国际结算

这是一篇关于国际结算思维导图，包含国际结算票据、国际结算方式、囯际结算融资、国际习俗与惯例等。

国际结算

• 国际结算票据
  • 票据基本知识
    • 特点
      • 设权性
      • 无因性
      • 流通性
        • 不是所有票据都可流通 这里的可流通有前提
      • 文义性
      • 要式性
      • 提示性
        • 提示有期限，在某某之前要提示
        • 提示付款
        • 提示承兑
      • 返还性
  • 汇票
    • 收款人姓名
      • restricted order
        • not transferable
        • not negotiable
      • demonstrative order
        • pay to the payee or his order
      • bearer order
        • 谁持票谁得钱“everyone”
    • 当事人
      • 出票人
        • 债务人
          • 对收款人
        • 债权人
          • 对受票人
        • 通常是出口商或充当中间人的银行担认
      • 受票人
        • 付款人
          • 进口商或其指定的银行
      • 收款人
        • 债权人
          • 对出票人
        • 出口商或其指定的银行
        • 权利
          • 付款请求权
          • 转让权
          • 追索权
            • 并不是一开始就有，拒付后才产生
      • 背书人
        • 债权人
          • 对出票人来说
        • 债务人(增加的）
          • 对被背书人而言
      • 被背书人
      • 担保人
      • 承兑人
      • 持票人
        • 被背书人
          • 狭义
        • 收款人
        • 　类型
          • 付对价持票人
            • 本人不一定付过对价，而是持有已经付过对价的票据的持有人
          • 善意持票人
            • 要求更严格
    • 基本流程
      • 受票人拿到出票人开立的汇款后，就直接付款给收款人
      • 也有一种远期汇票按约定，在未来某一时刻兑现
    • 类型
      • 银行汇票
        • 出票人和受票人都是银行
      • 商业汇票
        • 出票人是法人、公司受票人是法人、公司或银行
      • 即期汇票（time draft)
        • 当事人至少三方
      • 远期汇票（demand draft/usance draft)
        • 至少四方，有承兑人
    • 票据行为
      • 出票
        • 签发
          • 签名
        • 交付
          • actual delivery
          • constructive delivery
      • 背书
        • 收款人
        • 在汇票背面背书
        • 交付给被背书人
      • 提示
        • 持票人
        • 提示付款
          • 即期汇票
          • 远期
        • 提示承兑
          • 远期汇票
        • 且必须在规定期限内进行
      • 付款时间
        • 提示日
          • 即期汇票
        • 从承兑日开始算
          • 远期汇票
        • 按期付款有四点要求
      • 拒付
        • 拒绝付款
        • 拒绝承兑
      • 拒付通知
        • 有通知期限
        • 仍有责任
      • 拒绝证书
        • 公证人开具的一个证明
        • 费用
          • 出票人承担
          • 持票人承担
        • 可以不开具
      • 追索权
  • 本票
    • 付款人作出的
    • 无须承兑，则无承兑人
  • 支票
  • 注意⚠️
    • 不是只有这三种
• 国际结算方式（methods)
  • 汇款
    • 顺汇
  • 托收
    • 交单方式
      • 付款交单
      • 承兑交单
    • 比较
      • 提前付款
        • 对进口商有利
        • 出口商承担收不到货的风险
      • 赊销
        • 出口商
        • 进口商可能收不到钱
      • 货到付款
      • 跟单信用证
    • 当事人
      • 托收申请人
        • 出口商
      • 托收行/寄单行
        • 通常是出口商所在地银行
        • 受托收申请人的委托
          • 向付款人收款
      • 代收行
        • 进口商
        • 受托收行委托
          • 向付款人收款
        • 托收行的国外分行或代理行
        • 如果付款人拒付，不用担责
        • 处理/不处理托收指示
      • 提示行
      • 付款人
        • 进口商
        • 权利
          • 检查单据
        • 义务
          • 付款/承兑
      • 必要时的代理人💕
        • 受托收申请人的指示
        • 权利必须在托收指示里表明
    • 特点
  • 信用证
    • 特点
      • 银行信用
        • 开证行承担第一付款责任
          • 有条件的
      • 自给自足的
      • 单据交易
    • 兑付
      • 即期付款信用证
      • 延期付款信用证
      • 承兑信用证
      • 是开证行/保兑行的行为
    • 议付
    • 局限性
      • 不解决买卖双方的纠纷与分歧
      • 不保证进口商收到的货物按订单来
    • 当事人
      • 开证申请人
      • 开证行🔥
      • 通知行(advising bank/notifying bank)
        • 应开证行的要求
          • 通知受益人
        • 有权决定是否通知
        • 检查票据的表面真实
        • 第二通知行（新增）
      • 指定的银行
        • 由开证行指定
        • 可以是开证行自己，大多是通知行
        • 分类
          • 承兑行
          • 付款行
      • 保兑行
        • 应开证行要求
        • 有权决定是否保兑
      • 受益人
        • 出口商/中间人
        • 取得付款
          • 最基本的权利
        • 有权决定是否接受信用证
    • 信用证欺诈
      • 原因
        • 只处理单证
      • 虚构的银行
        • 空贷物
          • 假的海运提单
      • 解决方案
  • 银行保函、备用信用证、福费廷、国际保理
• 国际结算单据（documents)
  • 商业单据的基本知识
    • 发票💕
      • 商业发票
        • 基础单据
      • 其他发票
      • 企业出具
    • 运输单据
      • 提单
      • 其他的
      • 基础单据
      • 承运人出具
    • 保险单据
      • 保单
      • 保险证明
      • 保险公司出具
    • 等等
      • 原产地证明书
        • 类别
          • 一般原产地证书
          • 普惠制原产地证书
        • 附加单据
        • 相关部门出具
  • 单据制作
  • 单据审核
  • 种类
    • 根据单据的作用划分
      • 基础单据
        • 在FOB和CFR或CIF下，商业发票和运输单据是，但CIF下多个保险单据
      • 附加单据
    • 单据的出具人
      • 交易单据
      • 运输单据
      • 保险单据
      • 官方文件
• 囯际结算融资
  • 出口信贷融资
    • 条件
      • 购买贷款国设备
    • 融资额度
      • 设备价款的85%
      • 其余15%由进口商以现金支付
    • 类型
      • 卖方信贷
        • 借款人是出口商
      • 买方信贷
        • 进口商
      • 但都是出口银行🏦提供贷款
    • 红条款
    • 打包放款
      • 出口商在生产过程中缺钱
      • 用信用证作抵押
    • 福费延
      • 特点
        • 基于真实的合同交易
        • 以可流通的票据为交易对象
        • 提供中长期固定利率融资
      • 当事人
        • 出口商
        • 包买商❤️
          • 银行/出口国的大型金融公司
        • 进口商
        • 担保人（通知行）
      • 成本
        • 贴现利息
        • 承诺费
        • 选择费
        • 宽期限利息
      • 对出口商的影响
        • 终局性融资便利
        • 改善财务状况
        • 节约管理费用
    • 保理
      • 保付代理，本质上是质押或转让
      • 解决中小企业融资难融资贵的问题
      • 基于大企业的应付款，先供货后付款
      • 有利于出口商
      • 种类
        • 按应收账款债权是否到期
          • 贴现保理
          • 到期保理
        • 有无追索权
          • 有
            • 对原债权人风险更大
            • 但能满足短期融资需求
              • 先从保理人处取得贷款周转，进行再生产，需向保理人支付服务费用和利息
          • 无
            • 保理人
      • 保理商
        • 通常是bank
        • 充当的角色
          • 债权的受让人
          • 贷款的提供人
          • 应收账款的管理人、催收人、担保人
      • 优势
        • 卖方
          • 收款有保障
          • 改善财务状况
          • 节约管理费用
        • 买方
          • 对买方提供远期融资性便利
  • 进口信贷融资
• 国际习俗与惯例
  • URC522，UCP600
• 国际非贸易结算