贷款诈骗罪的认定

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贷款诈骗罪的认定

• 贷款诈骗罪的定义
  • 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
• 贷款诈骗罪的构成要件
  • 客体要件：贷款诈骗罪侵犯的客体是银行或者其他金融机构的贷款管理制度和财产所有权。
  • 客观要件：贷款诈骗罪在客观上表现为以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 主体要件：贷款诈骗罪的主体是一般主体，即年满16周岁、具有刑事责任能力的自然人。
  • 主观要件：贷款诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有的目的。
• 贷款诈骗罪的认定标准
  • 贷款诈骗罪的认定标准包括：
    • 贷款诈骗罪的立案标准：根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，贷款诈骗罪的立案标准为：
      • 个人诈骗数额在2万元以上的
      • 单位诈骗数额在10万元以上的。
    • 贷款诈骗罪的量刑标准：根据《中华人民共和国刑法》第193条规定，贷款诈骗罪的量刑标准为：
      • 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
      • 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
      • 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
• 贷款诈骗罪的常见类型
  • 虚构贷款用途
    • 虚构贷款用途是指借款人在申请贷款时，虚构贷款用途，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 使用虚假的经济合同
    • 使用虚假的经济合同是指借款人在申请贷款时，使用虚假的经济合同，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 使用虚假的证明文件
    • 使用虚假的证明文件是指借款人在申请贷款时，使用虚假的证明文件，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 使用虚假的产权证明
    • 使用虚假的产权证明是指借款人在申请贷款时，使用虚假的产权证明，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
  • 以其他方法骗取贷款
    • 以其他方法骗取贷款是指借款人在申请贷款时，采用其他方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。