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风险管理三大基础理论
环境阶段理论（环境分析、风险辨识、风险评估、风险控制）
环境分析：分析潜在风险的内外因素、特征及相关信息
内因素分析：包括组织内部的人员、流程、技术等方面的风险
人员风险：员工能力、道德素质、工作态度等
流程风险：业务流程、决策流程、运营流程等
技术风险：信息系统安全、技术设备可靠性等
外因素分析：包括市场、政策、竞争等宏观因素的风险
市场风险：需求变化、价格波动、竞争状况等
政策风险：法律法规变化、政府政策调整等
竞争风险：市场份额竞争、产品差异化竞争等
风险辨识：确定可能给组织造成损失的风险事件
经验辨识法：基于历史数据、过往经验和专家判断的辨识
系统辨识法：基于系统化的方法和工具进行全面辨识
创新辨识法：通过创造性的思维和方法识别新兴风险
风险评估：对已辨识的风险进行定性和定量分析，评估其影响和可能性
定性评估：基于专家判断和经验，对风险影响进行主观评估
定量评估：利用统计数据和模型，对风险进行客观量化评估
风险控制：采取预防、减轻、转移和应对等措施来控制和管理风险
预防控制：通过规范管理、培训教育等手段预防风险发生
减轻控制：采取措施减少风险事件发生的影响和程度
转移控制：通过保险、合同等方式将风险转移给他方承担
应对控制：通过紧急预案、应急措施等应对已发生的风险事件
损失分布理论（风险度量、风险分析、风险决策）
风险度量：对风险事件发生的概率和影响进行度量和计算
风险概率：风险事件发生的可能性，通常使用概率统计
风险影响：风险事件发生后可能对组织造成的损失程度
风险分析：对风险事件的可能性和影响进行分析和评估
风险综合分析：综合考虑风险的可能性和影响进行评估
风险分解分析：对风险的可能性和影响进行拆解和分析
风险决策：基于风险的可能性和影响，做出合理的决策
风险规避：避免与风险事件产生直接联系的活动
风险承担：接受并承担风险事件带来的潜在损失
风险转移：通过购买保险等方式将风险转移给他方
价值均衡理论（风险与回报、风险调整回报、风险投资组合）
风险与回报：风险与预期回报之间存在正相关关系
高风险高回报：对高风险项目可以期望获得更高回报
低风险低回报：低风险项目的回报通常也较低
风险调整回报：考虑风险后，项目实际回报的调整
风险调整收益率：考虑项目风险后的实际回报率
风险调整剩余期限：项目回收成本的调整期限
风险投资组合：通过多元化投资降低整体风险
投资组合理论：通过组合不同风险资产降低整体风险
资本资产定价模型：基于市场均衡，给出风险资产定价模型
