导图社区 风险管理三大基础理论
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风险管理三大基础理论
环境阶段理论(环境分析、风险辨识、风险评估、风险控制)
环境分析:分析潜在风险的内外因素、特征及相关信息
内因素分析:包括组织内部的人员、流程、技术等方面的风险
人员风险:员工能力、道德素质、工作态度等
流程风险:业务流程、决策流程、运营流程等
技术风险:信息系统安全、技术设备可靠性等
外因素分析:包括市场、政策、竞争等宏观因素的风险
市场风险:需求变化、价格波动、竞争状况等
政策风险:法律法规变化、政府政策调整等
竞争风险:市场份额竞争、产品差异化竞争等
风险辨识:确定可能给组织造成损失的风险事件
经验辨识法:基于历史数据、过往经验和专家判断的辨识
系统辨识法:基于系统化的方法和工具进行全面辨识
创新辨识法:通过创造性的思维和方法识别新兴风险
风险评估:对已辨识的风险进行定性和定量分析,评估其影响和可能性
定性评估:基于专家判断和经验,对风险影响进行主观评估
定量评估:利用统计数据和模型,对风险进行客观量化评估
风险控制:采取预防、减轻、转移和应对等措施来控制和管理风险
预防控制:通过规范管理、培训教育等手段预防风险发生
减轻控制:采取措施减少风险事件发生的影响和程度
转移控制:通过保险、合同等方式将风险转移给他方承担
应对控制:通过紧急预案、应急措施等应对已发生的风险事件
损失分布理论(风险度量、风险分析、风险决策)
风险度量:对风险事件发生的概率和影响进行度量和计算
风险概率:风险事件发生的可能性,通常使用概率统计
风险影响:风险事件发生后可能对组织造成的损失程度
风险分析:对风险事件的可能性和影响进行分析和评估
风险综合分析:综合考虑风险的可能性和影响进行评估
风险分解分析:对风险的可能性和影响进行拆解和分析
风险决策:基于风险的可能性和影响,做出合理的决策
风险规避:避免与风险事件产生直接联系的活动
风险承担:接受并承担风险事件带来的潜在损失
风险转移:通过购买保险等方式将风险转移给他方
价值均衡理论(风险与回报、风险调整回报、风险投资组合)
风险与回报:风险与预期回报之间存在正相关关系
高风险高回报:对高风险项目可以期望获得更高回报
低风险低回报:低风险项目的回报通常也较低
风险调整回报:考虑风险后,项目实际回报的调整
风险调整收益率:考虑项目风险后的实际回报率
风险调整剩余期限:项目回收成本的调整期限
风险投资组合:通过多元化投资降低整体风险
投资组合理论:通过组合不同风险资产降低整体风险
资本资产定价模型:基于市场均衡,给出风险资产定价模型