2024-1月1主题

这是一篇关于2024-1月1主题的思维导图，包含关键时间节点、 必保业绩达成、风险 隐患、 作战 方向、 日常 督导等。

1月大事件

• 1月大事件
  • 抢保险
    • 保险到期、定期到期转化；大额活期/货币/开放理财资产配置转化；商户业主年度盈余长期规划；企业主风险隔离规划；新媒体直播主短期收益长期规划；30-55岁客群提早做儿女教育金、成长金规划专户专用。
  • 抢存款、做金融资产
    • 转存量：存款到期、保险到期转化、大额活期/货币/理财中长规划提高收益；抢新增：劳动收入经营利润，做中长期规划，可提高收益，又可增加家庭资产结构稳定性，其中年终奖、代发、返乡资金、结算商户回流、政府补贴、工程装修回款等都是新增转化重点。
  • 做贵金属
    • 往年客户、大客户、企业主
  • 做基金
    • 持有基金客户、大客户、企业主
  • 做信用卡
    • 代发工资结合做，建易贷群体结合做
• 关键时间节点
  • 1月5日前
    • 重点冲大额存单、保险、普惠投放
  • 1月10日前
    • 重点冲关亨贷款投放
      • 确保5000万
        • 后续300人代发
  • 1月15日前
    • 代发落地
      • 公安局和文澜
  • 1月15日后
    • 商户摸排到位
      • 冲存款、黄金、分期
• 必保业绩达成
  • 普惠投放1亿
  • 大额存单5000万
    • 几个大客户（张文龙、刘丹民、沈子恒），到期转化，商户结算，代发转化
  • 代发落地200人
    • 公安局、关亨、文澜
  • 保险1000万
• 日常督导
  • 每日通报
  • 每周总结
  • 产品联系人制度
• 作战方向
  • 抓新增
    • ：重点抓年会、年货、高频消费商户新增（大润发），抓工程款、政府补贴等新增（各乡镇了解名单），提高资金流入量，抵消流失带来的压力。
  • 稳定期
    • 提前疏理1月份定期、保险、理财到期，对客户情况摸底，观察是否有异常情况，以便提前应对；根据客户动态变化，调整资产配置品类及规模，为客户提供转化产品建议，认真跟进，直到转化成功
  • 做商户
    • 对年度结算的商户进行走访摸底，转化存款
  • 转产品
    • 关注失数据，发生异常，及时分析原因，调整对策，对于新进的资金，及时联系客户，用大额存单留住客户
• 风险隐患
  • 到期转化率低，流失大
  • 商户结算量小
  • 代发转化率低
• 重要活动
  • 1月10日警察节
  • 1月18日腊八节