成立时间:时间越久越好,一般来讲,起码经历过一个完整的牛熊周期,才能体现出这个基金能否经得住市场考验,按现在时间推算(2020年),至少在2015年以前成立的基金会更好
基金规模:最好在10-100亿,最大不要超过100亿。规模过大不利于调仓换股,规模过小,能够配置的资源有限,也会面临清盘风险。
基金构成:基金的持有人结构,如果是机构买家比较多,一旦遇到机构的大规模赎回,会影响基金稳定,尽量选择个人持有较多的基金。
业绩表现:先查阅3-5年的基金收益,时间越长,收益率的有效性越大,能够检验基金经理的择时选股及市场分析能力,查看基金经理近一年及近半年的收益水平,各阶段的业绩排名越靠前越好。不要只看短期业绩排名,这个不能代表基金的盈利能力
基金经理:频繁更换基金经理,业绩表现一定不稳定,并且每位基金经理的能力也并未得到充足的展现,这种基金最好不要选,如果一只基金能够穿越牛熊周期还可以稳定增长,足以证明基金经理又超越市场的投资能力和选股择时能力,可以通过查看基金经理任职期间回报水平来判断。
资产配置比例:即基金具体股票的持仓情况,了解持仓情况,才能了解基金的风险和收益状况。投资风险和收益主要取决于股票和债券的持仓占比,不过这个对于大多数人而言比较难以分析,基金的10大重仓股都是通过季报或者年报才能看到,而且只能反映上个时间段的情况
公司背景:主要看基金公司成立的时间、管理规模、公司评级,尽量选择成立10年以上,管理规模可以选择同类前20的,公司评级尽量参考4星、5星的。
手续费率:基金都是长期投资,所以手续费的差异长期看也是不小的开资,一般银行渠道销售费用较高,其他基金平台自己可以货比三家选择