基金筛选方法

不同类别基金的筛选方法，含货币基金、债券基金、股票基金、指数基金、混合基金的筛选方法，内容来自投资理财课程学习笔记。

基金怎么选

• 货币基金
  • 4个指标
    • 1.看收益率
      • 一般差不多，越高越好
    • 2.看流动性:最好能随取随用
    • 3.看成立时间
      • 3-5年以上比较好
    • 4.看基金规模
      • 规模适中，20亿-2000亿
  • 实操
    • 进去天天基金网
      • 首页找到基金排行 货币基金排行
        • 选择100起A类 将选出来的基金按近3年收益从高到低排序
          • 选前10逐个分析4指标
            • 最关键看收益和流动性
• 债券基金
  • 特点
    • 一般投资的是1年以上债券， 货币基金1年以下的债券
    • 专业基金经理管理，省时省力
    • 投资金额限制性少
    • 风险相对债券分散，小
    • 注意持仓比例，如果出现总资产超过100%，一定是基金运作中出现负债，如果出现应付账款或债券质押杠杆抵押交易市场，属于借款投资，会付借款利息，存在一定风险，不建议投资，尽量选择杠杆，即＜100%的
  • 分类
    • 按投资比例
      • 纯，100%资金投资于债券
        • 特点:波动小，风险小
        • 按投资的债券时间
          • 短期
            • 投资的债券大多是一年内到期的，国内很少
            • 收益和货币基金差不多，但有下跌的风险，不建议投资
          • 中长期
            • 买的一般是1-5年到期的，国内大多是此类
            • 收益率一般:6-7%
      • 不纯，80%以上投资债券， 其余投资其他
  • 筛选5大指标
    • 成立时间:3-5年
    • 基金规模适中:5-100亿
    • 收益率:3年累积收益率越高越好
    • 费率:越低越好
    • 基金经理更换频率
  • 实操
    • 打开天天基金网，找到基金筛选
      • 基金类型:债券型
        • 选成立时间＞7年 按近3年累积收益率排序
          • 选前10逐个分析5指标
• 混合基金
  • 筛选7大指标
    • 成立时间:＞3年
    • 收益率:累积三年收益率更高的
    • 基金规模:规模适中，2-100亿
    • 手续费:越低越好
    • 基金经理的择时能力
      • 1.从业情况:＞3年
      • 2.评分:＞50，越大越好
      • 3.星级:高于三星，越高越好
      • 4.管理的基金的收益情况:跑赢同类平均值
    • 基金公司的盈利能力:
      • 同类公司排名靠前的
        • Subtopic 1
      • 跑赢沪深300
    • 基金经理的更换频率:越低越好
  • 实操
    • 打开天天基金网 基金类型:混合型
      • 1.三年累积收益排名
        • 2.看基金规模
          • Subtopic 1
            • 4.看基金成立时间
              • 5.看手续费
                • 6.看基金公司靠谱不
                  • 7.看基金经理更换频率
                    • 8.看基金经理选股择时能力 他管理的基金的收益情况与同类对比
• 股票基金
  • 筛选7大指标
    • 业绩:累积三年收益率更高的
    • 成立时间:＞3年
    • 基金规模:规模适中，2-100亿
    • 手续费:越低越好
    • 基金经理的择时能力
      • 1.从业情况:＞3年
      • 2.评分:＞50，越大越好
      • 3.星级:高于三星，越高越好
      • 4.管理的基金的收益情况:跑赢同类平均值
    • 基金公司的盈利能力:
      • 同类公司排名靠前的
      • 跑赢沪深300
    • 基金经理的更换频率:越低越好
  • 实操
    • 打开天天基金网 基金类型:混合型
      • 1.三年基金业绩涨幅排名前三
        • 2.看基金规模
          • 3.看基金成立时间
            • 5.看手续费
              • 6.看基金公司盈利能力
                • 7.看基金经理更换频率
                  • 8.看基金经理选股择时能力 他管理的基金的收益情况与同类对比
• 用货币基金加信用卡撸羊毛
• 股票基金/混合基金筛选原则是一样的
• 哪个指标最重要，优先看哪个指标