基金投资5.0.0模式

这是一篇关于基金投资5.0.0模式的思维导图，主要内容包括：债基，要求：每日关注以下数据指标，投资金额计算法：成本策略法，投资基金类型，数据优先级，Swing trading mode，Long-term trading mode，Long-term trading mode。

基金投资5.0.0模式

• 1. 债基
  • 当期投资资金
    • 货币基金
      • 同花顺钱包
  • 长期投资资金
    • 债券基金
      • 每三个月调仓一次
      • 50% 鹏华丰禄债券
      • 50% 华泰柏瑞鼎利混合A
• 2. 要求：每日关注以下数据指标：
  • 1.当日沪深300股债利差值。
  • 2.当日A股日线等权市盈率。
  • 3.行业PE/PB百分位变化。
  • 4.已有基金净值。
  • 5.中证红利股息率。
  • 6.净值波动
• 3. 投资金额计算法：成本策略法
  • 公式：实际定投份额=定投基数*扣款率
  • 扣款率详情：
• 4. 投资基金类型
  • A股
    • Over-the-counter fund
      • 主动型混合基金
      • 主动型行业/宽基基金
      • 沪深300指数基金
    • In-exchange fund
      • 中证红利基金
      • 沪深300指数基金
      • ETF行业基金
    • 海外
      • 主动型海外混合基金
      • 主动型国家指数基金
• 5. 数据优先级
  • 1.研究员
  • 2.乐估乐股数据
  • 3.同花顺数据
• 6. Swing trading mode
  • 要求：A股日线等权市盈率[（滚动+静态）/2]<60、沪深300股债利差<60、该行业目前PE/PB百分位处于危险位以下。
  • Stm 1
    • 建仓期：当净值波动<30时，将资金分为5份,每下跌3%~5%买入一份。
    • 撤离期：当净值波动时≥70时，将资金全部卖出。
• 7. Long-term trading mode
  • Over-the-counter fund
    • Ltm-ocf 1
      • 标准回撤定投法
        • 适用：A股场外主动型混合基金
        • 建仓期 ---设立定投基数X
          • 第一条件
            • A股日线等权市盈率[（滚动+静态）/2]<45
          • 回撤确认：4%-6%
          • 操作：基金净值每当从上一个最低点单次或累计或累计下跌达到投入线时定投一次，当净值波动时≥70时不投入，金额按照成本策略法计算。
          • 同时进行Stm 2操作
        • 持有期
          • 第一条件
            • 45≤A股日线等权市盈率[（滚动+静态）/2]<60
          • 不加仓，进行Stm 1操作
        • 撤离期
          • 第一条件
            • 45≤A股日线等权市盈率[（滚动+静态）/2]≥60
          • 操作：将持有份额分为50份，根据当前A股日线等权市盈率分批卖出
            • 60≤A股日线等权市盈率<70 每周卖出1份
            • 70≤A股日线等权市盈率<80 每周卖出2份
            • 80≤A股日线等权市盈率<90 每周卖出3份
        • 注：
          • 每日关注A股日线等权市盈率
          • 记录使用该方法定投的基金的最高点、最低点净值
    • Ltm-ocf 2
      • 利差估值回撤定投法
        • 适用：A股场外主动型/被动型宽基基金 A股场外主动型行业基金
        • 建仓期 ---设立定投基数X
          • 第一条件
            • 当前宽基处于低估
          • 判断定投基数
            • 当前研究员估值处于机会位置同时A股日线等权市盈率<45时，则定投基数为2X
            • 当前研究员估值处于机会位置是A股日线等权市盈率<45两者只满足一条，则定投基数为X
            • 当前研究员估值处于机会位置是A股日线等权市盈率<45两者都不满足时，则定投基数为X/2
          • 操作
            • 1.进行周期定投，初始投资周期为5个交易日，每亏损5%则拉长5个交易日，当净值波动时≥70时不投入，金额按照成本策略法计算。
            • 2.同时基金净值从上一个最低点单次或累计下跌达到投入线时定投一次，金额按照成本策略法计算。
            • 同时进行Stm 2操作
        • 持有期
          • 第一条件
            • 当前宽基处于中估值(研究员/乐估）
          • 不加仓，进行Stm 1操作
        • 撤离期
          • 第一条件
            • 当前宽基处于研究员高估值
          • 操作
            • 将持有份额分为50份，根据当前该宽基目前PE/PB百分位分批卖出
              • 70% ≤PE/PB百分位<80% 每周卖出1份
              • 80% ≤PE/PB百分位<90% 每周卖出2份
              • 90% ≤PE/PB百分位 每周卖出3份
            • 特殊撤离情况
              • 当A股日线等权市盈率≥80或沪深300股债利差<5或处于低利差区（二者满足其一即可）的同时PE/PB百分位处于中估值（大于30% 小于70% ）每周卖出2~3份
        • 注
          • 每日关注A股日线等权市盈率、行业PE/PB百分位
          • 记录使用该方法定投的基金的最低点净值
    • Ltm-ocf 3
      • 股债利差回撤定投法
        • 适用：场外沪深300指数基金
        • 建仓期 ---设立定投基数X
          • 第一条件
            • 沪深300股债利差≥6或处在高利差区（二者满足其一即可），则定投基数为X
          • 第二条件
            • 当研究员沪深300估值处于机会位时，定投基数为2X
          • 操作
            • 1.进行周期定投，初始投资周期为5个交易日，每亏损5%则拉长5个交易日金额按照成本策略法计算
            • 2.同时每当从上一个最高点或最低点单次或累计下跌4%时定投一次，金额按照成本策略法计算，
            • 3.同时进行Stm 2操作
        • 持有期
          • 第一条件
            • 5<沪深300股债利差<6
          • 不加仓，进行Stm 1操作
        • 撤离期
          • 第一条件
            • 沪深300股债利差≤5
          • 操作
            • 将持有份额分为50份，根据当前沪深300股债利差情况分批卖出
              • 4 <沪深300股债利差≤5 每周卖出1份
              • 3 <沪深300股债利差≤4 每周卖出2份
              • 2 <沪深300股债利差≤3 每周卖出3份
        • 注
          • 每日关注沪深300股债利差
          • 记录使用该方法定投的基金的最低点净值
  • In-exchange fund
• 8. Long-term trading mode
  • 子主题
  • 子主题
• 在基金定投4.2.2模式下进行逻辑改动，将投资方向细分为长线投资与短线投资，优化Ltm方式，引入股债平衡。