投资者适当性管理

这是一篇关于投资者适当性管理的思维导图，包括投资者适当性管理的概况、现阶段面临的主要问题、发现问题的建议和方法等内容。

投资者适当性管理

• 投资者适当性管理的概况
  • 证券市场大环境
  • 适当性落实情况
• 现阶段面临的主要问题
  • 风险测评问卷设计
    • 2017年实施至今，问卷内容完善性、评估合理性
    • 新证券法颁布后无弱匹配，内容调整
  • 风险等级匹配
    • 突击风险测评问题
    • 风险级别跨度较大提示问题
    • 存续期间测评结果变动提示、应用问题
  • 培训
    • 培训方式、标准
    • 培训留痕、标准
  • 推荐、销售留痕
    • 留痕标准未统一
    • 留痕方式：微信、录音电话、邮箱、面谈...
    • 留痕保存
  • 奖励核发
    • 风险不匹配发放问题
    • 留痕不全发放问题
    • 无资格发放问题
  • 私募合格投资者
    • 事前：认定材料标准细化问题
    • 事中：风险等级、投资品种、期限强匹配问题，推荐过程合规
    • 事后：留痕、持续跟踪问题
• 发现问题的建议和方法
  • 风险测评问卷设计
    • 梳理内外制度规定，核实公司制度内容，判断合理性、完备性
  • 风险等级匹配
    • 明确要求、处罚（突击测评、是否进行账户限制）
    • 投资者动态数据库的应用
  • 培训
    • 培训方式
      • 普通公募、理财产品：OA通知、安信手机证券自行查看
      • 私募、重点公募、资管、理财：现场培训、知鸟培训、OA内部流转（内部签报处理单）
    • 培训留痕
      • 普通公募、理财产品：OA通知查看记录、安信手机证券查看留痕？
      • 私募、重点公募、资管、理财：：现场培训签到拍照留痕、知鸟培训强制留痕、OA内部流转（内部签报处理单）签批留痕
  • 推荐、销售留痕
    • 留痕内容统一标准
    • 留痕方式尽量统一：企业微信、OA邮箱、办公电话
    • 留痕保存：企业微信记录、OA邮箱发送记录、录音文件，按月汇总归档？
  • 奖励核发
    • 风险匹配标识判断
    • 留痕记录核定
    • 无资格不予发放检查
  • 私募合格投资者
    • 事前：认定资料细化标准、要求，并根据业务发展情况及时更新
    • 事中：系统强制三要素匹配，禁止突击测评
    • 事后：推荐、销售留痕检查，持续跟踪客户资料变动情况（职业、收入来源...）
  • 定期检查