖融资活动
    • 加强对敏感地区和客户的监控和审查。