导图社区 央行的货币政策工具有哪些
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央行的货币政策工具有哪些
基础性货币政策工具
存款准备金率
定义和作用
存款准备金率是央行要求商业银行按一定比例保留在央行的存款。它是央行通过调整存款准备金率来控制银行体系的流动性。
调整存款准备金率的影响
调高存款准备金率，可以收紧货币供应，减少银行体系的流动性，控制通货膨胀；调低存款准备金率，可以放松货币供应，增加银行体系的流动性，刺激经济增长。
基础性货币政策工具应用案例
2019年，中国央行连续降低存款准备金率，以缓解金融机构的流动性压力，刺激经济增长。
利率
利率是央行通过调整基准利率来影响市场利率水平，进而影响企业和个人的借贷行为和经济发展。
调整利率的影响
提高基准利率，可以抑制货币供应、降低通货膨胀风险、吸引资金回归金融市场；降低基准利率，可以刺激经济增长、促进消费和投资、降低企业融资成本。
利率政策应用案例
2020年，美联储降低基准利率，以应对新冠疫情对经济的冲击，鼓励企业和家庭借贷、刺激消费。
定向性货币政策工具
人民币贷款基准利率
人民币贷款基准利率是央行通过调整贷款利率来引导资金流向特定领域或行业，促进经济结构调整和发展。
调整贷款利率的影响
提高贷款利率，可以抑制过热行业的投资热情，防控金融风险；降低贷款利率，可以促进特定领域或行业的发展，刺激经济增长。
人民币贷款基准利率应用案例
2019年，中国央行下调人民币贷款基准利率，旨在支持实体经济发展，降低企业融资成本，促进经济增长。
定向降准
定向降准是央行通过设定特定行业或领域存款准备金率的方式来影响特定领域或行业的信贷供应。
调整定向降准的影响
降低特定行业或领域存款准备金率，可以增加这些领域或行业的信贷投放，促进其发展；提高特定行业或领域存款准备金率，可以控制其信贷供应规模，防范风险。
定向降准政策应用案例
2020年，中国央行对小微企业和农村信用社实施定向降准政策，以增加对这些重要领域的信贷投放，缓解它们的融资困难。
其他货币政策工具
开放市场操作
开放市场操作是央行通过买入或卖出国债等金融资产来调节银行体系的流动性，影响货币供应和市场利率水平。
调整开放市场操作的影响
央行购买国债等金融资产，增加银行体系的流动性，刺激经济增长，降低市场利率；央行卖出国债等金融资产，减少银行体系的流动性，控制通货膨胀，提高市场利率。
开放市场操作应用案例
2020年，日本央行通过大规模购买国债等金融资产，以维持流动性并促进经济增长，缓解新冠疫情对经济的冲击。
外汇市场干预
外汇市场干预是央行通过买入或卖出外汇来影响本国货币汇率，维护外汇市场的稳定和经济发展。
调整外汇市场干预的影响
央行买入外汇，增加本国货币供应，促使本国货币贬值，提升出口竞争力；央行卖出外汇，减少本国货币供应，促使本国货币升值，抑制通货膨胀。
外汇市场干预应用案例
2018年，中国央行采取多种措施干预外汇市场，维护人民币汇率的稳定，保持对外贸易竞争力。
