导图社区 商业的本质和互联网
- 82
- 13
- 举报
商业的本质和互联网
透过轰轰烈烈互联网现象，看到背后的商业逻辑。
编辑于2020-07-28 15:16:08- 许小年
- 商业的本质和互联网
- 相似推荐
- 大纲
《商业的本质和互联网》 许小年（体制外大牛，中欧商学院教授）
第一章 前世网络
1. 运输网
古代
秦 驰道
古罗马 罗马大道
近代
铁路
蒸汽机车
乔治 斯蒂芬森
定下了轨道标准
电网
美国电网
19世纪 80年代
内燃机车
汽车
火车
2. 技术、市场与经济增长
新技术是经济增长的动力
刺激需求的凯恩斯经济学
需求侧
新技术
投资机会
就业机会
劳动生产率
人均收入
消费
刺激生产
供给和需求相互推动
经济增长
社会经济结构的改变
资源使用和配置效率
蒸汽机视为工业革命的心脏，铁路就是遍布全身的血管系统。
催生新的商业模式
技术进步呈现出自我繁衍和收益递增的趋势。
市场规模
生产方式变革
国际贸易
全球化
分工协作
城镇
人口聚集
专业化
交易成本
3. 通信网
电话
贝尔
AT&T
拆分
大树底下寸草不生，就像今天的大型互联网公司
移动通信
0G
AT& T
1G
摩托罗拉
马丁 库珀
2G
GMS
欧洲
CDMA
美国
日本接入互联网
3G
4G
完全对接互联网
5G
特点
低延时
广连接
超带宽
取代4G
接入千亿台设备
比4G快100倍
时延1ms
4. 小结
网络的三层效应
工具效率
降低交易成本
扩大市场规模
深化社会分工
驱动经济增长
新的商业模式
改变人们的生活方式
第二章 今生互联网
1. 大学与研究所阶段
蒂姆·伯纳斯-李
蒂姆库克的老表😛
Http
url
html
浏览器
坚持非营利原则，不申请专利，不收专利费，人人皆可使用
人性是复杂的，既有富甲天下的野心（比尔盖茨)，也有普惠众生的抱负（蒂姆李)。都促进了技术的进步。
解除管制，商用爆发
浏览器
网景
IE
雅虎
杨致远
谷歌
亚马逊
杰夫贝佐斯
社交媒体与互联网新技术
扎克伯格
脸书
乔布斯
苹果iPhone
移动互联网
云计算
亚国外
亚马逊（开创者）
谷歌云
微软云
国内
阿里云
腾讯云
华为云
问题
互联网技术是0到1么？
0到1
蒸汽机
铁路网
电报
互联网和核能、基因工程谁厉害？
互联网的大众曝光度高
第三章 规模经济效应和协同效应
1. 规模效应
多多益善
成本结构
固定成本
固定成本⬆️，规模效应⬆️
可变成本
2. 协同效应
从百货大楼到“万物商店”
淘宝有1000万家店
“赢家通吃”
“大树底下寸草不生”
3. 知彼知己，错位竞争
恐慌源于不知彼，迷茫皆因不知己。
差异化
提供差异化产品，化解大公司的规模优势
同质化
大公司
0边际成本（以微博为例）
0使用价格
免费
电商悖论
1. 为了利用虚拟空间优势
规模效应
协同效应
2. 长尾商品（品种多，量小）
3. 与传统零售相比，成本高
4. 亏损
传统零售怎么办？
头部商品
垂直领域
淘汰长尾
聚焦头部
优化品类
线下体验
特色经营
第四章 梅特卡夫效应和双边市场效应
1. 梅特卡夫效应
网络效应
边际收益递增
网络节点越多，收益越高
互联网公司的市场价值与用户数的平方成正比
潜力
不一定盈利
活跃用户数
商业模式
适用范围
节点之间互动
微博
2. 双边市场效应
定义
不同类型用户之间正反馈交互所创造的价值。
平台效应
公司的市场价值与用户数成正比例关系
3. 似是而非的互联网
电商
京东、亚马逊
没有充分发挥梅特卡夫和双边
≠购物平台
淘宝
天猫
共享
单车
套着互联网外衣的传统租赁
4. 经济学有什么用
企业决策
What
战略
策略
商业
根据四大效应 制定商业模式
四大效应
规模效应
传统行业
固定资产投资
协同
梅特卡夫
社交平台
微信
脸书
推特
通过引入广告、游戏、支付、音乐等，可以把流量快速转化为现金收入
激活用户
互动
双边
网络服务平台
天猫
美团
优步
免费开放
点击收费
How
经营
同上，略
投资
公司估值
旅游梅特卡夫效应的公司
理论估值高，变现能力还要看商业模式、商品和服务
双边
例：微信，10亿用户，梅特卡夫； 淘宝，4000万，双边。微信=250个淘宝
规模和协同
亚马逊逐步蜕变为基础设施供应商
云服务
投资基础设施
服务器
数据中心
风投偏爱网络公司？
梅特卡夫效应和双边市场效应
有的公司在n1之前要不停输血
有的在n1前就倒下了
5. 小结
厘清概念（四大效应)有助于互联网公司选择相应的商业策略，避免不必要的弯路和成本，也可以为投资者评估互联网公司的价值提供一个可靠的分析框架。
四大效应是一种分析工具
第五章 新旧零售都是零售
1. 电商？店商？
What
电商
商业本质与店商相同
买卖
赚取差价
线上互联网
特点
流程
买断
入库
分拣
配送
梅特卡夫效应几乎没有
双边市场效应较弱
不同于销售平台（天猫、淘宝）
淘宝
京东
店商
线下实体店
How(如何研究电商)
商业本质与传统零售相同
无梅特卡夫效应
双边效应弱
So
商品性价比
购物体验
2. 长尾的致命诱惑
长尾理论
《长尾理论》 克里斯.安德森2012年
前提
边际成本趋近于0
规模效应
协同效应
尾部长，面积大
限制
数字产品
符合前提
例：微信读书
电商的烦恼
魔鬼都在细节中
采购
店商
大批量
头部
成本低
电商
长尾
小批量
成本高
分拣配送 供应商到店
店商
标准化
整车运输
自动分拣
电商
包装大小不一
人工分拣
交货
店商
顾客自提
电商
物流
最后一公里
零售环节对比
盈利
国内外大型电商 大多亏损
大多亏损
京东亏损
亚马逊亏损
销售毛利率比店商低2到5个百分点
店商活的很滋润
沃尔玛
2018年销售额5000亿美元，3.5万亿人民币
美国市场的20％
华润万家
中国最大
2018，1000亿人民币
靠出租店面盈利
超市用主营的生鲜产品做流量，出租店面才是利润的主要来源，
结论
电商经营长尾难赢利
靠融资输血
3. 企业为什么必须赢利
利润是社会净值
利润驱使企业不断降低成本，不断为社会节省资源，也就是创造新的价值。
客户价值
降低成本
节约资源
4. 错在盲目模仿
《长尾理论没》错了么？
没有错
错在盲目模仿
长尾有限制条件
边际成本为0
数字产品适用长尾
实物商品不适用于长尾
边际成本大于0
专注头部
亚马逊有3亿种商品
亏损
沃尔玛有3000万种
开市客4000余种
7-11 3000余种
伊藤洋华堂
68000家店
盈利
学我者生，似我者死
照搬照抄行不通
规模效应和协同效应不可兼得
规模～=头部
协同～=长尾
单品批量和品种数量不可兼得
结论:在零售的性价比维度上，电商并未因为有互联网而占据明显的优势。
5. 不只是购物体验
电商
缺乏购物体验
缺乏心理体验和社会体验
寄希望于科技
VR
AR
店商
沃尔玛美滋滋
规模大
国内店商苦兮兮
问题
效率低
技术落后
同质化严重
怎么办
重组和整合
发挥规模效应 协同效应
开发新技术 互联网
互联网思维
互联网+
零售业本质上不具备梅特卡夫
双边偏弱
需要重视规模效应
+互联网
拓展物理空间到虚拟空间
发挥规模和协同
又回到电商
被店商上线挤压生存空间
下场到线下
和传统零售合作
6. 小结
效率和消费者体验仍然是零售企业得以生存和发展的两大要素。
零售业未来的格局是多业态并存，线上线下彼此渗透与融合，而非赢者通吃的一家独大
第六章 金融的本质与P2P的崩塌
1. P2P
2018年暴雷
商业模式的本质是金融
2. 痛定思痛
金融业务的本质
信息不对称
出借人
借款人
控制风险
逾期
坏账
确保安全
实现适度收益
P2P的问题
从业者缺少专业知识
技术(互联网)万能
摊大饼
坏账诞生
高息拆借
饮鸩止渴
教训
1. 使用互联网并不能带来网络属性
网络属性由商业模式决定
梅特卡夫
P2P没有同类用户之间的互动
双边
弱
供需不直接打交道
因风险控制，切断了供需双方直接联系
2. 金融的生命线是风险控制
高杠杆
薄利多销
坏账是金融的头号杀手
3. 金融的本质
风控难
信息不对称
P2P的价值
减少信息不对称
金融的收益
中介佣金
规模效应
风控息差
风控
一笔坏账抵掉所有
鱼与熊掌不可兼得
规模
风控
P2P做网上信用调查靠谱么
能判断好人坏人
无法甄别风险
商业银行和P2P公司
商业银行
大客户大企业
抵押物多
风险低
贷款利率低
小企业和个人
抵押物小
无抵押贷款
风险高
高利息
4. 线下金融+互联网
线下征信调查
准确
成本高
BATJ(百度阿里淘宝京东)
收集大数据
优点
平台优势
交易数据
缺点
规模有限
无法推广
5. 社区互联网
相互担保
联保小组
构成小网络
产生心理上的梅特卡夫
降低征信成本
克服信息不对称
道德压力
6. 小结
互联网金融无梅特卡夫，双边很弱
互联网仅是工具
互联网线上分析
可以判断好人坏人
线下的流水
更准确
金融的本质没变
控制风险>扩张规模
控制风险
降低信息不对称
第七章 平台：无栏不成圈
1. 平台
What
性质
互动
供应商
客户
客户价值
价值来源于技术
实体或虚拟
淘宝
义务小商品市场
3500亿
～=京东 3600亿
79个国家
线上线下融合
平台必须盈利
盈利表明为客户带来了价值 得到了用户认可
说明付出的成本小于收益 为社会创造了价值
效应
梅特卡夫
双边
规模
协同
区分效应才好把握平台的商业实质
2. 要害是壁垒而非规模
好的平台
护城河
进入壁垒
竞争对手进入难
为客户创造价值
否则，来的快走得快
规模并不构成壁垒 并不能带来安全保障
用户粘性
退出壁垒
VC(风投)
对赌
设定规模发展速度
赌输了，风投持有大量股份
3. 得技术者得天下
构建壁垒
对用户有价值
竞争对手难以模仿
苹果手机和IOS
平台和生态圈
App Store
200万app
音乐
TV
高墙深河
谷歌安卓
Google Play
约400万app
封闭还是开放
苹果纯封闭
纯净生态，高墙壁垒
谷歌安卓大门开放，进了大门关进小黑屋
导流
谷歌全家桶
开放的安卓系手机则像一个巨大的漏斗， 将消费者从安卓平台导向谷歌全家桶
4. 小结
平台有梅特卡夫和双边双加持
开放
吸引用户
易攻难守
生存的关键是建立壁垒
客户价值
竞争优势
靠技术洞见
营销
补贴
价值从股东到用户的转移，非创造价值
第八章 共享：公路还是租赁？
共享
线上
维基百科
4800万
开源软件
线下
爱彼迎
优步
线上出租
租赁中介
爱彼迎
错位竞争
估值300亿刀
优步
直接竞争
估值700亿刀
其他
共享单车
共享充电宝
共享雨伞
特质
无梅特卡夫
双边很弱
商业模式不可持续
价值有限
融资吸血跑路
情怀vs利益
软件开源是情怀
背后有各样的利益
安卓共享
谷歌全家桶收割
打击华为
错得离谱的经济分析
边际成本等于零
三个网
互联网
信息传递0
能源网
风能太阳能0
物联网
生产运输0
产品和服务将免费
固定成本谁来投入
小结
共享
互联网租赁
软件共享
情怀
商业策略
边际成本为0
第九章 物联网和工业4.0
工业互联网
需要结合大数据
没有梅特卡夫和双边
人机、机机之间无互动
互动也不会给企业带来收益
工业互联网的逻辑
不同于消费互联网
个性化
例：服装制造业的物联网模型
工业互联网之难
难在哪里
个性化
行业专家
彼此竞争和利益冲突
How
分层设计
IaaS基础设施层
云平台
数据中心
PaaS平台层
面向企业应用的开发者
SaaS的使用者
SaaS应用层
OA
PDM
从工业1.0到工业4.0
1.0动力化
2.0自动化
3.0信息化
4.0智能化
物理世界的数字化
大数据
信息孤单
信息深井
物联网
大数据+云计算=计划经济？
计划or市场
企业内部权威计划
企业之间企业与用户之间
计划经济
问题
哈耶克
无法掌握制定计划 所需的所有信息
不能有限的资源配置
市场
信息收集器
发布器
消费者和企业决策，通过市场交易形成价格，价格包含消费者偏好和企业成本信息，再传播到市场上去。
发生器
数据产生于经济活动之中，计划依据的信息不准确。
小结
4.0之趋势
消费互联网
工业互联网
四大效应都弱鸡
专业的细分领域知识
数字化
物联网
海量数据
大数据分析
人工智能
取代市场经济？
第十章 数字化企业的组织变革
1. 当代企业管理模式
源自
泰勒 科学管理原理
阿尔弗雷德.斯隆
通用董事长
科层制
工业3.0
集权分权分层
20世纪的企业管理思想
企业的科层组织结构
2. 解决方案变成问题本身
科层制
层级
一人管7人
千人要4层
优点
计划性强
官僚体系执行力
规模扩大，层级扩大，问题来了
信息不对称
自上而下
指令落地困难
理解偏差，执行误差
自下而上
信息扭曲
领受任务，夸大困难
争取利益，夸大成绩
层级之间
横向封闭
信息孤岛
信息深井
尾大不掉
利益集团
线性
业务线
块状
地理位置
效率
高层远离客户
高层远离一线
公司政治
前线没弹药，弹药在后方
形势变了
制造业GDP比重20％
服务性经济时代
雇员的尽责尽心而非执行力成为客户满意以及公司成功的关键。
阿米巴经营
稻盛和夫
3. 层级压缩和职能简化
压缩层级
数字化加持
科层级减少
扁平化
管理职能平台化
领导拍板的，职能模块和平台代劳
赋能
下放权力
4. 自驱动和自适应组织的兴起
细胞(阿米巴)
人物
稻盛和夫
彼得德鲁克
特点小核心
灵活
责任心强
知识工作者
依赖数字化
边界模糊的扁平化组织
组织结构
细胞
核心
平台
支撑
组织运行
细胞是任务或项目驱动的小团队
就像一个小企业，7人小团队
直接对外，包括获取资源，面向客户
细胞可以通过边界缝隙获取外部资源与市场
内部资源满负荷时，可以寻找第三方
管理体系依托企业内部的平台
管理或服务平台
数字化和自动化
这个平台可以对外开放 云平台，盈利啊（SaaS)
比如商旅平台 出差，订票，订车，住宿，餐饮
细胞繁衍
任务结束，细胞消亡
任务太多，引入外部细胞
细胞可以成长为细胞核
5. 管理学的与时俱进
阿尔巴需要解决的问题
与员工分享利益
处理公司利益和细胞利益的冲突
公司文化
哲学
处理细胞间和细胞内的摩擦和冲突
阿尔巴更适用于数字化企业
数据分析、测算、kpi、均有依据
制造业适用于阿米巴么
企业的组织变革需要强有力的技术支持
适用
充分数字化
职能平台化
流程自动化
不适用
业务流程太长
技术支持不到位
失控
6. 小结
科层制的缺点
信息不对称
官僚化
政治斗争
阿米巴的优点
细胞体
灵活
责任心
组织变革需要强有力工具支持
数字化
平台
第十一章 价值几许
1. 泡沫与网络齐飞
90年代纳斯达克指数狂飙
千年后一泄如注
“阳光下没有新鲜事”
金融
投机
泡沫
恐慌
泡沫=一个动人的故事+资金
2. 理性分析“非理性繁荣”
公司价值
盈利能力
分红
资产增值
估计的盈利能力
巴菲特从来不碰科技股
不懂科技股
科技股怎么估值
3. 梅特卡夫效应和估值
梅特卡夫
用户平方成正比
双边
用户双方成绩成正比
节点互动
活跃度
供给对需求巨大的促进作用
非理性投资者
韭菜
赌徒
小白
追涨杀跌
4. 另类理性
理性的非理性
博弈
分散决策的宏观表象，即股票价格的变化
投资是科学，还是艺术
5. 小结
网络泡沫
梅特卡夫和双边
非理性繁荣
理性的非理性
点评
互联网发展烈火烹油，但热闹的背后，是商业本质贯穿和支配的逻辑。 本书，作者阐述了几个基本的商业逻辑。 一是供给侧的技术进步是经济繁荣的根本。 二是网络——不论是铁路网公路网还是通信网互联网，可以产生驱动经济发展的特殊力量。 三是不论是传统经济还是互联网经济，诸多经济现象背后隐藏着四大效应——规模，协同，梅特卡夫，双边。 四是喧闹一时的新零售、P2P、平台、共享经济背后都有四大效应的影子。 五是工业互联网（物联网）的逻辑与商业互联网不太相同。后者有四大效应支配，前者是个性化和专业的细分领域。 六是工业4.0时代，数字企业面临着组织变革，由科层制向阿米巴变革。组织变革语言技术支持，包括数字化、大数据、智能化平台等。 七是技术进步，不会让计划经济取代市场经济。市场经济仍然是经济繁荣的基础。