导图社区 咨询评价第八章（2024）含易错点（红字）
咨询工程师 2024 决策分析评价 第八章，包含不确定性分析方法、项目投资分先管理流程和方法、投资项目风险对策等。
咨询工程师 实务 第三章 2025，将知识点进行了归纳整理，涵盖所有核心内容，对于准备参加咨询工程师考试或从事工程咨询工作的人员来说，这份资料是非常重要的。
咨询工程师 2025年 实务 第二章，汇总了区域发展基础理论、区域发展阶段分析、规划预测方法、规划编制工作流程、规划评估方法。
咨询工程师 实务 2025 第一章 现代工程咨询方法，现代工程咨询服务范围：政策咨询、规划咨询、项目咨询、评估咨询、全过程工程咨询。
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电费水费思维导图
D服务费结算
材料的力学性能
总平面图知识合集
软件项目流程
一级闭合导线
建筑学建筑材料思维导图
第二章土的物理性质及工程分类
人工智能的运用与历史发展
电池拆解
咨询评价第八章（2024）
概述
一、不确定性与风险的概念
1不确定性可能导致风险的发生
2不确定性涵盖了风险，但并不全属于风险
3可否量化是二者的主要区别之一
二、风险的性质和分类
（一）风险的性质
1客观性2可变性3阶段性4多样性5相对性
（二）风险的分类
性质
纯风险
投机风险
技术因素
技术性风险
非技术性风险：自然、社会、经济、政治、组织管理、环境
风险来源
自然风险
非自然风险（或人为风险
风险的可控性
可控风险
不可控风险
三、不确定性分析与风险分析的作用、区别和联系
（一）作用
（二）区别与联系
相同点 目的是共同的
区别 分析内容和方法不同，两者使用的方法有所不同
联系
不确定性分析方法
一、盈亏平衡分析
（一）概念、作用和类型
最常用的是以产量和生产能力利用率表示盈亏平衡点，也有采用产品售价表示的盈亏平衡点
盈亏平衡点月底，适应能力越大，抗风险能力越强，只适宜在财务分析中使用。
（二）线性盈亏平衡分析
条件
1产量等于销售量
2总成本费用是产量的线性函数
3销售收入是销售量的线性函数
公式计算法
销售收入-税金及附加-总成本费用（固定成本+可变成本）=利润
利润总额=收入（含税）-总成本费用（含税）-增值税-税金及附加
利润总额=收入（不含税）-总成本费用（不含税）-税金及附加
BEP（产量）=年总固定成本/（单位产品价格-单位产品可变成本-单位产品税金及附加）
BEP（生产能力利用率）=BEP（产量）/设计生产能力
BEP（产品售价）=（年固定成本/设计生产能力）+单位产品可变成本+单位产品税金及附加
图解法
注意要点
应按照项目达产年份数据计算，不能按计算期内的平均值计算
当计算期内各年述职不同时，最好按还款期间和还完借款以后的年份分别计算
特点
盈亏平衡分析是对项目进行不确定性分析的第一步工作
缺点是不能揭示产生项目风险的根源
二、敏感性分析
（一）目的、内容和类型
包括单因素敏感性分析和多因素敏感性分析
对项目财务分析和经济分析同样适用
（二）方法和步骤
1确定分析指标 一般可行性研究中应与项目经济效果评价选用的指标一致，如财务净现值、财务内部收益率、静态投资回收期等
2选取不确定性因素 参考类似项目的经验特别是项目后评价的经验进行选取。包括建设投资、产出物价格 、主要投入物价格或可变成本、运营负荷、建设期以及外汇汇率等。
3计算不确定性因素的变化对分析指标的影响
首先分析不确定性因素变化的幅度，对于那些不适用百分数表示的因素，课采用延长一段时间表示。
百分数的取值并不重要
4确定敏感性因素
（1）敏感度系数
公式
SAF（绝对值）越大，表示分析指标对与该不确定性因素的敏感性越高
（2）临界点
不确定因素的极限变化，由可行变为不可行的临界数值
随着设定基准收益率的提高，临界点就会变低
（3）结果的呈现形式 敏感性分析表 敏感性分析图
5对敏感性分析结果进行分析
敏感度系数较高者及临界点较低者为较为敏感因素（均为绝对值）
（三）局限性
不能得知影响发生的可能性有多大
项目投资分先管理流程和方法
一、投资项目风险管理流程
包括风险识别、风险估计、风险评价与风险对策研究四个基本阶段
二、风险识别
风险识别的结果是建立项目的风险清单
（一）风险识别的目的和程序
风险识别是风险分析的基础，作为风险分析的第一步
比较消耗时间和费用的阶段
项目风险识别报告应包括
风险的类型 数量
风险发生的可能性
风险可能发生的部位及风险的相关特征
（二）风险识别的主要方法
专家调查法
适用于风险分析的全过程
头脑风暴法、德尔菲法、风险识别调查表、风险对照检查表最为常用
基于影响图的解析法
为风险识别提供了更系统观察风险源对项目目标影响的逻辑过程
风险结构分析法
递阶层次分解结构
神经网络模型
MP神经元结构模型
BP网络模型
感知器神经网络
情景分析法、故障树、事件树、工作结构分解法
（三）投资项目的主要风险
1技术风险
2组织管理风险
3市场风险
4政策风险
5环境与社会风险
6其他风险
三、风险估计
（一）风险估计的概念
风险概率估计方法
主观估计
客观估计
风险影响估计方法
概率树分析
蒙特卡洛模拟
决策矩阵
（二）风险估计的主要方法
1风险概率估计
客观概率估计
客观概率可以根据历史统计数据或者大量的实验来推定
只能用于完全可重复的时间，并不适用于大部分现实事件
最大的缺点是需要足够的信息，通常是不可得的
主观概率估计
当有效统计数据不足或不可能进行实验时，主观概率是唯一的选择
风险概率分布
离散型概率分布；连续型概率分布
常用的方法有概率树、蒙特卡洛模拟、CIM模型等分析法
风险概率分析指标
期望值
方差
标准差
离散系数
2概率树分析
概率分析的理论计算法一般只适用于服从离散分布的输入与输出变量
假定输入变量之间是相互独立的
联合概率，即各输入变量所处状态发生概率的乘积
评价指标由小到大进行顺序排列，列出联合概率和累计概率
当输入变量之间存在相互关联关系时，不适用
3蒙特卡洛模拟法
输入的随机变量个数较多，每个输入变量可能出现多个以上甚至无限多种状态时采用
假设输入变量之间是相互独立的
变量分解的越细，输入变量个数也就越多，模拟结果的可靠性就越高
变量分解的程度低，输入变量个数少，模拟结果的可靠性就低，但能较快获得模拟结果。
蒙特卡洛法的模拟次数：实务中应根据不确定变量的个数和变量的分解成都确定模拟次数。
四、风险评价
（一）风险评价的步骤
单因素风险评价 ：风险概率矩阵、专家评价法
项目整体风险评价
三个步骤
确定风险评价基准
确定项目的风险水平
确定项目风险等级
（二）风险等级评定
1风险量函数
2风险概率和影响：概率；时间；成本；质量
3风险概率-影响矩阵：以概率为纵坐标，以影响为横坐标
投资项目风险对策
一、风险对策的基本要求
1风险对策研究应贯穿于可行性研究的全过程
2风险对策应具针对性
3风险对策应有可行性
4风险对策必具经济性
5风险对策研究是项目有关各方的共同任务
二、投资项目主要风险对策
1风险规避
提出推迟或否决或者放弃采纳某一具体方案。通过其他项目信息反馈彻底改变原方案
某种风险可能造成相当大的损失，且发生的概率较高；应用其他的风险对策防范风险代价昂贵，得不偿失
2风险减轻
既可以是组织内部采取的技术措施、经济措施和管理措施等，也可以采取向外分散的方式，如银行只贷给投资项目所需资金的一部分；多方出资
降低技术方案复杂性，增加技术方案的安全冗余度
3风险转移
把风险管理的责任简单地推给他人，并非消除风险
保险转移
建筑工程设计责任险、建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险、施工人员的工伤保险、人身意外伤害险等
非保险转移
(1)签订总价合同；
(2)分包；
(3)第三方担保
4风险接受
主动的 建立应急储备。
被动的 可能获得高额利润而需要冒险
事先做好储备。主要有预算和时间两种储备
5风险监控
风险预警应包括风险预警系统的功能设计、风险征兆的识别以及相应的行动计划的制订。
风险应急预案是…预先制订的风险事故控制和应急救援计划或方案
