年末存款收口

这是一篇关于年末存款收口的思维导图，主要介绍了关于银行存款业务的督办机制、管控工作机制、产品策略、客户提升以及客户活动等方面。

年末存款收口

• 管控工作机制
  • 督办机制： 1、当日存款负增长，由个金部分管主任线上约谈理财经理。 2、累计两日存款净增为负，由个金部主任线上约谈网点主任、理财经理。 3、累计三日存款净增为负，由分管行长线下约谈网点主任、理财经理。（周四开始循环，周末+周一合并计算） 4、累计一周净增为负，由支行行长线下约谈网点主任、理财经理。
  • 开门红存款目标约束机制
  • 目标:新增不得低于今年9月水平
• 产品
  • 目标回流率40%，包含产品开放式，货币基金、债券基金、7天/14天产品，三方存管。理财渠道回流请提早布局，进行产品固化。
  • 大额存单： 额度政策：分行预支3亿3年期大额存单额度，限100%纯行外资金购买（提供一周账户资金转入证明材料）。至少提前一日报分行审批，分行于次日14:00统一维护额度。同步关注手机银行转让专区大额存款额度。
  • 结构性产品： 1、分行定制产品：至年末，分行定制共计3支20万起产品，期限3个月左右产品，低收益端0.9%/1.0%，高收益端2.3%，月末每周二发售，每周四起息。 2、公募周期和公募1+1组合产品：满足短期资金产品配置需求，上述产品后期额度均可增加。
  • 私行代销跨月起息(以具体发售通知为准）：中银证券智享158天，2.4-3.4%，中海油区域精选大湾区354天2.9% 。中信建投（3000万）9个月2.9%，抢。星石慧盈，权益，软封闭一年打开。
• 客户来源
  • 临界客户提升
    • 叠加总行权益，理财晋级最高可享1267元权益；财富晋级最高可享6467元权益。分行配置礼品已经全部配置网点。
    • 理财经理每日联系20户，支行每日跟进发，分行支行对各层级客户有电话抽查。
    • 临界理财基数12497，临界财富基数3656户，临界理财分行也在开展二轮智能外呼。
  • 私行客户提升
    • 重点关注流失客户。（月日均到，时点不到），潜力客户（时点到，月日均到）
    • 支行配置营销物资，专项费用支持年末营销活动，积极参加分行专属客户活动。
  • 养老金入金
    • 优先做中高端客户，优先做复缴，入金1000元，合计权益99.88，入金12000元，合计权益187.88元。
  • 客户活动
    • 网点每周举办客户沙龙（网点合办），经营客户关系。
  • 攻守清单持续联系，营销存款。