导图社区 家庭结构与风险管理
信息收集待完善,包含家庭结构、 职业情况、 健康情况、 现有保障、 理财习惯等基本信息。
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货币政策对黄金价格的传导机制
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收入
保险需求与基础信息(林先生)
家庭结构
家庭组成
自己(29岁,男)、爱人(27岁)、女儿(0岁);
老人:父亲52岁、母亲52岁
家庭经济状况
收入情况;自己 100万·200万+,爱人:未知
支出情况:无房贷,日常支出为主
职业情况
自己:退伍军人;曾在医院康复科;目前做建筑生意
爱人:教师
孩子:婴儿
健康情况
家庭成员健康状况
自己:11岁左右有一个小手术;21年胃镜,浅表胃炎;2024.3.4日肠镜检查,肠息肉已去除
爱人:健康
父亲:胰腺炎
母亲:焦虑症
居住地
眉山
现有保障
一家三口:社保,孩子互助金
父母:新农合
理财习惯
主要是存银行,保持部分资金的灵活性用于生意周转
风险管理
风险自评
自己:首先考虑自己的基础保障
爱人和孩子:下一步看是完善
老人:医疗社保外部分
保险需求
重疾100万、医疗(百万医疗,可保证续保的,主要覆盖公立医院)、意外
其他需求
多次重疾、健康告知明确、条款清晰、理赔有保障