支付系统风险的分类

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支付系统风险的分类

• 操作风险
  • 内部欺诈
    • 员工盗用资金
    • 伪造交易
    • 篡改数据
  • 外部欺诈
    • 信用卡欺诈
    • 网络钓鱼
    • 电话诈骗
  • 系统故障
    • 硬件故障
    • 软件故障
    • 网络故障
• 信用风险
  • 违约风险
    • 借款人无法按时还款
    • 商户无法按时结算
  • 坏账风险
    • 借款人破产
    • 商户倒闭
• 市场风险
  • 利率风险
    • 利率波动影响收益
    • 利率变动影响融资成本
  • 汇率风险
    • 汇率波动影响收益
    • 汇率变动影响融资成本
  • 股票价格风险
    • 股票价格波动影响收益
    • 股票价格变动影响融资成本
• 法律风险
  • 合同纠纷
    • 合同条款不明确
    • 合同履行不规范
  • 监管风险
    • 监管政策变化
    • 监管处罚
• 声誉风险
  • 负面新闻
    • 数据泄露
    • 服务中断
  • 客户投诉
    • 服务质量不佳
    • 服务态度恶劣;