案场收银收款培训

这是一个案场收银收款培训的思维导图，其中包含了认筹，认购，签约，交付流程内容及注意事项，希望能够帮助到大家

认筹

• 认购
• 签约
• 交付
• 交付
  • 1、工作流程
    • 统计制作交付明细表→财务审核→统计发起流程→ 客户提供入住通知书、入住流程单 → 客户提 供资料跟交付收退款凭证及核对相关数据（依据交房台账核对客户资料） → 收款 → 换 取全款发票 → 客户签字确认 → 《交付会签单》上（财务处）签字
  • 2、收款方式
    • pos刷卡或转账
      • 收面积补差款、契税、公共维修基金、工本费等（根据各地区政策）。
    • 本阶段不得收取任何现金
      • 需提前沟通营销告知客户使用非现金方式缴款
  • 3、收款附件要求
    • 房款正式发票
      • 客户携带前期所开预收款票据换领正式发票
      • 客户需核对票据信息并签字确认签收
    • 《面积补退差协议》
      • 面积差退款的，需提供购房人身份证、银行卡（本人）复印件， 按《交付通知书》上约定时间在XX 个工作日内退款完毕。
    • 代办需提供双方身份证复印件及委托书
  • 4、注意事项
    • 1、项目完工竣备后，由工程部门确认已竣备房源，营销部在已竣备房源中确认可交房的客户。营销部制作《交房明细表》并经区域公司财务部、客服部、物业公司核算数据确认无误后，由营销部发起交房流程，流程审核通过后，转至客服部，安排通知入住等手续。
    • 2、确定交房日期后，由客服召开交房协调会，由工程、营销、财务负责人参加，会议明确交房地点、时间后，区域公司财务部负责收款 POS 机设备、购房全款发票及收款人员的统筹。
    • 3、《交付明细表》需经项目总、区域公司营销负责人、客服负责人、案场出纳、财务负责人、区域总经理审批。
    • 5、收款人员审核无误且收款手续办结后在《交付会签单》上盖财务【入住收款专用章】或签字。
    • 6、只能为《交付明细表》已审批过的客户办理交房业务。如遇客户未在该明细内，审核是否全款到账，如果全款到账，由营销负责统计代收费用应交款及补差款并签字，财务按核实的数据先行收取费用，后督促统计制作交房台账。
    • 7、集中交付当日所有收款票据与实际收款金额需核对一致并登记收款台账。
  • 交付前期准备工作： ①案场财务需要和营销共同核对每一户客户的面积差及面积补差金额，确定客户实际交付当天收款金额并沟通营销提前通知客户准备好补款材料。 ②理论上来讲，交付前除了面积差之外，需要同时再次核对客户的所有款项应交齐，如存在差异需进一步检查是否因为进行过付款方式变更或者更名流程，而导致数据错误。 ③发票清理也是关键步骤，即核对客户已付金额和所开发票金额是否一致，这一步建议在开盘前一个月提前进行，如果存在发票不一致情形，财务需及时冲销。 ④前面三个步骤完成后，财务就可以开始准备打印交房相关的票据。正式购房发票一般使用五联式发票，可提前打印并整理好需要给客户的发票联，办证联如有维修基金代办人员可提前移交至代办。 ⑤把前期客户未领发票、新开全款发票及交房单按楼栋单元号全部顺号，同一个客户的交房资料全部放在一起，用回形针夹好，然后分别放入对应的篮筐内，方便交房时查找。 ⑥案场了解交房期间每天的交房客流量，合理安排收款人员，提前组织收款人员培训。一般安2人/组进行收款，其中一人收款，另外一人检查客户资料以及换票。 ⑦因存在委托收房，发票遗失的情况，为保证交房的顺利进行，需要提前准备委托书、代付款承诺函、发票遗失声明的纸质模板供客户填写。 ⑧收款中所需的物料也必须提前准备好，例如：笔记本电脑、POS机、热敏纸、充电器、笔、胶棒等。
• 签约
  • 1、工作流程
    • 销售陪同客户去财务窗口交款 → 财务审核资料 → 审核折扣、价格→依据定金日期核查签约日期是否超过规定时间 → 收款（首付款、一次性购房款） → 打印收款收据 → 客户核对签字 → 在营销表单内签字确认已收款
  • 2、收款方式
    • pos刷卡或转账
      • 需核对缴款人是否为购房人，如非本人缴款需签代付协议，并保留代付人相关证件复印件
    • 本阶段不得收取任何现金
      • 如客户携带现金需告知营销拒绝收现， 必须以转账或客户刷卡形式进入账户
  • 3、收款附件要求
    • 房款收据及pos小票
      • 提示客户对pos小票进行拍照留存 避免后续按揭办理需要提供原件时丢失
      • pos小票存档时需复印避免字迹褪色
      • 客户需核对收据信息并签字确认
    • 合同签约单（财务联）
    • 缴款单（财务联）
    • 1、核对营销提供房价（表价）面积及对应折扣计算是否正确； 2、与客户确认签约姓名是否为购房人，后续不做增减名及变更。 3、如客户为分期付款营销需在内部单据内签字确认房源信息属实并填入客户补款时间，便于案场财务跟进。 4、如客户存在特殊优惠，需保留特殊优惠相关流程及对应附件存档
    • 客户身份证复印件（前期如已提供后续可不再提供）
    • 代办需提供双方身份证复印件及委托书
  • 4、注意事项
    • 案场需提前与营销确认推售楼栋所有房源的单价、总价、面积等重要信息 （需核实是否为经集团领导审批后可释放的内容）
    • 收款方式如为诚意金转定金，需收回客户所领诚意金收据，换开定金收据，不收款不退款。
    • 客户提出的与财务无关的问题，财务应提示客户咨询业务员，严禁做出不符合公司制度的任何承诺。
    • 认购后不允许客户以现金方式缴款，在开收据时时提示客户补款需带储蓄卡或以转账缴纳房款。
    • 建立销售台账，核对客户房源信息及缴款信息，内容包括但不限于房号，面积，单价，总价，客户名称，客户身份证，认购时间，缴款金额等
  • ①签约指客户在完成前期认购后缴纳剩余首付款并签订购房合同。 ②如客户存在分期付款情况，开发商普遍与客户签订草签合同，指未进入房管局系统审核备案仅客户与开发商单独约定的合同文件，当补齐全额首付后再进行正式合同签约。
• 认购
  • 1、工作流程
    • 客户提供资料（认筹书客户联、诚意金收据客户联）→财务收回诚意金收据联，认筹书由销售给客户签定认购协议时同步收回 → 财务核实认购资料、价格、所选房源 → 审批关联诚意认购 → 转款→ 打印收款收据 → 客户核对签字 → 收回诚意金客户联→ 认购书、收款收据装订一起分别给客户、财务→换开定金收款收据给客户(认购协议由销售部在网上打印给客户签字确认)
  • 2、收款方式
    • 诚意金转定金（收据换领）
    • 取得预售后现金/转账直接收款
      • 原则上案场不收取客户现金， 如存在现金收款最迟需在次日存入对公账户。
  • 3、收款附件要求
    • 定金收据及pos小票
      • 提示客户对pos小票进行拍照留存 避免后续按揭办理需要提供原件时丢失
      • pos小票存档时需复印避免字迹褪色
      • 客户需核对收据信息并签字确认
    • 认购书（财务联）
    • 缴款单（财务联）
    • 1、核对营销提供房价（表价）面积是否正确； 2、复核锁定房源是否处于未售状态； 3、与客户确认认购姓名是否为真实购房人， 提示客户认购后不更名不换房。 4、营销需在内部单据内签字确认房源信息属实并 填入客户转签约日期，便于案场财务跟进客户补款时间。
    • 客户身份证复印件（前期如已提供后续不再提供）
    • 代办需提供双方身份证复印件及委托书
  • 4、注意事项
    • 案场需提前与营销确认推售楼栋所有房源的单价、总价、面积等重要信息 （需核实是否为经集团领导审批后可释放的内容）
    • 收款方式如为诚意金转定金，需收回客户所领诚意金收据，换开定金收据，不收款不退款。未取证时所开收款收据未收回，后续极可能产生客诉风险。
    • 客户提出的与财务无关的问题，财务应提示客户咨询业务员，严禁做出不符合公司制度的任何承诺。
    • 认购后不允许客户以现金方式缴款，在开收据时时提示客户下次补款需带储蓄卡/转账缴纳房款。
    • 建立销售台账，核对客户房源信息及缴款信息，内容包括但不限于房号，面积，单价，总价，客户名称，客户身份证，认购时间，缴款金额等
  • 开发商在拿到预售证的情况下，与购房者达成购买协议，但没有进行正式的书面签约，而只进行简单的协议签署，确认达成购买协议。
• 认筹
  • 1、工作流程
    • 销售负责填写客户缴款单据 → 财务核实客户缴款信息→收款（POS、汇款）→ 打印收款收据 → 客户确认签字 → 认筹书、收款收据分别给客户、财务。（认筹书由销售给客户口，财务只给收据）
  • 2、收款方式
    • 银行/金融机构定存
    • 进入公司账户但不体现为楼款
    • 第三方机构代收款（电商收款）
  • 3、收款附件要求
    • 收款收据及pos小票
      • 未取证项目不得写明房号、款项性质
      • pos小票存档时需复印避免字迹褪色
      • 客户需核对收据POS信息并签字确认
    • 认筹书（财务联）
    • 缴款单（财务联）
    • 需核对交款客户名称是否与身份证一致， 如提前锁定房源需要审核房源是否处于未售状态
    • 客户身份证复印件
    • 代办需提供双方身份证复印件及委托书
  • 4、注意事项
    • 开盘前需与营销沟通好客户缴款方式，尽量避免以现金方式收款
    • 客户认筹收据需要在开盘/认购后全部回收，不得保留在客户手中
    • 第三方收款不得以我司名义开具任何财务类票据
    • 需建立完善客户收款台账，内容包含客户姓名，收款时间，票据编号，收款方式（现金/转账）、入账银行、收款金额与流水保持一致、pos手续费扣款金额等
  • ①认筹普遍用于项目所售楼栋未取得预售证，无法正常收款的情况下，以认筹的方式锁定客户。 ②认筹的方式包括但不限于：客户定存、收款收据内不写明款项性质或以车位款替代、第三方收款等。 ③蓄客期可能存在现金收款的认筹方式，在集中开盘当天进行补款或者换取定金收据，因集中开盘人员密集需提前告知营销集中开盘当日禁止现金交款，避免出现资金收款差异或其他意外情况。