其他金融性公司

这是一个关于其他金融性公司的思维导图，包括：其他金融性公司的种类与发展条件、投资类其他金融性公司 、保险保障类其他金融性公司、非投资类和保险类的其他金融性公司。

其他金融性公司

• 其他金融性公司的种类与发展条件
  • 其他金融性公司的内涵
    • 不以吸收存款为主要资金来源
    • 不直接参与存款货币的创造
    • 提供各种专业化的金融服务
    • 或是在证券市场提供投融资服务，或是提供各种保险保障服 务，或是提供信息咨询、资信评估服务等等
  • 其他金融性公司发展所需要的条件
    • 发展有赖于所属经济体系的市场化程度与信息技术的发达程度
    • 金融创新能力
    • 相关法律规范的完善程度
  • 其他金融性公司的种类
    • 投资类金融机构
      • 投资类金融机构指为企业和个人在证券市场上提供投融资服务的金融机构，主要包括投资银行或证券公司、基金管理公司等
    • 保险保障类金融机构
      • 保险保障类金融机构指运用专业化风险管理技术为投保人或投保人指定受益人提供某类风险保障的金融机构
    • 非投资类、保险类的其他金融性公司
      • 主要包括信托投资公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、金融担保公司、资信评估机构
  • 其他金融性公司的特点
    • 不直接参与货币的创造过程
    • 资金来源与运用方式各异
    • 专业化程度高，业务之间存在较大区别
    • 业务承担的风险不同，相互的传染性较其他存款性公司之间弱
    • 业务的开展与金融市场密切相关，对金融资产价格变动非常敏感
• 投资类其他金融性公司
  • 投资类其他金融性公司的种类
    • 证券公司或投资银行
      • 证券公司是指由政府主管机关依法批准设立的证券市场上经营证券业务的金融机构，主要包括代理证券发行、代理证券买卖或自营证券买卖、兼并与收购业务、研究及咨询服务、资产管理以及其他服务
        • 是专门从事业务的金融机构
        • 证券公司的特点
          • 是直接融资市场上重要的组织者和中介人
          • 提供与资本市场有关的智力服务
          • 为客户量身定做可供选择的证券投资，资产组合，公司并购等各种投融资方案
          • 具有较强的金融创新意识和金融研发能力，主要依靠信用、经验、客户网络等占领市场
        • 证券公司的作用
          • 沟通资金供求
          • 构造证券市场
          • 推动企业购并
          • 促进产业集中和规模经济形成
          • 优化资源配置等作用
        • 各国证券公司的类型
          • 独立的专业性证券公司
          • 商业银行拥有的证券公司
          • 全能型银行直接经营证券公司业务
          • 大型跨国公司的财务公司
        • 我国证券公司的类型
          • 经纪类证券公司
          • 综合类证券公司
        • 证券公司的主要业务
          • 证券承销业务
          • 证券经纪业务
          • 证券自营业务
          • 其他业务
      • 投资银行是在资本市场上为企业发行债券、股票、筹集长期资金提供中介服务的金融机构
    • 投资基金
      • 是指以金融资产为专门经营对象，以资产的保值增值为根本目的，把具体相同投资目标的众多投资者的资金集中起来，实行专家理财，通过投资组合将资金分散投资于各种有价证券等金融工具的金融机构
    • 其他投资类金融机构
      • 按揭证券公司
        • 专门从事购买商业银行房地产按揭贷款，并通过发行按揭证券募集资金的金融机构
      • 金融期货公司
        • 专门从事标准化金融期货合约交易的机构，它们在指定的期货交易所进行交易
      • 黄金投资公司
        • 专门在黄金市场从事黄金买卖交易的机构
      • 投资咨询公司
        • 为适应证券市场专业化发展要求，向客户提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，帮助投资者建立投资策略、确定投资方向的专业指导者
      • 证券登记结算公司
        • 专门办理证券登记存管与交易、资金结算交收以及证券过户业务的服务机构
  • 投资类其他金融性公司的业务特点
    • 主要以有价证券为业务活动的载体
    • 业务专业性要求高，风险大
    • 业务活动必须遵循公开、公平和公正原则
  • 投资类其他金融性公司的作用
    • 促进证券投资活动的顺利进行
    • 降低投资者的交易成本和信息搜寻成本
    • 通过专业技术与知识为投资者规避、分散和转移风险提供可能
  • 投资基金的种类
    • 依据组织形态不同
      • 公司型投资基金
        • 是具有共同投资目标的投资者依据法律组成的以营利为目的、投资于特定对象(如各种有价证券、货币)的股份制投资公司
      • 契约型投资基金
        • 又称信托投资基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金
    • 依据基金发行的单位数是否可增加或赎回
      • 开放式投资基金
      • 封闭式投资基金
    • 依据投资风险与收益不同
      • 成长型基金
      • 收益型基金
      • 平衡型基金
    • 依据投资对象不同
      • 股票基金
      • 债券基金
      • 货币市场基金
      • 期货基金
      • 期权基金
      • 指数基金
      • 认股权证基金
    • 依据投资货币种类不同
      • 美元市场基金
      • 日元市场基金
      • 欧元市场基金
    • 依据基金发行方式是否公开
      • 公募基金
        • 是向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露、利润分配、运行限制等行业规范
          • 流动性非常好
          • 信息披露要求严格
          • 每个季度都要详细地披露其投资组合、持仓比例等信息
          • 只能投资股票或债券
      • 私募基金
        • 向特定投资者发行
          • 流动性相对较差
          • 有部分私募基金在购买后有一定期限的不得赎回的限制
          • 信息披露要求低
          • 有着较强的保密性
          • 能投资非上市公司股权，能投资房地产，能投资有风险企业
  • 投资基金管理公司的特点
    • 集合理财，专业管理
    • 组合投资，分散风险
    • 自己共享，风险共担
    • 严格监管，信息透明
    • 独立托管，保障安全
  • 投资基金管理公司的作用
    • 提供高效的投资途径
    • 能够有效的分散投资风险
• 保险保障类其他金融性公司
  • 各类保险公司
  • 保险中介机构
  • 社会保障机构
  • 保险保障类其它金融性公司的运作特点
    • 业务经营符合大数定律
    • 业务具有独特的风险管理技术和要求
    • 通过收取保费，集合大量分散的储蓄资金，通过对资金进行充分、安全的投资运作，既可增强偿付能力，又能获得收益
  • 保险保障类其它金融性公司的作用
    • 分散风险，补偿损失
    • 积蓄保险基金，促进资本形成，重新配置资源
    • 提供经济保障，稳定社会生活
  • 保险机构
    • 保险公司的类型
      • 根据保险的基本业务类型
        • 人寿保险公司
          • 基于对被保险人寿命或健康状况预期而提供的健康保险，此外，提供年金，养老基金，退休金等产品
        • 财产保险公司
          • 主要针对一定范围的财产损失提供保障
        • 再保险公司
          • 保险公司将其承担的保险业务向其他保险投保人，有“保险的保险”之称
      • 根据经营目的的分类
        • 商业性保险公司
        • 政策性保险公司
      • 根据经营方式
        • 互助保险公司
        • 行业自保
        • 机构承保
    • 保险公司的主要业务运作
      • 筹集资本金
      • 出售保单
      • 给付赔偿款
      • 经营资产
  • 社会保障机构
    • 社会保障
      • 保障功能
      • 互济功能
      • 调节收入分配关系的功能
• 非投资类和保险类的其他金融性公司
  • 信托与信托投资公司
    • 以受托人身份专门从事信托业务的其他金融性公司，其职能是接受客户委托，为客户管理、经营、处置财产
    • 运作特点
      • 受人之托，为人管业和代人理财
      • 具有财产管理和作用、融通资金、提供信息与咨询以及社会投资等功能
  • 信托机构的经营特点
    • 服务特征明显
    • 与资本市场关系非常密切
    • 服务对象范围相对广泛
    • 在经营中不需要提取准备金
  • 租赁与金融租赁公司
    • 租赁是由财产所有者(出租人)按契约规定，将财产租让给承租人使用，承租人根据契约按期支付租金给出租人的经济行为，属于对物品使用权的借贷活动
    • 金融租赁公司是专门为承租人提供资金融通的长期租赁公司，它以商品交易为基础将融资与融物相结合，又不同于银行贷款
      • 公司自担风险的融资租赁业务
        • 直接融资租赁
        • 经营租赁
        • 回租
      • 公司同其他机构分担风险的融资租赁业务
        • 联合租赁
        • 杠杆租赁
      • 公司不承担风险的融资租赁业务
      • 金融租赁公司的业务运作特点
        • 面对单一客户，客户管理很重要
        • 提供的租赁物通常是专用设备，经营风险较小
        • 长期占用资金，负债管理任务重
  • 资产管理公司
    • 资产管理
      • 通常是指管理人根据资产管理合同的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作并收取费用的业务
    • 金融资产管理公司
      • 通过剥离银行不良债权向银行系统注入资金，重建公众对银行的信心
      • 通过有效的资产管理和资产变现，尽可能多的从所接受的不良资产中回收价值
      • 尽量减少对有问题银行或破例倒闭银行重组所带来的负面影响