导图社区 投资者适当性管理
这是一篇关于投资者适当性管理的思维导图,包括投资者适当性管理的概况、现阶段面临的主要问题、发现问题的建议和方法等内容。
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CFA一级Ethics-standard思维导图
货币政策对黄金价格的传导机制
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收入
投资者适当性管理
投资者适当性管理的概况
证券市场大环境
适当性落实情况
现阶段面临的主要问题
风险测评问卷设计
2017年实施至今,问卷内容完善性、评估合理性
新证券法颁布后无弱匹配,内容调整
风险等级匹配
突击风险测评问题
风险级别跨度较大提示问题
存续期间测评结果变动提示、应用问题
培训
培训方式、标准
培训留痕、标准
推荐、销售留痕
留痕标准未统一
留痕方式:微信、录音电话、邮箱、面谈...
留痕保存
奖励核发
风险不匹配发放问题
留痕不全发放问题
无资格发放问题
私募合格投资者
事前:认定材料标准细化问题
事中:风险等级、投资品种、期限强匹配问题,推荐过程合规
事后:留痕、持续跟踪问题
发现问题的建议和方法
梳理内外制度规定,核实公司制度内容,判断合理性、完备性
明确要求、处罚(突击测评、是否进行账户限制)
投资者动态数据库的应用
培训方式
普通公募、理财产品:OA通知、安信手机证券自行查看
私募、重点公募、资管、理财:现场培训、知鸟培训、OA内部流转(内部签报处理单)
培训留痕
普通公募、理财产品:OA通知查看记录、安信手机证券查看留痕?
私募、重点公募、资管、理财::现场培训签到拍照留痕、知鸟培训强制留痕、OA内部流转(内部签报处理单)签批留痕
留痕内容统一标准
留痕方式尽量统一:企业微信、OA邮箱、办公电话
留痕保存:企业微信记录、OA邮箱发送记录、录音文件,按月汇总归档?
风险匹配标识判断
留痕记录核定
无资格不予发放检查
事前:认定资料细化标准、要求,并根据业务发展情况及时更新
事中:系统强制三要素匹配,禁止突击测评
事后:推荐、销售留痕检查,持续跟踪客户资料变动情况(职业、收入来源...)
定期检查