基金筛选方法

不同类别基金的筛选方法，含货币基金、债券基金、股票基金、指数基金、混合基金的筛选方法，内容来自投资理财课程学习笔记。

基金怎么选

货币基金

4个指标

1.看收益率

一般差不多，越高越好

2.看流动性:最好能随取随用

3.看成立时间

3-5年以上比较好

4.看基金规模

规模适中，20亿-2000亿

实操

进去天天基金网

首页找到基金排行 货币基金排行

选择100起A类 将选出来的基金按近3年收益从高到低排序

选前10逐个分析4指标

最关键看收益和流动性

债券基金

特点

一般投资的是1年以上债券， 货币基金1年以下的债券

专业基金经理管理，省时省力

投资金额限制性少

风险相对债券分散，小

注意持仓比例，如果出现总资产超过100%，一定是基金运作中出现负债，如果出现应付账款或债券质押杠杆抵押交易市场，属于借款投资，会付借款利息，存在一定风险，不建议投资，尽量选择杠杆，即＜100%的

分类

按投资比例

纯，100%资金投资于债券

特点:波动小，风险小

按投资的债券时间

短期

投资的债券大多是一年内到期的，国内很少

收益和货币基金差不多，但有下跌的风险，不建议投资

中长期

买的一般是1-5年到期的，国内大多是此类

收益率一般:6-7%

不纯，80%以上投资债券， 其余投资其他

筛选5大指标

成立时间:3-5年

基金规模适中:5-100亿

收益率:3年累积收益率越高越好

费率:越低越好

基金经理更换频率

实操

打开天天基金网，找到基金筛选

基金类型:债券型

选成立时间＞7年 按近3年累积收益率排序

选前10逐个分析5指标

混合基金

筛选7大指标

成立时间:＞3年

收益率:累积三年收益率更高的

基金规模:规模适中，2-100亿

手续费:越低越好

基金经理的择时能力

1.从业情况:＞3年

2.评分:＞50，越大越好

3.星级:高于三星，越高越好

4.管理的基金的收益情况:跑赢同类平均值

基金公司的盈利能力:

同类公司排名靠前的

Subtopic 1

跑赢沪深300

基金经理的更换频率:越低越好

实操

打开天天基金网 基金类型:混合型

1.三年累积收益排名

2.看基金规模

Subtopic 1

4.看基金成立时间

5.看手续费

6.看基金公司靠谱不

7.看基金经理更换频率

8.看基金经理选股择时能力 他管理的基金的收益情况与同类对比

股票基金

筛选7大指标

业绩:累积三年收益率更高的

成立时间:＞3年

基金规模:规模适中，2-100亿

手续费:越低越好

基金经理的择时能力

1.从业情况:＞3年

2.评分:＞50，越大越好

3.星级:高于三星，越高越好

4.管理的基金的收益情况:跑赢同类平均值

基金公司的盈利能力:

同类公司排名靠前的

跑赢沪深300

基金经理的更换频率:越低越好

实操

打开天天基金网 基金类型:混合型

1.三年基金业绩涨幅排名前三

2.看基金规模

3.看基金成立时间

5.看手续费

6.看基金公司盈利能力

7.看基金经理更换频率

8.看基金经理选股择时能力 他管理的基金的收益情况与同类对比

用货币基金加信用卡撸羊毛

股票基金/混合基金筛选原则是一样的

哪个指标最重要，优先看哪个指标