导图社区 指数基金投资指南
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指数基金投资指南
内容简介
定投指数基金能跑赢市场70%的参与者
前言
银行无法跑赢通货膨胀
第一章 投资新手的建议
想要成为富人你得攒资产
买东西——消费，能够为我们”生钱“——资产（现金不是资产）
什么是财务自由，通俗地说：我们可以不必为钱发愁，同时又有足够多的时间来做自己想做的事情
如何实现财富自由，节约，越早积累资产就能越早让资产为我们打工
找到长期收益率最高的资产
“盛世珠宝，乱世黄金”
所有不能产生现金流的资产，价格都靠供求关系决定的
收益率：高现金流>现金流>不能产生现金流的
看收益更要看风险
一般股票复利在9%到15%左右
复利计算公式：投资期末资金=最初本金*（1+年复合收益率）*投资年数
最适合上班族的基金——指数基金
收益率较高
”永远不死“
巴菲特推荐
第二章 投资工具这么多，为什么要选指数基金
什么是指数
指数是一选股规则，它的目的是按照某个规则挑选出一篮子股票，并反映这一篮子股票的平均价格走势
沪深三百占沪深市场6六成左右
谁开发的股票指数
开发指数的机构证券交易所和指数公司
指数基金是怎么来的
指数选股是公开透明的指数基金经理必须按照指数来挑选股票
指数基金与基金经理的关系不大，主要取决于对应指数的表现
“躺着赚钱”的指数基金
指数基金的三大好处
指数基金“长生不老”
指数基金能长期上涨（买指数基金就是买国运）
指数基金成本低（管理费托管费低）
最适合普通投资者的股票基金——指数基金
美国的401（K）计划
上班族自己出一点钱，公司出一点钱，去买指数基金，所有的钱给他们当养老费
中国
第三章
红利指数
将部分的盈利以现金的形式，发放给股东
特点：高股息率，在熊市更有优势，能持续发放现金股息的公司，盈利能力和财务健康状况好的概率越高
提供分红现金流
场内基金：ETF,LOF基金
什么是基本面
公司的营业收入，现金流，净资产，分红等（从年报获得）
恒生指数
特点
历史悠久，成熟开放
跟内地紧密相关，但投资者以境外投资者为主
港股通
外投资者能投资A股，内地投资者能更方便投资港股
”老千股“导致个股投资风险巨大，普通投资者投资港股的最好方式——港股指数基金
H股指数
指内地在港股上市的公司
特点：内地公司在境外的“代言人”， 与内地经济紧密相关，但仍然是以境外投资者为主 H股与A股指数的亲密关系（H股和上证）重合度很高
纳斯达克100指数
以信息科技龙头为主
内地投资者以QDII来投资为主
一系列指数
中证100：大盘股为主，沪深两市规模最大的100只 沪深300：大盘股为主，沪深两市规模最大的300只 中证500：中盘股为主，排除沪深300后，沪深两市规模最大500只 中证800：大中盘股，沪深300+中证500 中证1000：小盘股为主，除去中证800外，最大的1000只小盘股
行业指数基金
指专门投资某一个行业的股票
风险较大，需要对这个行业有足够多的了解
哪些行业值得投资
天生赚钱容易的

周期性强的
现金流强的
相关行业基金（医疗，消费）
市场大，需要强
人口老年化
收入增加消费增强
可选消费
特点：1，需求比必需消费弱，有一定周期性。2.受益于人口红利，特别是人均消费的增加。3.可选消费的升级换代特性
强周期性行业
保健品，券商（牛市的信号枪），石油，房地产
其他：军工，环保，碳中和，白酒
第四章 如何挑选合适投资的指数基金
买什么
估值低，前景好，基本面好的
怎么买
以定投（最好是每周四定投）
价值投资理念
推荐书籍《聪明的投资者》
投资自己能力圈的，不熟不做
价格与价值的关系
估值指标
市盈率定义：公司市值/公司盈利（既PE=P/E）
市盈率：为获取利润付出多少，比喻市盈率为10，代表我愿意为1元利润付出10元
周期性的不适用
估算市值：一年净利润*市盈率=市值
市净率PB=P/B(其中P代表公司市值，B代表公司净资产)净资产=资产-负债
影响有哪些1.企业运作资产的效率：ROE（净利润/净资产）ROE越高越好
股息率
现金分红/公司市值*100%=股息率
指数的估值怎么查
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盈利收益率法挑选指数基金
公司盈利E/公司市值P
年复合收益率=(期末资金-期初资金)/期初资金
投资者笔记
