贴现客户准入流程

这是一篇关于贴现客户准入流程的思维导图，主要内容包括：票交所企业信息报备，客户管理员：网银签约，客户经理：发起准入，新客准入前。

贴现客户准入流程

• 1. 新客准入前：
  • 客户经理：
    • 企业内部评级
  • 客户经理：客户信息同步
    • 客户号同步：票据一体化平台-后台管理-客户管理-企业客户管理-同步，并手工维护是否涉农、绿色企业和地区信息
    • 账号信息同步：票据一体化平台-后台管理-客户管理-企业我行账号管理-同步
• 2. 客户经理：发起准入
  • 客户经理
    • 发起路径
      • 票据一体化平台-交易银行/金市业务-贴现维护-贴现准入预导入(到期续做，跳过此步)
      • 票据一体化平台-交易银行/金市业务-贴现维护-新贴现客户准入
    • 业务品种：默认全选。包括纸票直贴、电票直贴、自助贴现、贴现通
    • 审批流程：主办客户经理-支行行长（如果符合系统参数，流程至此结束，否则通往后级）-风险审查人-风险管理行长（如果是外省客户需要到总行审批）。审批流结束后，审批结果处显示”审批同意“，可联系客户签约
  • 准入需上传的材料
    • 资产负债表
    • 利润表、现金流量表（如有）
    • 3个工作日有效征信报告链接
    • 准入页面填写贴现客户调查情况
    • *根据风险审查人要求，可能需补充其他材料，如营业执照、法人身份证复印件、三网查询信息等
• 3. 票交所企业信息报备
  • 客户经理
    • （1）票据一体化平台-公司业务-票交所报备-票交所企业信息报备
    • （2）输入客户号-查询-编辑，填写报备信息，包括基本信息、属性信息、信用信息、结算账户信息、法人信息、营业执照等，点击保存（非必填项暂时空着）
    • （3）若查询不到，点“新增”，再填写报备信息（内容同上）
    • （4）返回列表点详情进行核对，无误后点提交，“待客户签约”
  • 客户管理员
    • （1）登录企业网银
      • 老网银
        • 新票据系统-签约类交易-票交所报备-报备签约确认
      • 老网银
        • 管理台-业务签约设置-票据业务-企业信息报备
    • （2）核对报备信息、营业执照，阅读《电票服务协议》和承诺函
    • （3）无误，点“确认报备”；有误，点“拒绝报备”，则返回至客户经理重新编辑。
    • （4）确认报备后，相关信息将发往票交所进行检查。返回上一级“签约类交易”，报备状态显示“已报备”，则报备+电票服务签约完成。
• 4. 客户管理员：网银签约
  • 老网银
    • 自助贴现
      • 新票据业务-自助贴现-签约
    • 直贴签约
      • 票据业务-电票签约设置-直贴签约
  • 新网银
    • 管理台-业务签约设置-票据业务-贴现签约/自主贴现签约